Sisällysluettelo
- FPA
- NAIFA
- NAPFA
- FSP: n yhdistys
- Pohjaviiva
Talousneuvojat, jotka etsivät ammatillista tukea oman yrityksen ulkopuolella, voivat liittyä yhteen tai useampaan avainjärjestöön, joka on sitoutunut edistämään rahoitussuunnittelua erilaisissa ominaisuuksissa, kuten maksupohjainen suunnittelu, yleiset rahoituspalvelut ja vakuutusmyynti.
Vaikka ei ole välttämätöntä liittyä heihin kaikkiin, jäsenyyteen jokaisessa suuressa ammatillisessa yhdistyksessä on useita etuja, jotka voivat auttaa neuvojia kasvattamaan käytäntöjään. Tässä on neljä vaikuttavaa taloudelliseen suunnitteluun liittyvää organisaatiota:
Avainsanat
- Ammattiliittoon liittyminen voi auttaa tuomaan toimialatukea, laadukasta verkottumista, jatkokoulutusta ja johtajia. Rahoituspalvelualalla on useita kansallisia ja alueellisia yhdistyksiä, joiden neuvonantajat voivat harkita liittymistä. FPA, NAIFA, NAPFA ja finanssipalveluyhdistys Ammattilaiset ovat vain neljä arvostetuinta yhdistystä, joista keskustelemme alla.
Rahoitussuunnitteluyhdistys (FPA)
Tämä ryhmä pitää itseään sertifioitujen rahoitussuunnittelijoiden (CFP®) lopullisena yhdistyksenä. Se on perustettu vuonna 2000 yhdistämällä sertifioitujen rahoitussuunnittelijoiden instituutti (ICFP) ja Kansainvälinen rahoitussuunnitteluyhdistys (IAFP). Se on omistautunut edistämään CFP®-valtakirjaa ja koko rahoitussuunnittelun ammattia. Financial Planning Association (FPA) avasi uuden kuluttajalle suunnatun verkkosivuston, jonka tarkoituksena on kouluttaa käyttäjiä rahoitussuunnittelun arvosta ja erityisistä tavoista, joista se voi hyötyä heille. Sivustolla on useita interaktiivisia työkaluja, kuten oppaita, artikkeleita ja muuta kirjallisuutta, podcasteja, hakukone rahoitussuunnittelijoille ja paljon muuta.
Ammattimaisilla jäsenillä on pääsy lukuisiin etuihin ja työkaluihin, jotka voivat auttaa heitä kasvattamaan yritystään ja tulla paremmiksi neuvonantajiksi. Syyskuun 11. päivän hyökkäysten jälkeen tämä ryhmä perusti kansallisen suunnittelun tukikeskuksen, jossa FPA: n jäsenet tarjoavat pro bono -tapahtuman rahoitussuunnittelu terroristi-iskujen ja muun tyyppisten katastrofien uhreille.
Kansallinen vakuutus- ja rahoitusneuvojien yhdistys (NAIFA)
Vuonna 1890 perustettu organisaatio on ylivoimaisesti vanhin tällä hetkellä olemassa oleva ammatillinen taloudellinen neuvontayhdistys. NAIFA on tarkoitettu tarjoamaan vakuutusalan ammattilaisille, etuusasiantuntijoille ja talousneuvojille ammatillista ja lainsäädännöllistä tukea. Tämä organisaatio tunnustaa vakuutuksen kriittisen roolin talouden suunnittelussa ja pyrkii parantamaan vakuutusalaa edistämällä jäsentensä eettistä käyttäytymistä ja auttamalla sen jäseniä parantamaan taitojaan ja koulutustasoaan liiketoiminnassa.
Ryhmän jäseniä ovat vakuutusasiamiehet, talousneuvojat, monilinjaiset edustajat, sairausvakuutusammattilaiset ja työsuhde-etujen asiantuntijat, sekä vangitut että riippumattomat talousneuvojat, liiketoiminnan uudet edustajat, toimialan johtajat ja kaikki niiden väliset.
Kansallinen henkilökohtaisten talousneuvojien yhdistys (NAPFA)
Toisin kuin FPA tai NAIFA, jotka molemmat työskentelevät useiden erityyppisten neuvonantajien kanssa ja käyttävät erityyppisiä alustoja, kuten välittäjiä, riippumattomia markkinointiorganisaatioita tai rekisteröityjä sijoitusneuvontayrityksiä (RIA), National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA).) luotiin yksinomaan rahoitussuunnittelijoille, jotka perivät maksun suunnittelupalveluista eivätkä saa minkäänlaisia palkkioita.
Ammatillisia valtakirjoja, kuten CFP® tai Chartered Life Underwriter (CLU), ei vaadita jäsenyyteen, mutta jäsenten on allekirjoitettava ja noudatettava tiukkaa uskonnonvalaa vuosittain. Siellä on myös eettiset säännöt, jotka edellyttävät asiakkaiden mahdollisten eturistiriitojen täydellistä paljastamista.
Organisaation verkkosivuston mukaan NAPFA: n ilmoittamat arvot ovat:
- Olla majakka riippumattomalle, puolueettomalle taloudelliselle neuvonnalle yksilöille ja perheille.En ole yleisen edun mukaisten rahoituspalvelujen mestari. Ollakseen vakiintunut talouden suunnittelun ammattilainen.
Rahoitusalan ammattilaisten yhdistys
Rahoituspalvelualan ammattilaisten yhdistys (Society of FSP) on toiseksi vanhin finanssipalvelujen ammattiyhdistys, jonka perusti vuonna 1928 American Collegen ensimmäinen valmistumisluokka Bryn Mawrissa, Pennsylvaniassa. Nykyään sillä on yli 11 000 jäsentä 150 luvussa valtakunnallisesti.
Tämä ryhmä on ainoa, joka vaatii, että kaikilla jäsenillä on joko nykyinen valtakirja, kuten CFP, CLU tai Chartered Financial Consultant (ChFC). Sillä on myös ammatillinen käytännesääntö ja lausunto monimuotoisuudesta. FSP-seuralla on monialainen finanssialan ammattilaisten yhteisö, mukaan lukien CPA: t, asianajajat, vakuutusasiantuntijat ja taloudelliset neuvonantajat kaikilta tieteenaloilta.
Pohjaviiva
Vaikka nämä neljä organisaatiota eivät ole mitenkään ainoat rahoituspalvelujen ammattilaisten käytettävissä olevat yhdistykset, ne ovat nykyään alan arvostetuimpia ja tunnetuimpia. Jokaisella niistä on paikalliset luvut, jotka kokoontuvat säännöllisesti ja tukevat paikallista toimintaa. Löydät lähelläsi olevan luvun käymällä kunkin yhdistyksen verkkosivustolla saadaksesi lisätietoja.
