Suurin osa sijoittajista ymmärtää hajauttamisen merkityksen omaisuuden jakamisella salkussa, jonka tarkoituksena on tasapainottaa riskiä ja palkita omaisuuden, velkojen ja käteisvarojen välistä vaihtoa. Sijoittajien osake- tai osakepositioissa sijoittajilla on kuitenkin laaja valikoima sijoitusvaihtoehtoja, jokaisella on erilaisia ominaisuuksia, etuja ja haittoja. Suurten osakkeiden sijoitus, joka määritellään yhtiön osakkeeksi, jonka markkina-arvo on vähintään 10 miljardia dollaria, on yleinen sekä kasvu- että arvo-sijoittajien keskuudessa osana kokonaisvarojen allokointia. Suurella tai suurilla osakkeilla on ainutlaatuisia etuja sijoittajille, mukaan lukien kokovakaus ja hallussapito, tasaiset osingonmaksut osakkeenomistajille ja selkeät arvot.
Stabiilisuus suurella korkilla
Suurin etu lisättäessä suuryrityssijoituksia sijoitussalkkuun on niiden tarjoama vakaus. Koska suurten yhtiöiden yritykset ovat niin suuria ja että niillä on vakiintunut maine kuluttajien kanssa, he eivät todennäköisesti törmää yritystoimintaan tai taloudelliseen tilanteeseen, joka tekee niistä maksukyvyttömiä tai pakottaa heidät lopettamaan tuloja tuottavan toiminnan kokonaan. Yrityksillä, joita pidetään pieninä tai keskisuurina yrityksinä, ei ole yhtä vakautta, ja siksi niiden riski on suurempi kuin suurten sijoitusten sijoitukset.
Osingonmaksut
Toinen etu suurten yhtiöiden sijoittamisessa on potentiaalinen tasainen osingonmaksu. Suuryritysten osakekursseja ei tyypillisesti tyydytetä korkeiden kasvuvauhtien suhteen ajan myötä, koska ne ovat jo vakiintuneita markkinoilla. Tämä voi luoda pysähtyneen osakekurssin ja sijoittajille pääoman arvonnousun vähäisestä tai ei ollenkaan. Huolimatta osakekurssien nopeasta kasvusta, suuryritykset maksavat kuitenkin osinkoja osakkeenomistajilleen korvauksena. Nämä osingot voivat johtaa vaikuttaviin kattaviin tuottoihin suuryrityssijoittajille, kun ne lisätään tuloslaskelmaan ajan myötä. Suuret yhtiöt, jotka maksavat tasaista osinkoa, ovat yleisiä tulosijoittajien tai niiden, jotka hakevat tuloja suhteellisen konservatiivisella sijoituksella.
Tutkimus ja arvostus
Koska suurten yhtiöiden liiketoimintakausi on usein pitkä, sijoittajat ja velkojat voivat helposti hankkia tutkimusta yrityksen toiminnasta ja kannattavuustasosta. Julkisesti kaupankäynnin kohteena olevien suurten yhtiöiden on toimitettava osakkeenomistajille ja potentiaalisille sijoittajille tarkkoja ja säännöllisiä tilinpäätöksiä, joiden avulla on helppo päättää, onko yritys sijoituksen arvoinen. Tutkimuksen lisäksi yrityksen historiaa ja tilinpäätöstä voidaan käyttää yhdessä nykyisen liiketoiminnan kanssa tarkan arvon määrittämiseksi. Näillä näkökohdilla on tärkeä rooli ymmärryksessä riskien ja potentiaalisten hyötyjen kanssa, kun sijoitetaan suuryritykseen.
Sijoittajat voivat käyttää Russell 1000 -indeksiä suurten yhtiöiden löytämiseen ja arviointiin, koska tämä indeksi koostuu noin 1 000 Yhdysvalloissa toimivasta markkina-arvosta suurimmasta yrityksestä. Suuret sijoitukset voidaan ostaa yksittäisinä osakkeina; pörssilistatun rahaston tai ETF: n kautta, joka seuraa suuryritysten vertailuindeksiä; tai yhden satojen käytettävissä olevien sijoitusrahastojen kautta, jotka keskittyivät suuryrityssijoituksiin.
Advisor Insight
Robert Schmansky, CFP®
Clear Financial Advisors, LLC, Livonia, MI
Suuryritykset ovat yleensä yrityksiä, jotka ovat sijoittautuneet markkinoilleen ja joilla on pitkäaikainen historia. Joidenkin mielestä tämä tekee heistä ”turvallisempaa” sijoittaa.
Yhtiön suuret osakekannat maksavat myös osinkoja usein, jolloin voit tarttua osaan sijoituksen palautumisesta, mikä joidenkin sijoittajien mielestä on etu. Sen sijaan, että pitäisivät voittojaan ja sijoittaisivat ne takaisin itseensä, he eivät ehkä saa niin paljon hyötyä käteisvarojen käytöstä, joten ne jakavat sen omistajille.
Pienemmillä yrityksillä on myös etuja. Ne voivat lisätä hajauttamisetuja perinteisiin salkkuihin, joilla on yleensä markkina-arvo painotettu (ne sijoittavat enemmän suuryrityksiin, jotta ne edustavat paremmin osuuttaan markkinoilla).
Pienemmillä yrityksillä on enemmän tilaa kasvaa; pienen yrityksen tekemä sijoitus voi kaksinkertaistaa heidän tulonsa. Sillä välin, että sama suurempi yritys ei voi tehdä huomattavaa eroa.
Kaiken kaikkiaan sinun pitäisi investoida osakevalikoimaan, joka edustaa aikahorisonttiasi ja suvaitsevaisuuttasi riskien suhteen, mukaan lukien sekä pienten että suurten yritysten osakkeet ympäri maailmaa.
