Fidelity Investmentsin ostama fintech-yritys eMoney Advisor nauttii ennätysmääräisestä liikevaihdosta vuonna 2016 johtuen osittain muutoksista, jotka se teki yksinkertaistamaan ja vähentämään joidenkin rahoitusneuvojien käyttämien suunnitteluvälineiden kustannuksia.
EMoney: n toimitusjohtaja Ed O'Brien kertoi InvestmentNewsille , että yrityksen liikevaihto on noussut hieman yli 30% viime vuoden vastaavasta ajankohdasta ja että kasvua on vauhdittanut talousneuvonnan kysynnän yleinen kasvu, joka keskittyy yleinen rahoitussuunnitelma. Yhtiön liikevaihto on itse asiassa kasvanut lähes 60% siitä lähtien, kun Fidelity sijoitti yritykseen helmikuussa 2015, ja se on kerännyt siitä lähtien noin 17 000 uutta käyttäjää. (Lisätietoja: Talousneuvojien 5 suosituinta ohjelmaa .)
"Yleisesti ottaen neuvontateollisuus on vakavampi kiinnittämään asiakkaita suunnitteluun ja johtamaan suunnitteluun", O'Brien sanoi InvestmentNews- artikkelissa. "Teknologiamme sisältää kaiken, mitä neuvonantaja tarvitsee rakentaakseen taloudellisen suunnitelman", hän lisäsi.
eMoneyn eriytetty alusta neuvonantajille
Yhtiö on eriyttänyt neuvonantajien alustan aiemmin tänä vuonna ja antaa nyt heille mahdollisuuden valita kolmen palvelutason välillä, hinnat vaihtelevat 162 dollarista kuukauteen 324 dollariin kuukaudessa. Yhtiö aikoo myös ottaa käyttöön uuden digitaalisen suunnittelun työkalusarjan vuoden 2017 ensimmäisellä puoliskolla, jonka avulla neuvonantajat voivat tarjota automatisoituja palveluita joillekin asiakkailleen. (Lisätietoja: Suosituimmat työkalut jokaiselle taloudelliselle neuvonantajalle .)
eMoney esittelee myös uuden joukon johtavia sukupolven ohjelmia neuvonantajille, joiden avulla he voivat toteuttaa automatisoituja multimedian markkinointikampanjoita henkilökohtaisilla viesteillä ja raporttien laatimisella mittareihin. Tätä ohjelmaa kutsutaan tällä hetkellä nimellä Advisor Branded Marketing, ja se antaa neuvonantajille mahdollisuuden viedä brändinsä digitaaliseen maailmaan nopeasti ja tehokkaasti.
Avustaminen neuvonantajilla uskonnollisen säännön kanssa
eMoney on myös julkaissut täydelliset puitteet neuvonantajille, joiden tarkoituksena on auttaa heitä noudattamaan uutta fiduciary-sääntöä, jonka työministeriö (DOL) otti käyttöön aiemmin tänä vuonna. Sääntö tulee virallisesti voimaan 10. huhtikuuta, ja monien neuvonantajien on vielä ymmärrettävä uudet roolinsa tytäryhtiöinä. Ohjelma on jaettu neljään moduuliin: tiedonkeruu, tavoitteiden kehittäminen, nykyiset suositukset sekä seuranta ja arviointi. Moduulit sisältävät seuraavat elementit:
Tiedonkeruu
- Online-tilien yhdistäminenAutomaattiset asiakashakutyön työnkulutTrack-asiakas- ja neuvonantaja-muutoksetKokonaiset tapahtumalokit
Kehitä tavoitteita
- Valikoima edistyneitä ja perussuunnittelutyökalujaKlientitodistukset keskeisistä vuorovaikutuksistaLoki automaattisesti ja arkistoi neuvoja
Esitä suositukset
- Mallineelliset esitykset kaikille skenaarioilleStrendisoitu esitysten noudattamisen tarkistaminen / hyväksyminenTyylin raporttirakenteet, vastuuvapauslausekkeet ja tiedot
Tarkkaile ja arvioi uudelleen
- Edistyksellinen liike-elämän analyysi DOL-erityisillä suodattimilla.Sähköpostin hälytykset ja ilmoitukset ulkopuolisista tapahtumistaParas kiinnostusta koskevat työnkulut
eMoneyllä on myös toinen Advisor Analytics -niminen ohjelma, jonka avulla neuvonantajat voivat luoda yli 25 kaaviota, joiden avulla he voivat hajottaa asiakastietonsa, yritystoimintansa ja muun tärkeän tiedon, joka voi auttaa heitä harjoittamaan käytäntöjään tehokkaammin. Yhtiö aikoo tarjota kattavat avaimet käteen -palvelut, joita neuvonantajat voivat käyttää liiketoiminnan kasvattamiseen ja rahan hallintaan kätevällä ja skaalautuvalla tavalla. (Lisätietoja: Kuinka tekniikka auttaa talousneuvojia .)
Pohjaviiva
2016 oli hieno vuosi eMoneylle, koska se lisäsi lähes 17 000 uutta käyttäjää ja toi markkinoille uusia ominaisuuksia talousneuvojille. Tätä palvelua käyttävät neuvonantajat voivat odottaa suorittavan tehtävänsä virtaviivaisemmalla tavalla ja paljastavan uusia tietoja elementeistä, jotka voivat auttaa heitä kasvattamaan käytäntöään ja noudattamaan uskotussääntöä. (Lisätietoja: Neuvonantajat: Näin kilpailijasi suhtautuu tekniikan kuluttamiseen .)
