Millennium-luvut ovat osoittaneet tietä sijoittamisessa yrityksiin, jotka pyrkivät suojelemaan ympäristöä ja yhteiskuntaa. Tämä lähestymistapa, joka tunnetaan nimellä “vaikutussijoitus”, on levinnyt tuhansien vuosien sukupolven ulkopuolelle ikäluokkien ja ikääntyvien sijoittajien keskuudessa.
Vaikuttava sijoittaminen ei ole uusi käsite, mutta trendi on tullut niin suosituksi, että monet sijoitusrahastot ovat erikoistuneet periaatteellisiin sijoituksiin. Tätä mitataan usein huomioimalla ESG - tai ympäristö-, sosiaali- ja hallintoperusteisiin. Ajatuksena on löytää sijoituksia, jotka auttavat ihmisiä ja planeettaa ja joilla on kohtuullinen palkkajako johtajien ja työntekijöiden välillä.
Olemme valinneet viisi sijoitusrahastoa, jotka ovat erikoistuneet vaikutussijoituksiin perustuen sitoutumiseen ESG-seulontaan ja kykyyn tuottaa positiivista tuottoa vuosittain. Kaikki luvut ovat ajankohtaisia 1.10.2018 alkaen.
1. Parnassus Endeavor Investor (PARWX)
Rahaston painopiste on yrityksissä, joilla on hyvät työympäristöt työntekijöille. Tämän painopisteen tarkoituksena on tukea työntekijöiden hyvinvointia ja löytää yrityksiä, jotka ovat parempia kilpailijoita paremman työntekijöiden pitämisen vuoksi.
Parnassus Endeavor Investor pyrkii etsimään yrityksiä, joiden uskotaan olevan aliarvostettuja, ja pyrkii toteuttamaan pääoman arvonnousun sijoittamalla näihin yrityksiin. PARWX välttää yrityksiä, jotka ovat mukana alkoholi-, uhkapeli-, tupakka- tai muussa ”varatoiminnassa”, sekä fossiilisia polttoaineita valmistavia yrityksiä.
Parnassus käyttää edistyneitä tekniikoita ESG-seulontaan perustaakseen valittavien yritysten joukon, ja supistaa sitten valintansa 30 tai 40 yritykseen, joilla on vahvat perustekijät. Rahaston keskituotto on 14, 0% viiden vuoden aikana.
- Vuotuinen tuotto: 5, 11% kulusuhde (netto): 0, 92% Morningstarin luokitus ★★★★★ Morningstarin riskiluokitus keskiarvon yläpuolella: 5, 19 miljardia dollariaTuotto: 1, 90%
2. TIAA-CREF Social Choice Bond Retail (TSBRX)
Rahasto etsii tuloja ja pääoman arvonnousua samanaikaisesti. Noin 80% rahaston varoista on ESG-standardien mukaisten yritysten joukkovelkakirjoissa. Huomaa, että rahasto sijoittaa yrityslainojen lisäksi kunnallisiin joukkovelkakirjalainoihin ja Yhdysvaltain valtion joukkolainoihin. Se voi myös ostaa asuntolainavakuudellisia arvopapereita.
TSBRX: n tavoitteena on 10% varoistaan sosiaalisesti ja ympäristöllisesti positiivisissa yrityksissä. Se voi investoida kohtuuhintaiseen asumiseen, yhteisökehitykseen, kestävään energiaan tai luonnonvaroihin.
Muut 90% salkusta ei välttämättä läpäise ESG-testiä, joten rahasto on tarkoitettu niille, jotka voivat hyväksyä jonkin verran keskittymistä vaikuttavaan sijoittamiseen etsiessään tuottoa perinteisemmiltä yrityksiltä.
- YTD: n tuotto: -0, 75% kulusuhde (netto): 0, 65% Morningstarin luokitus ★★★★ Morningstarin riskiluokitus keskimääräinen nettovarallisuus: 2, 49 miljardia dollariaTuotto: 2, 50%
3. Vanguard FTSE sosiaalisen indeksin kutsu (VFTSX)
Rahasto eliminoi alkoholi- ja tupakkayritykset sekä ydinvoimayhtiöt ja armeijalle myyvät yritykset. Varastotarkastajat vaativat monimuotoisuutta työpaikoilla, vähintään yksi nainen hallituksessa eikä ihmisoikeusloukkauksia.
Noin 400 osakekannasta kolme parasta omistusta ovat Apple, Microsoft ja Alphabet, ja kaiken kaikkiaan omistuksilla on vahva edustus terveydenhuolto- ja teknologiayrityksissä. Rahasto on voittanut S&P 500: n keskimäärin lähes prosentilla vuodessa.
- Vuotuinen tuotto: 10, 99% kulusuhde (netto): 0, 20% Morningstarin luokitus ★★★★★ Morningstarin riskiluokitus keskiarvon yläpuolella: 5, 17 miljardia dollariaTuotto: 1, 39%
4. Walden Equity (WSEFX)
Walden on halukas sijoittamaan mihin tahansa kokoiseen yritykseen, mutta yleensä sen salkussa on suuria yrityksiä. Rahanhoitajat turvaavat yritykset ESG-ohjeiden mukaan.
Yhtiö omistaa kuitenkin McDonald'sin ja Conoco Phillipsin sekä Niken, kolme yritystä, jotka aiheuttavat ongelmia joillekin vaikutussijoittajille. Rahasto ei sijoita aseisiin, ydinvoimaloihin tai alkoholi- tai tupakkayhtiöihin.
Palautukset ovat voittaneet S&P 500: ta johdonmukaisesti viiden vuoden ajan. Se pitää vähintään 80% varoistaan pääomapapereissa ja keskittyy suuryrityksiin.
- Vuotuinen tuotto: 9, 63% Kulusuhde (netto): 1, 00% Morningstar-luokitus ★★★ Morningstar-riskiluokitus alle keskimääräisen nettovarallisuuden: 220, 45 miljoonaa dollariaTuotto: 0, 81%
5. Domini Impact Osakesijoittaja (DSEFX)
Tällä rahastolla on korkein kulusuhde luettelossamme. Se sijoittaa keskisuuriin ja suuryrityksiin ja voi sijoittaa Yhdysvaltojen ulkopuolelle. Rahasto sijoittaa myös futuureihin ja optioihin.
Domini on perustanut omat sosiaaliset ja ympäristökriteerit yritysten mittaamiseen. ESG-seulonnan lisäksi rahasto etsii yrityksiä, jotka ovat mukana yhteisöissään, tukevat työntekijöiden hyvinvointia ja osoittavat huolta ekosysteemeistä.
Rahasto on luonut yrityshakemiston, josta valita, ja on onnistuneesti pysynyt mukana S&P 500: n tuottoissa.
- YTD: n tuotto: 5, 74%: n kulusuhde (netto): 1, 14% Morningstar-luokitus ★★ Morningstar-riskiluokitus keskiarvon yläpuolella: 822, 64 miljoonaa dollariaTuotto: 0, 65%
Pohjaviiva
Sijoitusrahastot liikkuvat nopeasti luodakseen tuotteita vaikuttaville sijoittajille. Mutta kuten näet luettelossa olevien rahastojen kuvauksista, sinun on punnittava huolellisesti, mitä kukin pitää sosiaalisesti vastuullisena sijoittamisena. Jotkut rahastot sijoittavat pienen osan varoista vaikuttavaan sijoittamiseen, kun taas toiset omistavat täydellisen salkun vastuullisia yrityksiä.
