Hajottaminen voi olla vaikeaa. Se on erityisen totta, kun kyse on taloudellisesta neuvonantajastasi. Loppujen lopuksi hän ei vain tiedä kaikkea taloustasi, vaan myös unelmasi ja tavoitteitasi. Vaikka taloudellisen neuvonantajan potkaaminen ei ole koskaan helppoa, joskus se on välttämätöntä. Siitä, että et ole käytettävissä, et pidä tavoitteitasi mielessäsi, tässä on neljä syytä syyttää talousneuvojasi.
1. Taloudellinen neuvonantajasi puhaltaa sinut pois
Minkä tahansa suhteen kulmakivi on viestintä. Ilman sitä on helppoa, että asiat kommunikoidaan väärin, ja viha voi panostaa, joka huipentuu epäluuloisuuteen. Huono viestintä voi nopeasti haitata suhdetta, etenkin kun rahaa on, siksi laadukas taloudellinen neuvonantaja antaa perussäännöt siitä, kuinka usein ja milloin hän kirjautuu sinuun. Jos neuvonantajasi yhtäkkiä lopettaa puheluidesi tai sähköpostiesi palauttamisen tai vie liian kauan palata sinuun, mikä voi olla varma merkki, saatat tarvita uuden neuvonantajan. Loppujen lopuksi ihmiset kääntyvät taloudellisten neuvonantajien puoleen hallussapidosta. Jos et saa sitä, miksi maksat henkilölle aluksi?
2. Taloudellinen neuvonantaja puhuu sinulle, ei sinun kanssasi
Taloudellisten tavoitteidesi saavuttamiseksi taloudellisen neuvonantajan on tiedettävä paljon sinusta, riskinsietokyvystäsi, sijoitushorisontista ja aggressiivisesta tai konservatiivisesta luonteesta. Hän ei voi kerätä mitään tästä tiedosta istumatta alas ja puhumalla kanssasi, ja mikä tärkeintä, kuuntelemalla sinua. Mutta jos olet taloudellinen neuvonantaja, viettää kokouksesi kertomalla sinulle mitä tehdä tekemättä kuulematta tavoitteitasi, unelmasi ja pelkojasi, niin hänellä ei ole mielenkiintoa parhaiten. Jos taloudellinen neuvonantajasi tekee yhä enemmän, voi olla parasta käydä ostoksilla uutta.
3. Liian paljon žargonia ja ei tarpeeksi tietoa
Sijoittaminen voi olla monimutkaista ja hämmentävää monille, minkä vuoksi siellä on niin paljon talousneuvojia. Mutta kaikki eivät aio tehdä hyvää työtä selittääkseen mihin sijoitat rahasi. Talousneuvojien, jotka heittävät ammattikieltä, mutta eivät osaa selittää maallikkoilla mitä tapahtuu, pitäisi heittää punainen lippu kanssasi. Joko talousneuvoja ei halua tai ei voi antaa sinulle tarvittavia tietoja sijoituksistasi. Joka tapauksessa, se ei ole hyvä sinulle ja taloudelliselle hyvinvoinnillesi.
4. Sijoitukset ovat liian kalliita
Yksi nopeimmista tavoista nähdä tuotto pienenevän on maksaa liikaa palkkiot ja kulut. Vaikka taloudellisen neuvonantajan tehtävänä on sovittaa sijoituksesi tavoitteisiisi ja odotuksiin, hänen tulisi pitää kuluja silmällä. Et halua päätyä tilanteeseen, jossa neuvonantajasi ohjaa sinua sijoituksiin suuren palkkion avulla, etkä halua maksaa liikaa rahaa rahastolle, kun vastaavaa sijoitusta on saatavana vähemmän. Hyvä tapa kertoa, kuinka paljon palkkiosi ja kulut ovat, on katsoa kuukausittaisesta tai neljännesvuosittaisesta tiliotteestasi. Katso suuri määrä, ja on aika soittaa neuvonantajallesi. Jos et pysty korjaamaan tilannetta tai jos ei ole perusteltua syytä, miksi kulut ovat niin korkeat, se on merkki, että joudut ehkä potkaisemaan taloudellisen neuvonantajasi.
Pohjaviiva
Tässä monimutkaisessa sijoitusmaailmassa finanssialan neuvonantajilla on tärkeä ja välttämätön rooli ohjata säännöllisiä ihmisiä oikeisiin sijoituksiin. Mutta nämä ammattilaiset ovat vain niin hyviä kuin heidän asiakkailleen tarjoaman palvelun. Jos talousneuvojasi ei kiinnitä sinuun tarpeeksi huomiota, ei kuuntele sinua tai sekoittaa sinut alan ammattikirjaan vakaiden taloudellisten ideoiden sijasta, saattaa olla aika kutsua se lopettamaan ja löytää uusi neuvonantaja, joka on valmis mene ylimääräinen maili pitääksesi sinut asiakkaana.
