Omaisuuden toimeenpanijana on paljon vastuuta ja se voi olla pelottava valmistelemattomille. Jotkut yksinkertaiset vaiheet testaattorin ollessa tekevät testaattorin työstä helpompaa.
Avainsanat
- Yksi yleinen ongelma, joka monilla toimeksiantajilla unohtaa: hajautetaan henkilökohtainen omaisuus, jolla on vähän taloudellista arvoa, mutta suuri tunteellinen arvo.Jos testaattori pitää elektronisesti kirjaa kiinteistöstä vuosittain, testamenttipäälliköllä on hyvä tilannekuva omaisuudesta tarvittaessa.Täyttäjällä tulisi olla tietue testaattorin online-läsnäolosta tilien deaktivoimiseksi.
1. Tietää testamentin sijainti ja muut asiakirjat
Tämä on ilmeinen ja välttämätön ensimmäinen askel. Täytäntöönpanijan työ on helpompaa, jos testaattori pitää alkuperäisen testamentin, asiakirjat, parisuhdeasiakirjat, vakuutukset tai muut tärkeät asiakirjat sovitussa paikassa (kotona tai tallelokerossa) ja pitää kopiot varmuuskopiossa. Jäljennökset voivat olla suoraan toimeenpanijan tai testamentin lakimiehen hallussa.
Muista, että pääsy tallelokeroon voidaan rajoittaa testaattorin kuollessa. On hyödyllistä, jos useammalla kuin yhdellä henkilöllä, kuten puolisolla, on rekisteröity pääsy laatikkoon.
2. Tee omaisuus ja tilit tarvittaessa yhteisiksi
Jos testaattorilla on puoliso, he todennäköisesti mieluummin, että omaisuus virtaa heti lesken läpi, jos mahdollista. Yksinkertaisin tapa varmistaa tämä: Aseta kaikki tilit yhteisiksi ja varmista, että ominaisuudet ja otsikot ovat molemmissa nimissä (mikä toimii myös yritysyrityksissä, joissa kumppani on mukana). Tästä on lisäetuna kiinteistön koon pienentäminen niin kauan kuin molemmat osapuolet eivät kuole samanaikaisesti.
Toteuttajalla tulisi myös olla testaattorin tehtävä vahvistaa, että oikea edunsaaja on nimetty tileille, jotka vaativat erittelyä, kuten eläkkeet, vanhuuseläkkeet, vakuutukset ja niin edelleen. Jos testatori on käynyt läpi avioeron, avioitunut uudelleen, menettänyt lapsensa tai kokenut jonkin vastaavan merkittävän tapahtuman, edunsaajien luettelo on todennäköisesti päivitettävä.
3. Tallenna testaattorin asetukset
Haluatko testaattorin suurta herätystä vai pienttä tuhmoseremoniaa? Onko olemassa hyväntekeväisyysjärjestöjä, joita hän haluaa tukea kaikkien edunsaajien kuoleman jälkeen? Asetusten on oltava kirjallisia ja testaattorin allekirjoittamat.
4. Luo hallussapitoluettelo ja määritä vastaanottajat
Yksi yleinen ongelma, joka monilla toimeksiantajilla on unohdettu: hajautetaan henkilökohtainen omaisuus, jolla on vähän taloudellista arvoa, mutta suuri tunteellinen arvo. Toteuttajan kanssa yhteistyössä testamentin toteuttaja voi luoda karkean luonnoksen luettelosta henkilökohtaisten esineiden levittämistä varten sekä jakelujärjestelmän. Pyydä testaattoria myös kirjoittamaan perustelut siitä, kuka sai minkä lahjan. Luettelon jakaminen osallistujien kanssa voi poistaa ongelmat.
Täytäntöönpanijalla tulisi olla testaattorin tehtävä vahvistaa, että oikea edunsaaja on nimetty sellaisille tileille kuten eläkkeet, eläketilit ja vakuutukset.
Tärkein etu luettelosta työskentelemisessä on se, että testamentinvalvoja voi seurata lahjoja, jotka on annettu ennen testatorin kuolemaa, koska monet ihmiset alkavat levittää henkilökohtaisia esineitä vanhetessaan. Korkean nettoarvon omaavat ihmiset antavat myös usein taloudellisia lahjoja ennen kuolemaa. Järjestetty hajauttaminen voi helpottaa toimeenpanijan työtä ja auttaa tasapainottamaan oikeudenmukaisuuskysymyksiä .
5. Asenna vuosittainen kirjanpito ja päivitysaikataulu
Tietokoneet ovat helpottaneet tilien ja omaisuuden muutosten seuraamista. Jos testaattori pitää elektronisesti kirjaa kiinteistöstä vuosittain, testamentinsaajalla on hyvä tilannekuva omaisuudesta tarvittaessa. Tämä sähköinen asiakirja lyhentää myös aikaa, joka vietettiin kultakellon etsimiseen, jonka testaattori antoi lapsenlapselle, tai varojen jäljittämiseen, jotka oletettavasti olivat nyt tyhjällä sijoitustilillä.
6. Sinulla on sinetöity online-tili
Digitaalisella aikakaudella testamentinhaltijalla tulisi olla myös tieto testamentin läsnäolosta verkossa (Facebook, Paypal, eBay ja niin edelleen) tilien deaktivoimiseksi. Samat päämäärät voidaan saavuttaa esittämällä kuolintodistus monille edellä mainituille tai vastaaville sivustoille, mutta asiakirja yksinkertaistaa työnantajaa.
7. Tunne asiaankuuluvat ammattilaiset
Toteuttajien tulee tuntea kirjanpitäjä, lakimies ja muut testaattorin palveluksessa olevat ammattilaiset. Heillä saattaa olla erityisiä testaattorin tilanteeseen liittyviä neuvoja, kuten monipuoliset parisuhteet ja monimutkainen omaisuuden omistaminen.
Pohjaviiva
Valmistelu vähentää huomattavasti toimeenpanijaksi tulemisen komplikaatioita. Edellä mainittujen vaiheiden suorittaminen testaattorin ollessa elossa auttaa myös varmistamaan, että testamentin toteuttaja toteuttaa testaattorin toiveet. Testaattorit voivat myös olla aktiivisia perustaessaan sellaisia prosesseja, jotka helpottavat toimeenpanijan työtä.
