Mikä on arvioitu nykyinen tuotto
Arvioitu nykyinen tuotto on tuotto, jota sijoittaja voi odottaa sijoitusrahastosta lyhyessä ajassa, esimerkiksi vuosittain. Se on itse asiassa arvio kiinnostuksesta, jonka osuudenomistaja voi odottaa saavansa. Tuotto saadaan ottamalla arvioitu vuotuinen korkotuotto salkun arvopapereista ja jakamalla enimmäismäärä julkisella osakeannilla, josta vähennetään rahastojen enimmäismyyntihinta.
BREAKING DOWN Arvioitu nykyinen tuotto
Arvioitu nykyinen tuotto ei ole yhtä tarkka kuin arvioitu pitkän aikavälin tuotto. Lisäksi tyypillisesti arvio on alttiimpi korkoriskiä salkun elinaikana. Arvioitua pitkäaikaista tuottoa ilmoittavat rahastonhoitajat voivat päästä arvioon, koska kohderahastosijoituksilla on määritetty tuotto, joka annetaan alkuperäisen sijoituksen yhteydessä. Erityisesti korkoriski on kaikkein merkittävin korkosijoituksissa; mahdollinen markkinakorkojen nousu aiheuttaa riskin korkosijoitusten arvoon.
Arvioidun määritelmän mukaan arvioitu pitkän aikavälin tuotto on hypoteettinen toimenpide, joka antaa sijoittajille odottaa tuoton sijoituksen voimassaoloaikana. Arvioitu pitkän aikavälin tuotto voi olla hyödyllinen huomio määritettäessä, sijoitetaanko korkotuotteeseen.
Sitä noteerataan useimmiten korkosijoituksilla ja kiinteällä korolla. Esimerkiksi sijoitusrahasto (UIT) on sijoitusyhtiö, joka tarjoaa kiinteän osakekannan ja joukkovelkakirjalainoja takaisinsaattavina osuuksina sijoittajille tietyn ajanjakson ajan. Sen tarkoituksena on tuottaa pääoman arvonnousua ja joissain tapauksissa osinkotuloja.
Sijoitusrahastot, kuten sijoitusrahastot ja suljetut rahastot, määritellään sijoitusyhtiöiksi. Kun halutaan sijoittaa tällaiseen luottamukseen, sijoittajalle tulee näyttää arvioitu pitkäaikainen tuotto sekä arvioitu nykyinen tuotto. Toimenpide on verrattavissa säästötilille tai talletustodistukselle ilmoitetulle korolle.
Arvioitu nykyinen tuotto ja läpinäkyvyys
Sijoitusrahastot ja erityisesti UIT-salkut, joilla on suuri osuus korkosijoituksille, voivat olla hyvä tapa sijoittajille päästä sijoitusvälineeseen, joka voi tarjota jonkin verran avoimuuden mittaa pitkän aikavälin tuotolle. Nämä sijoitukset ovat yksi kolmesta muodollisesta sijoitusyhtiöstä, jota säätelee vuoden 1940 sijoitusyhtiölaki, joka edellyttää sijoitusyhtiöiden rekisteröintiä ja sääntelee sijoitusyhtiöiden tarjoamia markkinoita. Rahastoyhtiö luo sijoitusrahastoja, ja niiden liikkeeseenlasku on kiinteä.
