Chartered Financial Analyst (CFA) -nimitystä pidetään useimpien mielestä sijoitusammattilaisten avainsertifikaattina, etenkin tutkimuksen ja salkunhoidon aloilla. Se on kuitenkin vain yksi monista nykyisin käytetyistä nimityksistä. Tämä voi aiheuttaa hämmennystä, kun sijoittajat ja ammattilaiset pohtivat, mitä kukin nimitys tarkoittaa ja mikä on parasta. Tässä artikkelissa tarkastellaan perusteellisesti CFA-nimitystä. Jos olet ammattilainen, joka harkitsee CFA: ta, toimitamme tarvitsemasi tiedot, jotta voit punnita tämän päätöksen kustannuksia ja hyötyjä.
Avainsanat
- CFA-nimitys annetaan sijoitusammattilaisille, jotka ovat onnistuneesti täyttäneet CFA-instituutin asettamat vaatimukset. Ammattilaiset nimityksen kanssa erottuvat työnantajista ja saattavat saada korkeampia palkkoja kuin ilman sitä. Ehdokkaiden on suoritettava kolmen tason tentit voidakseen tulla vuokralaisiksi. CFA: n vuokralaiset työskentelevät usein institutionaalisissa sijoituspalveluyrityksissä, välittäjäkauppiaissa, vakuutusyhtiöissä, eläkerahastoissa, pankeissa ja yliopistoissa.
Mikä on CFA-nimitys?
CFA-nimitys annetaan sijoitusammattilaisille, jotka ovat menestyksekkäästi täyttäneet maailmanlaajuisesti tunnustetun CFA-instituutin, entisen sijoitushallinnon ja tutkimuksen liiton (AIMR), vaatimukset. CFA-nimityksen saamiseksi hakijat:
- On läpäistävä kolme tiukkaa, kuuden tunnin tenttiä usean vuoden ajan. Minulla on oltava 48 kuukauden "hyväksyttävä ammatillinen työkokemus". Vaikka CFA-instituutti sallii täällä melko laajan tulkinnan, kokemuksen on yleensä oltava luonteeltaan taloudellista. Liittyy CFA-instituuttiin sitoutumalla CFA-instituutin etiikka- ja ammattikäytännesääntöihin.
Ehdokkaiden ei välttämättä tarvitse olla korkeakoulututkintoa CFA-kelpoisuuden saamiseksi.
Koska CFA-nimitys on keskittynyt analyysiin, sijoitustietoihin ja etiikkaan, se tunnetaan laajalti ympäri maailmaa, ja se on johtava valtakirja finanssialan ammattilaisten keskuudessa.
CFA-nimitys tunnetaan laajalti ympäri maailmaa, koska se keskittyy analyyseihin, sijoitustietoihin ja etiikkaan.
Kaikki vuokralaiset on lueteltu CFA-instituutin jäsenhakemistossa heidän yhteystietonsa kanssa. Tämän ansiosta yksityishenkilöt, laitokset ja yritykset voivat helposti löytää vuokralaisista, jäsenistä tai talousneuvojista. Hakemisto toteaa myös, ovatko jäsenet hyvässä asemassa instituutin kanssa.
hyötyjä
CFA: n vuokraajana on paljon erottelua ja monia etuja. Nimeäminen tunnustetaan vertailukohdaksi, mikä tekee vuokralaisista erotuttavaksi potentiaalisista työnantajista. Tenttien suorittamiseen ja jäseneksi saamiseen tarvittavan ajan, kurinalaisuuden ja omistautumisen takia tilauslennot erottuvat usein. Nimityksen ansaitseminen tulee entistä kriittisemmäksi, kun työvoima muuttuu kilpailukykyisemmäksi.
CFA-instituutin jäseneksi liittymisestä on myös taloudellisia etuja. Suurimman osan jäsenten palkat voivat usein olla korkeammat verrattuna ihmisiin, joilla ei ole nimeämistä.
Mikä on CFA-instituutti?
CFA-instituutti on maailmanlaajuinen voittoa tavoittelematon ammattijärjestö, joka koostuu yli 154 000 rahtauksenomistajasta, salkunhoitajasta ja muusta finanssialan ammattilaisesta yli 165 eri maassa. Instituutin ilmoitettu tehtävä on edistää ja kehittää korkeatasoisia koulutus-, eettisiä ja ammatillisia normeja sijoitusalalla.
Nimitys luotiin ensimmäisen kerran vuonna 1962, kun finanssianalyytikkoyhdistykset neljässä eri amerikkalaisessa kaupungissa - New Yorkissa, Bostonissa, Chicagossa ja Pennsylvaniassa - yhdistyivät ja loivat käytännesäännöt. Ensimmäinen tentti pidettiin vuonna 1963 284 ehdokkaalla. Ryhmä myönsi sinä vuonna 268 peruskirjaa. Ryhmän nimi muutettiin AIMR: stä CFA-instituutiksi vuonna 2004.
CFA: n jäsenyhdistyksiä on ympäri maailmaa. Eniten jäseniä sisältäviä kaupunkeja ovat:
- New YorkTorontoHong KongYhdistynyt kuningaskuntaBoston
CFA-kokeet
Useimmilla CFA-nimeämistä harkitsevilla ihmisillä on taipumus huolehtia yhdestä asiasta: Kokeista. Kokeet jaetaan kolmeen tasoon. Taso I kirjoitetaan kahdesti vuodessa kesä- ja joulukuussa. Se testaa ehdokkaiden tietämyksen sijoitusten teoriasta, etiikasta, kirjanpidosta ja salkunhoidosta.
II ja III tason tentit pidetään kerran vuodessa kesäkuussa. Nämä eivät ole helppoja testejä. CFA-instituutin arvion mukaan jokaisen kokeen suorittamiseen tarvitaan vähintään 250 tuntia opiskelua. Ammattilaiset, jotka yrittävät opiskella samalla, kun työskentelevät edelleen omalla alallaan, saattavat pitää tätä haastavana tehtävänä. Monien ehdokkaiden mielestä keskittynyt opiskelu vaati kuitenkin parempaa koulutusta kuin tutkijakoulu, koska se keskittyy kokonaisuudessaan sijoitusten hallintaan ja käytäntöihin.
CFA Pass hinnat
Tämä opintojakso perustettiin vuonna 1962 ja sitä päivitetään jatkuvasti sen varmistamiseksi, että opetussuunnitelma vastaa globaalin sijoitusalan vaatimuksia. Tämä jatkotason opetussuunnitelma sisältää yleensä kuusi kuukautta opiskelua ennen kutakin tenttipäivää. Hyväksyntäaste on vaihdellut vuodesta toiseen sen jälkeen, kun ensimmäinen tentti annettiin vuonna 1963.
Instituutin mukaan kesäkuun 2019 läpäisyaste oli:
- Taso I: 41% Taso II: 44% Taso III: 56%
Alle 20% ehdokkaista suorittaa kaikki kolme testiä kolmen ensimmäisen yrityksen aikana, joten on tärkeää, että ehdokkaat eivät pidä lannistua.
CFA-urat
CFA: n peruskirjanhaltijoita löytyy rahoituspalvelualan eri alueilta, kun taas toiset jatkavat hallitusten työtä sääntelyn ja yleisen järjestyksen alalla. He etsivät usein uraa institutionaalisissa sijoituspalveluyrityksissä, kuten hedge-rahastoissa tai sijoitusrahastoissa, välittäjissä, jälleenmyyjissä, vakuutusyhtiöissä, eläkerahastoissa, pankeissa ja yliopistoissa. CFA: n jäseniä löytyy eräistä maailman suurimmista instituutioista, kuten Goldman Sachs, JP Morgan, Morgan Stanley ja UBS.
Nimityksen ansaitsemiseen mennessä vuokralaisella on yleensä hankittu neljän vuoden työkokemus, mikä myös auttaa heitä valmistautumaan korkeamman tason finanssiammattiin.
CFA: n nimitykset ja sijoittajat
Sijoittajat, jotka käsittelevät CFA: n vuokrarekistereitä, voivat tehdä joitain perusoletuksia. CFA on yleensä sitoutunut parantamaan toimintaansa, olipa kyse sitten turvallisuusanalyysistä, salkunhoidosta, liiketoiminnan raportoinnista tai muusta palvelusta. Lisäksi henkilö on sitoutunut ylläpitämään korkeampaa eheyden tasoa noudattamalla CFA-instituutin eettisiä ohjeita ja ammatillisia käytännesääntöjä.
Toisin sanoen CFA-nimityksellä olevat sijoitusammattilaiset ovat panostaneet huomattavasti aikaa ja vaivaa parantaakseen taitojaan ja tietojaan asiakkaiden puolesta. Tämä tulee olemaan loistava mukavuus useimmille sijoittajille - varsinkin jos he ovat riippuvaisia ensisijaisesti ammatillisista neuvoistaan talousasioiden hoitamisessa.
CFA: n rajoitukset
Vaikka CFA-kokeissa vaaditaan tiettyä hallintaa, kun kyse on rahoituskonsepteista ja markkinoista, CFA-nimityksen saaminen ei automaattisesti tee paremmasta osakevalinnasta tai menestyvämmästä sijoittajaa. Osakkeiden poiminta on käytännöllinen taito, jota on kehitettävä kokemuksen kautta. CFA-tenttiin opiskelemalla saatu tieto ei vahingoita, mutta pelkästään sertifiointi ei aio tehdä markkinoiden kärjestä jokaisesta vuokralaisesta.
CFA: n peruskirjaa pitävät kuitenkin jotkut hyvin tunnetut sijoitusammattilaiset: Abby Joseph Cohen, Gary Brinson ja Sir John Marks Templeton. Syyt, miksi nämä kuuluisat nimet jatkoivat CFA-nimeämistä, voivat vaihdella, mutta on turvallista sanoa, että heillä kaikilla on yksi yhteinen asia: halu olla paras.
Pohjaviiva
CFA-nimitys erottaa charterholderin muista ammattilaisista ammattilaisten ja sijoittajien silmissä. Menestyvä CFA: n vuokraaja on todistanut kykynsä kestämään tiukkoja testauksia, osoittanut kykynsä oppia ja sitoutunut vakavasti harjoittamaan työelämää korkeiden eettisten normien mukaisesti. Se ei ole taikuutta, mutta se voi olla seuraavaksi paras asia.
