Mikä on vaatimustenmukaisuusohjelma?
Vaatimustenmukaisuusohjelma on joukko yrityksen sisäisiä käytäntöjä ja menettelyjä lakien, sääntöjen ja asetusten noudattamiseksi tai yrityksen maineen ylläpitämiseksi. Vaatimustenmukaisuusryhmä tutkii valtion elinten asettamia sääntöjä, laatii vaatimustenmukaisuusohjelman, toteuttaa sen koko yrityksessä ja valvoo ohjelman noudattamista.
Vaatimustenmukaisuusohjelma selitetty
Tärkeimmät finanssialan sääntelijät ovat keskuspankki, arvopaperi- ja pörssikomissio (SEC) ja rahoitusalan sääntelyviranomainen (FINRA). Nämä ja muut ovat asettaneet vaatimukset, joita pankkien, välittäjäkauppiaiden, omaisuudenhoitajien ja muiden rahoituslaitosten on noudatettava soveltuvin osin ja vaihtelevassa määrin. Vaatimustenmukaisuusohjelmien merkitys finanssiteollisuudessa on kasvanut finanssikriisin järkytyksestä lähtien, mutta pankkiirien kiihkeät valitukset ovat löytäneet republikaanien vastaanottavaiset korvat liittohallituksessa. On tehty yhteisiä ponnisteluja sellaisten säädösten kumoamiseksi, joiden tarkoituksena on estää joitain finanssisektorin osallistujia näyttämästä itse kiinnostuneita kehotuksiaan, mutta DC: n politiikan työntövoima tekee epäselväksi, mitkä muutokset mahdollisesti johtavat lopulta.
Julkisesti kaupankäynnin kohteena olevilla yrityksillä on tarkoitus olla vankat vaatimustenmukaisuusohjelmat SEC: n asettamien vaatimusten noudattamiseksi. Erityisesti arkistointivaatimuksia ja määräaikoja on noudatettava tiukasti. Vaatimustenmukaisuusohjelmat ovat myös tärkeitä, vaikkakin muodollisesti vähemmän muodollisia, suurissa ja pienissä, julkisissa tai julkisissa yrityksissä. Jos sääntelyviranomaisen vaatimuksia ei sovelleta, yrityksen noudattamisohjelmassa keskitytään työntekijöiden käyttäytymiseen sisäisen politiikan noudattamiseksi (esim. Yrityksen varojen käyttäminen tai naisten kohtelu) ja mikä tärkeintä, yrityksen maineen ylläpitäminen asiakkaidensa keskuudessa. toimittajat, työntekijät ja jopa yhteisö, jossa yritys sijaitsee. Vaatimustenmukaisuusosastot ovat kasvaneet, koska niiden rooli pitää yrityksiä poissa kuumasta vedestä sääntelyviranomaisten, asiakkaiden, osakkeenomistajien ja suuren yleisön kanssa.
