CFA-instituutti tarjoaa nyt kolmannen ohjelman lukuun ottamatta Chartered Financial Analyst (CFA) -nimitystä - sijoituspäätösten tekemiseen osallistuvien ammattilaisten kultastandardia - ja sijoitustoiminnan tulosten mittaamista koskevaa sertifikaattia (CIPM). Tämä uusi ohjelma, Claritasin sijoitustodistus, käynnistettiin 20. toukokuuta 2013 CFA-instituutin 66. vuosikokouksessa Singaporessa. CFA-instituutti kehitti ohjelman kahden vuoden aikana osana maailmanlaajuista toimintakehotusta, jonka avulla teollisuuden osallistujat voivat puuttua yleiseen luottamuksen puutteeseen rahoituspalveluihin vuosien 2008–2009 maailmanlaajuisen finanssikriisin jälkeen. CFA-instituutti odottaa, että Claritasin sijoitustodistuksen saaneiden ehdokkaiden hankkima tieto auttaa luomaan luotettavampaa finanssialaa määrittämällä uuden kansainvälisesti sovellettavan koulutus- ja etiikkastandardin.
Mikä on Claritas-sijoitustodistusohjelma?
Claritasin sijoitustodistusohjelma on tarkoitettu kaikille rahoituspalvelualalla työskenteleville. Se on säätiön tason ohjelma, jonka tavoitteena on antaa selkeä käsitys sijoitusalan perusteista sekä oma rooli ja vastuut rahoituspalvelujen ammattilaisena.
Opetussuunnitelma
Ohjelma on itsenäinen online-opiskelu, joka sisältää 21 lukua, jotka on jaoteltu seuraaviin seitsemään moduuliin; (likimääräiset tenttipainotukset on esitetty suluissa):
- Moduuli 1 - Teollisuuden yleiskuvaus (5%) Moduuli 2 - Etiikka ja sääntely (10%) Moduuli 3 - Työkalut ja panokset (20%) Moduuli 4 - Sijoitusinstrumentit (20%) Moduuli 5 - Teollisuuden rakenne (20%) Moduuli 6 - Toimialan hallinta (20%) Moduuli 7 - Asiakkaan tarpeiden palveleminen (5%)
Aikasitoumus
Claritas-ohjelman odotetaan kestävän noin 80–100 tuntia tutkimusta kolmesta kuuteen kuukauteen.
palkkiot
Henkilökohtainen ilmoittautuminen maksaa 685 dollaria, ja siihen sisältyy pääsy kaikkiin oppimateriaaleihin, tentin ilmoittautumismaksu ja yksi tenttiistunto. Kustannuksia voidaan alentaa jopa 200 dollarilla, jos työskentelet suuressa yrityksessä, joka tukee ohjelmaa ja rekisteröidyt työnantajan kautta. Työnantajat ja laitokset voivat ostaa Claritasin joukkorekisteröintiseteleitä alennettuun hintaan seuraavasti: 25–99 tositetta 635 dollaria; 100–249 tosite 585 dollaria; ja vähintään 250 seteliä 485 dollaria.
Oppimateriaalit:
- Verkkokirja, joka sisältää koko Claritasin opintojakson ja muodostaa perustan kaikille tenttikysymyksille. Sitä voi käyttää verkossa ja se voidaan ladata jopa neljään laitteeseen (kaksi tietokonetta ja kaksi mobiililaitetta). Verkkokirja on saatavana myös painettuna Amazon.com-sivuston kautta (kaksi osaa hintaan 45 dollaria kukin). Opintosuunnittelija - ehdokkaat saavat pääsyn henkilökohtaiseen suunnittelijaan, joka voi auttaa heitä arvioimaan lukua kohti vaadittavan aikataidon suunniteltuun tenttipäivään jäljellä olevien päivien lukumäärän perusteella. Lukukatsaus- ja käytännön kysymykset. Mock-tentti - sillä on sama pituus ja aihepainot kuin todellisella Claritas-kokeella.
tutkimus
Rekisteröitymisen jälkeen Claritas-tenttiin ehdokkaan on ajoitettava tenttivaraus ja kirjoitettava koe 180 päivän kuluessa. Claritas-tutkimus on tietokonepohjainen ja koostuu 120 monivalintakysymyksestä, jotka on tehtävä 120 minuutissa. Tentti järjestetään monissa Pearson VUE -testauskeskuksissa ympäri maailmaa. Tentti ehdokkaita pyydetään antamaan enintään 2 ½ tuntia testikeskuksessa, joka sisältää aikaa ilmoittautumiseen, tenttioppaan läpikäymiseen, Claritas-ehdokaslupauksen tarkistamiseen ja hyväksymiseen ja tentin suorittamiseen.
Miten Claritas-ohjelma eroaa CFA: sta?
Claritas-sijoitustodistus eroaa huomattavasti CFA: sta monella tavalla, mukaan lukien:
- Ohjelman laajuus : CFA-ohjelmaa pidetään laajalti sijoitusammattien tiukimpana valtakirjaohjelmana ja sijoitusten hallinnan "kultastandardina". Claritas-sertifikaatti on säätiötason ohjelma, jonka tavoitteena on antaa ymmärrys sijoitusalan perustekijöistä. Vaikka CFA: n opetussuunnitelma on paljon perusteellisempi, Claritas-ohjelma voi olla hyvä tapa ”testata vesialueet” niille, jotka harkitsevat ilmoittautumista CFA-ohjelmaan.
- Eri kohdemarkkinat : Claritas-sertifikaatti on suunnattu kaikille sijoitusalalla toimijoille, jotka auttavat mahdollistamaan sijoituspäätöksenteon. CFA-ohjelma on suunnattu henkilöille, jotka ovat suoraan mukana sijoituspäätösten tekemisessä.
- Sisäänpääsyvaatimukset : Vaikka Claritas-sertifikaatti on tarkoitettu rahoituspalvelualan tukihenkilöstölle, maahantulorajoituksia ei ole, ja kuka tahansa voi rekisteröityä siihen. Sitä vastoin CFA-ohjelmaan pääsyvaatimukset ovat melko tiukat - hakijalla tulee olla kandidaatin tutkinto (tai hänen on oltava kandidaatin viimeisenä vuonna) tai hänen on oltava neljän vuoden työkokemus tai oltava yhteensä neljä vuotta korkeakoulu- ja ammattikokemusta. Ehdokkaiden on myös allekirjoitettava ammatillinen menettelytapakäytäntö, josta ilmenee, onko heille tehty kirjallinen valitus tai he ovat olleet mukana oikeudenkäynneissä tai tutkimuksissa kahden viimeisen vuoden ajan.
- Sertifikaatin / peruskirjan vaatimukset : Ehdokkaat, jotka läpäisevät Claritasin tutkinnon, saavat Claritasin sijoitustodistuksen. CFA: n peruskirjan haltijaksi ehdokkaan on läpäistävä kaikki CFA-ohjelman kaikki kolme tasoa, joista jokainen huipentuu kuuden tunnin kokeeseen. Lisäksi hakijalla on oltava neljä vuotta pätevää sijoituskokemusta, josta vähintään 50% on osallistuttava suoraan sijoituspäätösten tekemiseen.
- Hyväksytty taso : 82% Claritasin pilottiohjelmaan osallistuneista 2 408 ehdokkaasta suoritti tentin onnistuneesti. CFA-ohjelman kaikilla kolmella tasolla 10 vuoden keskimääräinen läpäisyaste (vuodesta 2003 vuoteen 2012) oli 42%; Vain joka viides CFA-ohjelman aloittanut henkilö suorittaa sen onnistuneesti ja tulee CFA: n peruskirjan haltijaksi.
- Sitoumustasot : Claritas-ohjelma on halvempi ja vaatii paljon vähemmän sitoutumista aikatauluun kuin CFA. CFA-ehdokkaiden on maksettava 440 Yhdysvaltain dollarin kertaluonteinen ilmoittautumismaksu sekä kokeen rekisteröintimaksu, joka voi vaihdella 620–170 dollarin välillä riippuen siitä, tapahtuuko ilmoittautuminen ennen syyskuun ensimmäistä määräaikaa vai viimeistä maaliskuuta. Jokainen CFA-ohjelman taso kestää noin kuusi kuukautta valmistelua. Vaikka useimmilla ehdokkailla kestää 2–5 vuotta ohjelman suorittamiseen, menestyneillä ehdokkailla kestää keskimäärin neljä vuotta.
Kenen pitäisi ilmoittautua Claritas-ohjelmaan?
- Sijoituspäätöksentekijöiden kanssa työskentelevät ammattilaiset tukitoiminnoissa tai back-office / front-office-toiminnoissa - toiminnot, hallinto, IT, henkilöstö, markkinointi, myynti, vaatimustenmukaisuus, asiakaspalvelu. Koska ohjelmaan osallistumiselle ei ole rajoituksia, Claritas-ohjelma voi olla kustannustehokas vaihtoehto jollekin, joka haluaa vaihtaa kenttiä ja päästä rahoituspalvelualaan. Se näyttää sopivan myös opiskelijoille, jotka haluavat päästä lähtötason tehtäviin rahoituspalveluissa.
Pohjaviiva
Claritasin sijoitustodistus todennäköisesti lisääntyy hyväksynnäksi uudeksi säätiön tason koulutuksen ja etiikan standardiksi rahoituspalvelualalla kansainvälisesti. Vaikka useimmilla valtioilla on maakohtaiset valtuudet toimialan henkilöstölle, joka osallistuu esimerkiksi toiminnan ja vaatimusten noudattamisen aloihin - esimerkiksi Series 99 ja Series 14 -kokeet Yhdysvaltoihin -, kansainvälisellä tasolla ei ole vaihtoehtoja. Se, että 3 300 ehdokasta 70 yrityksestä 50 maassa toimivat tammikuussa 2013 käynnistetyssä pilottiohjelmassa, osoittaa, että suuret rahoitusyritykset hyväksyvät sen ympäri maailmaa. Claritasin sijoitustodistuksen yhdistys CFA-instituutin kanssa on myös tehokas markkinointityökalu, sillä 43% pilottitutkimuksen osallistujista mainitsi tämän yhtenä ohjelman tärkeimmistä eduista. Mahdolliset CFA-ohjelman osallistujat voivat myös pitää Claritas-ohjelmaa hyödyllisenä sprintinä ennen CFA-maratonin aloittamista.
