Sisällysluettelo
- Rahoitusuran luonteenpiirteet
- Koulutusvaatimukset
- Älä alenna harjoittelupaikkoja
- Turvallinen ja arvokas työkokemus
- Ammattimaiset arvopaperi lisenssit
- Rahoitusalan koulutusohjelma
- Ylöspäin riveillä
- Pitkän aikavälin uratavoitteet
- Pohjaviiva
Rahoitusala on riittävän helppo murtautua, mutta kannattavan pitkän aikavälin uran luominen on vaikeaa. Menestyäkseen tällä toimialalla on oltava kurinalaisuutta, älykkyyttä ja hallussaan paksuhimmaista psyykeä. Rahoituspalveluteollisuudessa on monia eri tehtäviä, ja usein vie vuosia, jotta yksilöt löytävät ja asettuvat heille sopivaan asemaan.
Rahoitusuran luonteenpiirteet
Yleensä, jos olet vakuuttava ja asiantunteva henkilö etkä halua työskennellä pitkiä aikoja, työ rekisteröidyn edustajana saattaa olla hyvä sopivuus. Jos toisaalta rakastat numeroita, olet hyvä matematiikassa ja Excel-taulukoissa ja haluat nauttia julkisen yrityksen taloudesta, kannattaa ehkä olla analyytikko. Jos sinulla on molemmat taidot, asema talousneuvojana voisi sopia sinulle parhaiten.
Tietysti on tärkeää ymmärtää, että useimmat finanssipalvelualalle tulevat ihmiset eivät lopeta uransa samassa asemassa kuin he alkavat. Useimmat käyttävät aikaisemmassa työssään saamiaan tietoja ja kokemuksia löytääkseen muita mielenkiinnon kohteita paremmin sopivia tehtäviä. Mihin päädyt, riippuu kyvystäsi ja halustasi tutkia erilaisia työvaihtoehtoja.
Koulutusvaatimukset
Kaksikymmentä vuotta sitten ei ollut harvinaista, että finanssialan yksityishenkilöt tulivat erilaisista taustoista. Nykyään neljän vuoden korkeakoulututkinto on melkein pakollinen. Tyypillisesti kandidaatin tutkinto liiketaloudesta on paras kurssi. Se avaa eniten ovia ja antaa potentiaalisille työnhakijoille enemmän vaihtoehtoja, jos he haluavat poiketa alkuperäisestä urapolustaan myöhemmin elämässä.
Jos tavoitteesi on tulla rekisteröidyksi edustajaksi ja myydä arvopapereita, sinun ei tarvitse mestareita liiketaloudessa (MBA). Jos kuitenkin haluat käydä läpi arvostetuimpien yritysten koulutusohjelmia (kuten Goldman Sachs), se auttaa, jos ansaitset MBA-tutkinnon. Analyytikkona siitä on nopeasti tulossa pakollisuus. Muista, että tämä on erittäin kilpailukykyinen teollisuus, ja tämä ylimääräinen tutkinto auttaa erottamaan sinut joukosta.
Vaikka on tapauksia, joissa ison nimen koulun tutkintotodistus auttaa, työnantajat keskittyvät entistä enemmän luokittelupisteeseen ja pisteiden keskiarvoon samoin kuin mihin tahansa käytännön kokemukseen, joka sinulla on tällä alalla.
Tätä silmällä pitäen, jos haluat tulla rahapäälliköksi, rahoitussuunnittelijaksi tai siirtyä muulle alan erikoistuneelle alalle, MBA on erittäin suositeltava. Selvyyden vuoksi voit silti työskennellä näillä aloilla ilman MBA: tä, mutta etusija annetaan yleensä ehdokkaille, joilla on jonkinlainen jatkotutkinto.
Harkitse MBA-ohjelmassa rahoituksen ja talouden opiskelua. Nämä taas avaavat eniten ovia sinulle myöhemmin uralla.
(Katso aiheeseen liittyvää lukemista kohdasta: Tarvitseeko talousneuvoja MBA-tutkimusta? )
Älä alenna harjoittelupaikkoja
Harjoittelupaikkoja on tarjolla niille, jotka haluavat saada analyytikoiden, pankkiirien, rekisteröityjen edustajien tai käytännöllisesti katsoen minkä tahansa muun tehtävän Wall Streetilla. Yritä suorittaa perus- tai jatko-opiskeluaikana harjoittelupaikka alalle, jolla haluat työskennellä. Mahdollisten välittäjien ja / tai analyytikoiden tulisi yrittää saada työpaikka avustajaksi paikallisessa yrityksessä. Työnantajat etsivät tällaista kokemusta ansioluettelostasi.
Turvallinen ja arvokas työkokemus
Ensimmäinen askel asianmukaisen työkokemuksen saamiseksi on tarkistaa korkeakoululta. Opiskelijapalvelut tai ohjaaja voi pystyä tarjoamaan sinulle paikallisia työluetteloita tai järjestämään haastatteluja potentiaalisten työnantajien kanssa. Jos tämä ei ole vaihtoehto tai käytettävissä olevat paikat eivät ole toteutettavissa koulukalenterisi takia, harkitse lähestymistapaa kodin lähellä oleviin yrityksiin yksin.
On selvää, että me kaikki haluamme, että maksetaan ajastamme, mutta harkitse ilmaista työskentelyä harjoittelujaksosi aikana - kunhan saat esimieheltäsi suosituskirjeen työtäsi varten. Pitkällä tähtäimellä tämä on paras korvaus, jota voit pyytää, ja ensimmäinen työnantajasi saattaa jopa aloittaa sinut korkeammalle tasolle tai korkeammalle palkalle kokemuksenne vuoksi.
Ammattimaiset arvopaperi lisenssit
Arvopapereiden lisenssien hankkiminen on melkein varmaa edestä taloudellista uraasi. Välittäjänä tarvitset Series 7 -lisenssin ja Series 63 -lisenssin. Tämän avulla voit myydä osakkeita, joukkovelkakirjalainoja ja muita muuttuvia arvopapereita sekä kotivaltiossasi että muissa valtioissa, olettaen, että sinä ja yrityksesi rekisteröidyt kyseisissä valtioissa. Lisälisenssejä voidaan tarvita, kun siirryt yritysportaat ylöspäin. Esimerkiksi, jos saat johtotehtävän, sinua voidaan pyytää hankkimaan Series 24 tai rehtorin lisenssi. Yrityksesi tukee näitä lisenssejä. Tule kuitenkin varoittamaan: Nämä tentit ovat vaikeita ja vaativat paljon lukemista ja muistamista.
Analyytikoita voidaan myös pyytää suorittamaan edellä mainitut tutkimukset samoin kuin sarjan 16 valvonta-analyytikoiden tentti, jonka avulla he voivat antaa ja jakaa raportteja. Lisäkoulutus voi vaatia analyytikkoa osallistumaan valtuutetun finanssianalyytikon (CFA) tenttiin. Tämä kolmen tiukan tenttisarjan avulla testataan taloudellista tietämystäsi ja annetaan mahdollisuus hankkia korkeamman tason neuvonta-tehtäviä hedge-rahastoissa tai sijoitusrahastoissa salkunhoitajana.
Esimerkiksi niille, jotka haluavat tulla optio-oikeuden päämiehiksi, vaaditaan todennäköisesti sarjan 4 lisenssi. Niille, jotka haluavat tulla osakekauppiaiksi, tarvitaan sarjan 55 lisenssi. Lyhyesti sanottuna, aina kun siirryt erikoistuneelle alalle, tarvitaan lisälisenssi, ja yrityksesi tukee sinua. Et voi suorittaa näitä tenttejä olematta NASD-rekisteröidyn yrityksen työntekijä, ja yleensä sinun on ensin suoritettava 7-sarjan pätevyys ennen istumista erikoislisenssiin.
Rahoitusalan koulutusohjelmat
Monet yritykset eivät tarjoa hienostuneita koulutusohjelmia. Tällöin mahdollinen välittäjä tai analyytikko aloittaa tyypillisesti jonkun avustajana. Tämä on lähtötason sijainti, jonka avulla voit siirtyä tikkaita ylöspäin kyvystäsi ja kunnianhimoasi riippuen.
Suuri joukko yrityksiä, etenkin suuret pullistumakiinnitysyhtiöt, tarjoavat muodollisia noin vuoden kestäviä koulutusohjelmia, joiden aikana tuotantoa ja / tai edistymistä seurataan ja mitataan säännöllisesti vertaistuottajiisi nähden. Usein nämä ohjelmat ovat erittäin stressaavia, koska niitä pidetään tyypillisesti koeaikana. Hyvä uutinen on, että kun suoritat sen näiden koulutusohjelmien kautta, menestymiskertoimet teollisuudessa paranevat dramaattisesti.
Ylöspäin riveillä
Joillakin työpaikoilla ikä on tärkeä tekijä liikkuessa yritysportaita kohti. Vaikka ikä saattaa auttaa sinua Wall Street -työssä, yleensä vain älykkäimmät ja aggressiivisimmat työntekijät etenevät. Tämä tarkoittaa, että sinun on tunnettava työsi ja oltava ahkera. Sinun on myös mitattava itseäsi jatkuvasti työntekijöidesi suhteen selvittääksesi, mittaako taitosi. Tämä voi tarkoittaa myöhästymistä tai ylimääräisen työn tekemistä varmistaaksesi, että projektisi ovat huippuluokkaa.
Pitkän aikavälin uratavoitteet
Analyytikoilla näyttää olevan eniten uravalintoja alalla. Heistä voi tulla välittäjiä ja jopa siirtyä taloudellisiin kirjoittajiin. Välittäjät voivat tehdä samat kytkimet, mutta se on paljon vaikeampaa. Tämä johtuu siitä, että välittäjä on yleensä mukana vain myyntiprosessissa, ja hänellä on vain vähän tai ei lainkaan osallistumista tutkimusprosessiin. Lisäksi heillä on usein hyvin vähän mahdollisuuksia hioa kirjoitustaitojaan, mikä on elintärkeää analyytikoksi tulemiselle.
(Katso aiheeseen liittyvää lukemista kohdasta: Rahoituskirjoittajaksi tuleminen .)
Monet välittäjät päättävät lopulta haluavansa erikoistua optioihin tai tulla sivukonttoreiden johtaviksi. Tässä tapauksessa heidän myyntikokemuksensa antaa heille paremman tien tavoitteen saavuttamiseen.
Pohjaviiva
Siirtyminen finanssipalvelualaan ei ole kovin vaikeaa, mutta uran rakentaminen ja taitavan pelaajan maineen ansaitseminen on vaikeaa. Sinun pitäisi odottaa prosessin olevan henkisesti yrittävää ja aikaa vievää. Menestyminen ja yritysportaat ylöspäin riippuvat haluasi menestyä ja voittaa yhä kiristyvä kilpailu.
(Katso aiheeseen liittyvää lukemista kohdasta: Ansaitse suuria ostoja erikoistuneella taloudellisella uralla .)
