Mikä on Chartered Wealth Manager (CWM)?
Chartered Wealth Manager (CWM) on ammatillinen nimitys, jonka on myöntänyt Global Financial Finance and Management (GAFM), muodollisesti Yhdysvaltain taloushallinnon akatemia (AAFM). Sillä on tarkoitus varmentaa varainhoidon ammattilaisten tiedot ja taidot.
CWM-ohjelman edellytykset ovat vähintään kolmen vuoden työkokemus varainhoidosta ja GAFM: n hyväksymä tutkinto tai muu hyväksytty ohjelma, kuten tiettyjen alojen maisterintutkinto.
Avainsanat
- Chartered Wealth Manager (CWM) -nimitys on varainhoitajille myönnetty ammatillinen sertifikaatti, jota tarjoaa Global Finance and Management. CWM todistaa ammatillisen pätevyyden työnantajille, kollegoille ja asiakkaille seuraavilla aloilla: rahoitussuunnittelu, sijoitukset, riski, taloustiede, vero, eläkkeelle siirtyminen, kiinteistöjen suunnittelu ja raha ja pankkitoiminta. Hakijalla on oltava rahoituksen, lain, talouden, matematiikan tai varainhoidon maisteri ja yli 5 vuoden kokemus. Professorit, tohtorit, CPA: t ja lakimiehet voivat hakea yksittäisiä poikkeuksia.
Chartered Wealth Manager (CWM) -yrityksen ymmärtäminen
Chartered Wealth Manager -ohjelma keskittyy aiheisiin, kuten suhteiden hallinta, viestintä, myynti ja taloudellinen suunnittelu, ja vaatii 15 tuntia vuodessa täydennyskoulutuksen vaatimuksia.
GAFM on maailmanlaajuinen instituutio, joka tarjoaa ehdokkaille sertifikaatin parantaakseen tietojaan ja valtakirjaansa rahoituksessa, kirjanpidossa ja liikkeenjohdon konsultoinnissa. Se tarjoaa muita sertifikaatteja, kuten akkreditoitu finanssianalyytikko (AFA), akkreditoitu johtamiskonsultti (AMC) ja Master Financial Planner (MFP). GAFM: n standardilautakunta perustettiin vuonna 1996 sulautumalla alkuperäisen vero- ja kiinteistösuunnittelulain katsauksen perustajien neuvoa-antavan komitean ja American Financial Management & Analytics -akatemian välille.
CWM-vaatimukset
Hakijoiden, jotka haluavat saavuttaa CWM-nimityksen, on täytettävä akateemiset ja työelämän vähimmäisvaatimukset. Hakijoilla on oltava kaksi seuraavista:
- ABA AACSB-, ACBSP- tai Equis-akkreditoitu rahoitus-, sijoitus-, kirjanpito-, vero- tai taloustutkintoKolmen vuoden työkokemusValtion tunnustettu tutkinto: lisenssit, tutkinto, MBA / maisteri tai lakitutkinto, PhD, CPA, tunnustetut nimitykset ja erikoistumistyötAseutuva tutkinto ja tentit AAFM: n hyväksymästä ja akkreditoidusta yliopisto-ohjelmasta
Todistaakseen hakijoiden suorittaneen maisterin tutkinnon, heidän on toimitettava:
- AAFM-sertifiointihakemus, joka osoittaa koulutuksen AAFM-pätevöityneeltä koulutuksen tarjoajalta Hyvässä uskossa todiste hakemuksesta, tutkinnon ilmoittautumisesta ja suorittamisesta sekä akkreditoidusta tai valtion hyväksymästä ohjelmasta suoritetut kokeetTodisteet työkokemuksesta ja mahdollisista tutkintotodistuksista, lisensseistä, nimityksistä, sertifikaateista, valtion työstä / koulutuksesta, opetus-, tutkimus- tai muut palkinnot
CWM-tenttiä ei vaadita. CWM: n ammattilaisilla tulisi olla asiantuntemus seuraavista aihealueista: 1. Kiinteistön suunnittelu ja rahastot 2. Omaisuudenhoito 3. Portfoliohallinta 4. Kansainvälinen verotus 5. Eläkelaki 6. Talous 7. Sijoitukset 8. Raha ja pankkitoiminta 9. Korkean nettovarallisuuden konsultointi 10. Suhteiden hallinta, vaatimustenmukaisuus ja etiikka 11. Liikelaitokset ja organisaatiot 12. Riskienhallinta ja vakuutus
CWM-haltijoiden on suoritettava vähintään 15 tuntia jatkokoulutusta vuodessa.
CWM: n toiminnot
CWM auttaa tyypillisesti vähittäissijoittajia seuraavilla:
- Luo sijoitusstrategioita: Chartered Wealth Managers rakentaa strategioita asiakkaidensa riskinottokyvyn, henkilökohtaisten tilanteiden ja pitkän aikavälin taloudellisten tavoitteiden perusteella. Esimerkiksi CWM voi rakentaa korkean tuoton osinkoja sisältävän osakekannan sijoittajalle, joka etsii passiivista tuottoa. Tarjoa riippumatonta neuvoa: CWM analysoi suuria määriä taloudellisia uutisia ja tietoja ja tarjoaa asiakkaille riippumattoman arvioinnin tiedoista. Esimerkiksi luettuaan tulevan alkuperäisen julkisen tarjoamisen esitteen, CWM voi neuvoa asiakasta välttämään sijoittamista. Kuuntele aktiivisesti: Asiakkaiden olosuhteet muuttuvat jatkuvasti. CWM järjestää säännöllisiä kokouksia sijoittajien kanssa ja selvittää, edellyttääkö heidän tilanteensa muutos sijoitusstrategian tarkistusta. Esimerkiksi asiakaskokouksen jälkeen CWM voi päättää tehdä salkun uudelleentasapainon kuultuaan perintöä. Aktiivinen kuuntelu auttaa varmistamaan, että CWM: t täyttävät KYC-tietosääntösi. Opetus: CWM kouluttaa sijoittajia aktiivisesti rahoitusmarkkinoista ja varallisuuden rakentamisesta. He opettavat asiakkailleen sellaisista perusperiaatteista kuin monipuolistaminen, varallisuuden jakaminen ja kurin tärkeys. Jos CWM: llä on aktiivisia kaupankäynnin asiakkaita, he voivat selittää pääoman säilyttämisen ja riskien / palkkioiden merkityksen. Financial Guardian: Valtuutetut varainhoitajat seuraavat asiakkaiden markkinoita ja varoittavat heitä uusista mahdollisuuksista tai mahdollisista riskeistä, jotka voivat vaikuttaa heidän salkkuihinsa. Esimerkiksi CWM voi ilmoittaa asiakkaalle yllätysvoittoa koskevasta varoituksesta, joka todennäköisesti vaikuttaa negatiivisesti salkunhoitoon.
