Charles Schwab Corp. (SCHW) yksinkertaistaa ja nykyaikaistaa tapaa, jolla sijoittajat saavat palkkioita salkkuistaan. Tämä muutos saattaisi poistua kalliiden rekisteröityjen sijoitusneuvojien (RIA) markkinaosuudesta. Rahoituspalveluyritys ilmoitti keskiviikkona käynnistävänsä Schwab Intelligent Income -työkalun, joka ei vain automatisoi useita tehtäviä, jotka liittyvät sijoittajien pääsyyn sijoitussalkkuunsa, vaan tarjoaa myös kriittistä sijoitusneuvontaa.
Avainsanat
- Charles Schwab avaa Schwabin älykkäät tulot tammikuussa 2020. Työkalu yksinkertaistaa kuinka sijoittajat saavat tuloja salkkuistaan. Perinteisten RIA-maiden on yhä vaikeampaa pysyä kilpailukykyisinä.
Mitä se tarkoittaa sijoittajille
Schwabin älykkäät tulot, joiden odotetaan markkinoille tulevan tammikuussa 2020, pyrkii tarjoamaan asiakkaille tavan saada asiantuntijaneuvoja ja johtamista, jotka liittyvät siirtymiseen sijoitussalkussa tasaisen tulon saamiseen siitä. Tavoitteena on ohjata sijoittajia siirtymistä ympäröiviltä näennäisesti pelottavilta päätöksiltä, kysyä heiltä erilaisia taloudelliseen tilanteeseen liittyviä kysymyksiä ja sitten suositella sopivia sijoitusstrategioita ja kaikki ilman lisämaksua.
"Suurimmalle osalle asiakkaille tuloja tuottavista palveluista tulee korkeita kustannuksia, joustavuuden puute ja pitkäaikaiset sitoumukset", sanoi Jonathan Craig, Charles Schwabin varatoimitusjohtaja ja sijoittajapalveluiden johtaja. "Schwab Intelligent Income ratkaisee itsesi tekemisen monimutkaisuuden ja poistaa muihin tulopalveluihin liittyvän kitkan tarjoamalla joustavan, edullisen ja älykkään tavan tuottaa ennustettavissa oleva palkkotuki salkustasi."
Näkyviä ominaisuuksia ovat älykkäät veroneuvonnat, reaaliaikainen digitaalinen kojetaulu, jonka avulla sijoittajat voivat helposti tarkastella portfolionsa ja siihen liittyvät tapahtumat, ohjeet ennustettavien kuukausittaisten nostojen tuottamiseksi, automaattinen tulojen talletus, joustavuus peruuttamisten aloittamisessa, pysäyttämisessä tai säätämisessä ja jatkuva tilin seuranta ja hälytykset. Salkkujen todellisen hallinnoinnin hoitaa Schwabin automatisoitu sijoituspalvelu Schwab Intelligent Portfolios, joka vaatii vähintään 5 000 dollarin sijoituksen.
Katse eteenpäin
Vaikka digitaaliset neuvontapalvelut tai robo-neuvonantajat eivät ole täsmälleen uusia nykyään, ne ovat tulossa entistä näkyvämmäksi. Perinteisillä RIA: lla todennäköisesti on vaikeuksia pysyä kustannuskilpailukykyisinä, koska yhä useammat sijoittajat nauttivat yhä älykkäämpien ja hienostuneempien robottien hallinnasta sijoituksiaan ja ansaitsevat neuvoja.
