Betterment, jolla on hallinnassaan noin 10 miljardia dollaria varoja, on maailman suurin robo-neuvonantajayritys. Nyt yritys, joka on aiemmin kiertänyt perinteisiä Wall Street -yrityksiä, on ilmoittanut aikovansa tehdä yhteistyötä kahden finanssimaailman suurimman yrityksen kanssa: Goldman Sachs ja BlackRock. Yhdessä Betterment työskentelee näiden kahden toimiston kanssa esitelläkseen kaksi uutta salkkuvaihtoehtoa asiakkailleen. Kehittäminen on osa Bettermentin tehtävää tarjota asiakkailleen laajempi valikoima yksilöllisiä palveluita.
270 000 asiakasta, lisää sijoitusvaihtoehtoja
Bettermentin ja näiden kahden sijoituspalveluyrityksen välinen kumppanuus on huomattava erityisesti siksi, että Bettermentin toimitusjohtaja Jon Stein on pitänyt kiinni aiemmissa kommentteissaan perinteisistä Wall Street -yhtiöistä. Stein on väittänyt, että suuret pankit eivät yleensä aseta asiakasta etusijalle. "Vanha tapa myy vain tuotetta", hän selitti Business Insiderin haastattelussa. Hän jatkoi: "Vanhalla tavalla on tuote, jonka he haluavat työntää".
Kumppanuus näiden kahden yrityksen kanssa tarkoittaa, että Betterment tarjoaa laajemman valikoiman salkusijoitusmahdollisuuksia 270 000 käyttäjilleen, yrityksen käyttäytymisrahoituksen ja investointien johtajan Dan Eganin mukaan. Betterment on tarkastanut molemmat portfoliovaihtoehdot varmistaakseen, että ne täyttävät roboadviser-palvelun käyttäjien kohtuuhintaisuuden ja laadun vaatimukset. "Halusimme saada nämä strategiat asiakkaillemme mahdollisimman nopeasti, sen sijaan, että rakentaisimme niitä itse", hän selitti.
Smart-Beta- ja tulopohjaiset vaihtoehdot
Uusi yhdistelmä, joka toimitetaan yhdessä Goldmanin kanssa, on fiksu-beetavaihtoehto. Tämä antaa käyttäjille aggressiivisemman sijoitusvaihtoehdon verrattuna Bettermentin ydinportfolion alustaan, joka jakaa perinteisesti rahaa osakkeisiin ja joukkovelkakirjalainoihin. Uudella vaihtoehdolla on suurempi altistuminen kehittyville markkinoille ja REIT: ille, tulevan kumppanuuden yksityiskohtaisen julkaisun mukaan. Tämä on viimeisin älykkäiden beeta-sijoitustuotteiden aalto, jonka suosio on kasvanut, kun Wall Street -yritykset ovat pyrkineet tarjoamaan sijoittajille kohtuuhintaisia vaihtoehtoja hallittuihin salkkuihin verrattuna.
Toista uutta salkkuvaihtoehtoa hallinnoi BlackRock. BlackRock on maailman suurin rahastonhoitaja, joka toimii 5, 7 biljoonaa dollaria AUM: lla. BlackRockin kautta annettava salkku tulee tulopohjaiseksi, ja sillä pyritään tarjoamaan konservatiivisempi vaihtoehto, joka on suunniteltu tuottamaan tavoitetulot. Egan selitti, että "se on joukko joukkovelkakirjalainojen ETF-lainoja, jotka kattavat luottoriskitasot ja tuottavat kohdennettuja tuloja".
Yrityksen tiedottajan Arielle Sobelin mukaan parannusasiakkailla on ollut mahdollisuus tehdä sijoituksia jompaan kumpaan uuteen salkkuun tämän viikon keskiviikkona. Onko tämä Bettermentin kumppanuuksien koko laajuus vai vain alku, on vielä nähtävissä, ja se voi olla riippuvainen näiden kahden alkuperäisen salkun menestyksestä.
