Ei, jos se on tehty oikein. Voit siirtää varoja siirtämällä edunvalvojalta toiselle IRA: lle tai siirtää rahaa 401 (k) -kohtaan. Sinun on tietysti tarkistettava nykyisen työnantajasi tai 401 (k) -suunnitelman järjestelmänvalvojan kanssa, salliiko se ensin siirtymisen. Tällä tavalla pidät summan eläkepesämunassa ja lykkäät tuloveroa summasta.
Edellä esitetyn oletetaan kuitenkin olevan perinteinen IRA. Säännöt ovat erilaisia, jos sinulla on Roth IRA. Voit sulkea Roth-tilisi ilman kielteisiä seurauksia, jos tilisi kokonaisaldo on pienempi kuin normaalimaksuna tallettamasi summa. Lisäksi, jos jaat kokonaisjäämän, saatat pystyä vähentämään tappiot veroilmoituksessa.
Lisätietoja IRS: ltä tästä aiheesta, kohta "Sijoitusten menetysten kirjaaminen" IRS-julkaisussa 590.
Jos haluat lisätietoja, lue Yleiset IRA-vieritysvirheet .
Denise Appleby vastasi tähän kysymykseen
(Ota yhteyttä Deniseen)
