Mikä on neuvoa-antava johtaminen?
Termi neuvontajohtaminen viittaa ammatillisen, henkilökohtaisen sijoitusneuvonnan tarjoamiseen. Neuvontapalvelun avulla yksityishenkilöt voivat neuvotella sijoitusammattilaisten kanssa ennen muutostaan salkkuihinsa. Neuvoa-antavilla johtamisen ammattilaisilla on asiantuntemusta yhdellä tai useammalla sijoitusalueella ja he tarjoavat yksilölliseen tilanteeseen räätälöityjä ohjeita.
Avainsanat
- Neuvoava johtaminen on ammatillisen, henkilökohtaisen sijoitusneuvonnan tarjoamista, yleensä maksua vastaan. Yksilölliset, itsenäiset ryhmät tai ammattiryhmä yksityispankissa, sijoitushallintoyrityksessä tai erikoistuneessa neuvontaputiikissa voivat hoitaa neuvoa-antavan hallinnon. Avainroolit neuvonnassa. Johtoon kuuluvat talousneuvojat, salkunhoitajat, sijoituspankkiirit ja sijoituspäälliköt. Neuvoa-antavat johtamisammattilaiset tarkastelevat asiakkaidensa henkilökohtaisia tilanteita, määrittelevät parhaat omaisuusluokat, seuraavat sijoitustoiminnan tulosta, antavat ohjeita ja tasapainottavat salkkuja.
Neuvontajohtamisen ymmärtäminen
Neuvontajohtamiseen sisältyy sijoitussalkkujen hallinta ja suunnittelu, yleensä maksua vastaan. Yksittäiset sijoittajat, jotka hakevat sijoitusneuvontaa, hakevat neuvonantaja- tai hallintoyrityksen palveluita. Yksityishenkilöt, riippumaton ryhmä tai ammattilaisten ryhmä yksityispankissa, sijoitusten hallinnointiyrityksessä tai erikoistuneessa neuvontaputiikissa voivat hoitaa neuvoa-antavan hallinnan. Avainroolit neuvontajohtamisen alalla ovat:
- Taloudelliset neuvonantajat: Nämä ammattilaiset antavat opastusta ja taloudellista neuvontaa, mukaan lukien sijoitusten hallintaa, verotusta ja kiinteistöjen suunnittelua. Portfoliohoitajat: Tämä ryhmä koostuu yhdestä tai useammasta henkilöstä, jotka sijoittavat mistä tahansa määrästä ja hoitavat päivittäistä arvopaperikauppaa maksimoidaksesi tuoton. Investoinnit pankkiirit: Nämä pankkiirit auttavat yritysasiakasta löytämään pääoman lähteitä liiketoimintasopimuksiin ja tarjoavat myös analyysejä ja opastusta.Sijoitusneuvojat: Sijoitusneuvojiin kääntyvät asiakkaat saavat erittäin erikoistuneita neuvoja ja ohjeita sijoitus- ja rahoitussuunnitteluun.
Sijoitusneuvojat, jotka työskentelevät neuvoa-antavissa johtoryhmissä, tapaavat ja työskentelevät asiakkaiden kanssa useissa ominaisuuksissa. He arvioivat asiakkaan aikahorisontin, suoritustavoitteet ja riskinkantokyvyn määrittääkseen, mitkä omaisuusluokat ovat sopivimmat sijoitukset. Neuvonantajat vastaavat sijoitustoiminnan rutiininomaisesta seurannasta ja toteuttavat usein toimeksiantoja. Ne tarjoavat myös ohjeita varojen allokoinnin ja salkun tasapainottamisen aloilla. Salkun tasapainottaminen suojaa sijoittajaa ei-toivotuilta riskeiltä ja varmistaa, että salkun altistuminen pysyy johtajan osaamisalueella.
Varojen allokointi on käytäntö, jolla tasapainotetaan riskiä ja hyötyä salkussa yksilön tavoitteiden tai laitoksen politiikan mukaisesti. Johtajat jakavat salkun varat kolmeen pääomalajiin: pääomat, korkosidonnaiset rahavarat ja rahavarat sekä vastaavat sijoitukset, kuten pääoma ja johdannaiset.
Koska kukin omaisuusluokka tarjoaa vaihtelevat riskit ja tuotot, kukin käyttäytyy eri tavoin ajan myötä. Sijoittajat voivat käyttää erilaisia varojen allokointeja eri tavoitteisiin. Esimerkiksi joku, joka säästää vuoden matkalla lähiaikoina, voi sijoittaa säästönsä varovaiseen sekoitukseen käteistä, talletustodistuksia (CD) ja lyhytaikaisia joukkovelkakirjoja. Toinen henkilökohtainen säästö, joka maksetaan käsirahalle kalliissa kodissa - ainakin kymmenen vuoden päässä - voisi monipuolistua lisää osakkeita, koska hänellä on enemmän aikaa ajaa markkinoiden lyhytaikaiset vaihtelut.
Neuvoava johto vs. harkinnanvarainen sijoitusten hallinta
Neuvontapalvelun avulla yksityishenkilöt voivat säilyttää täyden hallinnan salkkuihinsa ja tehdä omia sijoituspäätöksiä. Sijoitusneuvojan tehtävänä on ensisijaisesti tarjota tietoinen lausunto. Joten vaikka varainhoitaja, joka tarjoaa neuvontapalveluita, kuulee asiakkaidensa kanssa ja antaa neuvoja, asiakas on se, joka tekee lopulliset osto- ja myyntipäätökset.
Neuvoa-antavassa johdossa asiakkaat tekevät lopulliset osto- ja myyntipäätökset.
Harkinnanvarainen sijoitusten hallinta toimii päinvastaisella tavalla. Tässä kurinalaisuudessa ammattimainen varainhoitaja hallitsee enemmän sijoituspäätöksiä. Asiakkaalle harkinnanvarainen lähestymistapa on enemmän käytännöllinen, ja sopii niille, joilla ei ehkä ole kokemusta tai aikaa hallita aktiivisesti omaa salkkuaan. Harkinnanvaraista sijoitusten hallintaa voivat tarjota vain erittäin kokeneet ammattilaiset, joista monilla on Chartered Financial Analyst (CFA) -nimitys.
Vaikka neuvontajohtajat viettävät aina aikaa ymmärtää asiakkaidensa tavoitteita ja omaisuutta, tämä ei ole usein niin perusteellinen prosessi kuin harkinnanvaraisten johtajien kanssa.
