Sinun ei tarvitse olla päivittäinen elinkeinonharjoittaja hyödyntääksesi valuuttamarkkinoita - Joka kerta kun matkustat ulkomaille ja vaihdat rahasi ulkomaiseen valuuttaan, osallistut valuutta- tai forex-markkinoille. Itse asiassa valuuttamarkkinat ovat hiljainen rahoitusjättiläinen, kääntäen kaikki muut maailman pääomamarkkinat.
Huolimatta näiden markkinoiden ylivoimaisesta koosta, käsitteet ovat yksinkertaiset valuuttakaupassa. Katsotaanpa joitain peruskäsitteitä, jotka kaikkien forex-sijoittajien on ymmärrettävä.
Kahdeksan suurta yritystä
Toisin kuin osakemarkkinat, joilla sijoittajilla on tuhansia osakkeita valita, valuuttamarkkinoilla sinun on seurattava vain kahdeksan suurta taloutta ja määritettävä sitten, mitkä tarjoavat parhaat aliarvostetut tai yliarvostetut mahdollisuudet. Seuraavat kahdeksan maata muodostavat suurimman osan valuuttamarkkinoiden kaupasta:
- YhdysvallatEurozone (katsottavia ovat Saksa, Ranska, Italia ja Espanja) JapaniYhdistynyt kuningaskuntaSveitsiKanadaAustraliaUusi-Seelanti
Näillä talouksilla on maailman suurimmat ja hienostuneimmat rahoitusmarkkinat. Keskittymällä tiukasti näihin kahdeksaan maahan voimme hyötyä korkotulojen saamisesta rahoitusmarkkinoiden luottokelpoisimpiin ja likvideimpiin instrumentteihin.
Näistä maista julkaistaan taloudellista tietoa melkein päivittäin, jolloin sijoittajat voivat pysyä pelin kärjessä kunkin maan ja sen talouden terveyden arvioinnissa.
Tuotto ja tuotto
Valuuttakaupan suhteen on muistettava, että tuotto-asemat palauttavat.
Kun käydään kauppaa valuuttamarkkinoilla (joilla kauppa tapahtuu heti tai paikalla), ostat ja myyt kaksi valuuttaa. Kaikki valuutat noteerataan pareittain, koska kukin valuutta arvostetaan suhteessa toiseen. Esimerkiksi, jos EUR / USD-parin kurssi on 1, 2200, se tarkoittaa, että yhden euron ostaminen vie 1, 22 dollaria.
Jokaisessa valuuttakaupassa ostat samanaikaisesti yhden valuutan ja myyt toisen. Itse asiassa käytät myymäsi valuutan tuotot ostamasi valuutan ostamiseen. Lisäksi jokaiseen maailman valuuttaan liittyy korko, jonka kyseisen valuutan maan keskuspankki asettaa. Sinun on maksettava korko myymältään valuutasta, mutta sinulla on myös etuoikeus ansaita korkoa ostamallesi valuutalle. Katsotaan esimerkiksi Uuden-Seelannin dollarin / japanin jeni-paria (NZD / JPY). Oletetaan, että Uuden-Seelannin korko on 8% ja Japanin korko on 0, 5%. Valuuttamarkkinoilla korot lasketaan peruspisteinä. Peruspiste on yksinkertaisesti 1/100/1%. Joten Uuden-Seelannin korot ovat 800 peruspistettä ja Japanin korot ovat 50 peruspistettä. Jos päätät mennä pitkään NZD / JPY, ansaitset 8% vuotuisella korolla, mutta joudut maksamaan 0, 5% nettotulosta 7, 5% tai 750 peruspistettä.
Forex-markkinat tarjoavat myös valtavan vipuvaikutuksen - usein jopa 100: 1 - mikä tarkoittaa, että voit hallita 10 000 dollaria varoja vain 100 dollarilla pääomaa. Vipu voi kuitenkin olla kaksiteräinen miekka; se voi tuottaa suuria voittoja, kun olet oikeassa, mutta voi myös aiheuttaa valtavia tappioita, kun olet väärässä.
On selvää, että vipuvaikutusta olisi käytettävä harkiten, mutta jopa suhteellisen konservatiivisella 10: 1-vipuvaikutuksella NZD / JPY -parin 7, 5%: n tuotto johtaisi 75%: n tuottoon vuodessa. Joten jos sinulla olisi 100 000 yksikköpositiota NZD / JPY: ssä käyttämällä 5000 dollaria omaa pääomaa, ansaitsisit 9, 40 dollaria korkoa joka päivä. Se on 94 dollarin dollarin korko vain 10 päivän kuluttua, 940 dollarin korko kolmen kuukauden jälkeen tai 3760 dollaria vuodessa. Ei liian nuhjuinen, kun otetaan huomioon, että sama määrä rahaa ansaitsisi sinulle vain 250 dollaria pankkisäästötililtä (korolla 5%) koko vuoden kuluttua. Ainoa todellinen reuna, jonka pankkitili tarjoaa, on, että 250 dollarin palautus olisi riskitöntä.
Vipuvaikutuksen käyttö pahentaa periaatteessa kaikenlaisia markkinoiden liikkeitä. Niin helposti kuin se lisää voittoja, se voi aivan yhtä nopeasti aiheuttaa suuria tappioita. Nämä tappiot voidaan kuitenkin rajoittaa käyttämällä pysäyttimiä. Lisäksi melkein kaikki forex-välittäjät tarjoavat suojauksen marginaalitarkkailijalle - ohjelmistopaketti, joka tarkkailee sijaintiasi 24 tuntia vuorokaudessa viisi päivää viikossa ja selvittää sen automaattisesti, kun marginaalivaatimukset täyttyvät. Tämä prosessi varmistaa, että tililläsi ei koskaan ole negatiivista saldoa ja että riski rajoittuu tilisi rahasummaan.
Carry Trades
Valuutta-arvot eivät koskaan pysy paikallaan, ja juuri tämä dynaaminen synnytti yhden kaikkien aikojen suosituimmista kaupankäyntistrategioista, kuljetuskaupasta. Rahdinkuljettajat toivovat ansaitsevansa paitsi kahden valuutan välisen korkoeron (keskusteltu edellä), mutta myös etsivät positioita arvostaakseen. Aikaisemmin on ollut paljon mahdollisuuksia suuriin voittoihin. Katsotaanpa joitain historiallisia esimerkkejä.
Vuosien 2003 ja 2004 välisenä aikana AUD / USD-valuuttaparin positiivinen tuottoero oli 2, 5%. Vaikka tämä saattaa tuntua hyvin pieneltä, tuotto muuttuisi 25%: iin 10: 1-vipuvaikutuksella. Samana aikana Australian dollari vahvistui myös 56 sentistä ja päätyi 80 senttiin Yhdysvaltain dollaria vastaan, mikä merkitsi valuuttaparin vahvistumista 42%. Tämä tarkoittaa, että jos olisit käynyt tässä kaupassa - ja silloin monet hedge-rahastot olivat - et olisi vain ansainnut positiivista tuottoa, mutta olisit myös nähnyt valtavan myyntivoiton taustalla olevasta sijoituksestasi.
Kuvio 1: Australian dollarikomposiitti, 2003-2005
Rahtikaupan mahdollisuus nähtiin myös USD / JPY: ssä vuonna 2005. Kyseisen vuoden tammi-joulukuussa valuutta nousi 102: sta korkeimmalle 121, 40: een ennen kuin päättyi 117, 80: een. Tämä vastaa 19 prosentin nousua alhaisesta korkeimpaan, mikä oli paljon houkuttelevampaa kuin S&P 500: n 2, 9 prosentin tuotto samana vuonna. Lisäksi tuolloin korkoerot Yhdysvaltain dollarin ja Japanin jenin välillä olivat keskimäärin noin 3, 25%. Vaihdettava vaikutus tarkoittaa, että elinkeinonharjoittaja olisi voinut ansaita jopa 22, 25% vuoden aikana. Ota käyttöön 10: 1-vipu, ja se voi olla jopa 220%: n voitto.
Kuvio 2: Japanin jenikomposiitti, 2005
Carry Trade Menestys
Avain onnistuneen kaupankäyntistrategian luomiseen ei ole pelkästään korkeimman koron valuutan pariliitos muodostaminen alhaisimman koron valuuttaan nähden. Pikemminkin tärkeämpi kuin itse absoluuttinen levitys on levityksen suunta. Jotta kaupat toimisivat parhaiten, sinun on oltava pitkään valuutassa, jonka korko on kasvussa prosessin aikana, kun korko on kiinteä tai sopimuskorko. Tämä dynamiikka voi olla totta, jos pitkään käymäsi maan keskuspankki haluaa nostaa korkoja tai jos puutteellisen maan keskuspankki haluaa alentaa korkoja.
Edellisessä USD / JPY-esimerkissä vuosina 2005-2006 Yhdysvaltain keskuspankki nosti aggressiivisesti korkoja tammikuun 2, 25 prosentista 4, 25 prosenttiin, nousua 200 peruspistettä. Samana aikana Japanin keskuspankki istui kätensä ja jätti korot nollaan. Siksi Yhdysvaltain ja Japanin korkojen ero nousi 2, 25%: sta (2, 25% - 0%) 4, 25%: iin (4, 25% - 0%). Tätä kutsumme kasvavaksi korkoerona.
Tärkeintä on, että haluat valita sellaisia kauppoja, jotka hyötyvät paitsi positiivisesta ja kasvavasta saannosta, mutta joilla on myös mahdollisuus arvostaa arvoa. Tämä on tärkeää, koska aivan kuten valuutan vahvistuminen voi lisätä kuljetustarpeesi arvoa, valuutan arvon aleneminen voi poistaa kaikki kuljetuskaupan voitot - ja sitten jonkin verran .
Tutustuminen korkoihin
Korkoprosenttien tuntemus on tärkeää valuuttakaupassa ja edellyttää asianmukaista ymmärrystä kyseisen maan talouden taustalla olevista talouksista. Yleisesti ottaen maat, jotka menestyvät erittäin hyvin, joilla on voimakas kasvu ja kasvava inflaatio, nostavat todennäköisesti korkoja inflaation hillitsemiseksi ja kasvun hallitsemiseksi. Yleisesti ottaen maat, joiden taloudellinen tilanne on vaikea, aina kysynnän laajasta hidastumisesta kokonaiseen taantumaan, harkitsevat mahdollisuutta alentaa korkoja.
Pohjaviiva
Sähköisten kauppaverkkojen laajan saatavuuden ansiosta forex-kauppa on nyt helpompaa kuin koskaan. Maailman suurimmat rahoitusmarkkinat tarjoavat valtavia mahdollisuuksia sijoittajille, jotka vievät aikaa ymmärtää sitä ja oppia vähentämään kaupankäynnin riskiä täällä.
