Monopoly on ollut klassinen lautapeli yli 100 vuotta. Se on kiinteistövälityspeli, jota melkein kaikki pelaavat hauskanpitoon ja mahdollisuutena teeskennellä kiinteistöväestön magnolia. Mutta jos olet pelannut Monopolia riittävän kauan, huomaat nopeasti, että peli tarjoaa paljon taloudellista viisautta ja opetuksia, joita voidaan soveltaa todelliseen rahoituksen ja sijoittamisen maailmaan.
Alla on viisi arvokasta opetusta, jotka auttavat lisäämään mahdollisuuksiasi voittaa lautapeli, mutta lisäävät myös mahdollisuuksia ymmärtää paremmin varovaisia taloudellisia ja sijoitusperiaatteita.
1. Pidä käteistä aina kädessä
Tämä on ylivoimaisesti tärkein oppitunti sekä pelissä että finanssimaailmassa. Voit voittaa Monopolissa sinun on oltava viimeinen jäljellä oleva pelaaja, toisin sanoen viimeinen, jolla on rahaa. Joten jos liikut määrätietoisesti Monopoly-hallituksen läpi ostamalla kaiken näkyvissä olevan, kun on aika maksaa taloudelliset velvoitteet, sinulla todennäköisesti loppuu käteinen. Ei rahaa tarkoittaa, että joudut alkaa myydä kiinteistöjäsi (kiinteistöjä), jotka olet hankkinut syvällä alennuksella, mitä olet maksanut niistä. Pelissä sinulla on oikeus kiinnittää niitä alennuksella nimellisarvoon. Kun tämä prosessi tapahtuu, ellei onni, on vain ajan kysymys ennen konkurssiin menoa.
Sama tarkka periaate pätee reaalimaailman finanssiasioihin. Yhdysvallat sai eturivin istuimen seurauksiin, joita tapahtui laman aikana, kun rahaa ei ole käytettävissä. Suuren taantuman aikana ihmiset olivat käyttäneet rahaa kuin hullu, luotto-riippuvuuden ansiosta. Silloin kun asuntomarkkinat nousivat ja Yhdysvaltain pankkikriisi puhkesi, ne, joilla ei ollut rahaa, hävitettiin. Monopolin vaikutus tapahtui - ilman käteistä, ihmisten piti "myydä" pois omistamansa jyrkät alennukset. Koska ihmiset eivät pystyneet suorittamaan asuntolainan maksua, ihmiset pakotettiin myymään talonsa huomattavasti vähemmän kuin mitä he maksoivat heistä, tai mikä pahempaa, lainanantaja sulki kiinteistön. Mahdolliset pääomat hävitettiin.
Samat seuraukset kärsivät osakemarkkinoilta hämmästyttävässä määrin. Kun luottomarkkinat takavarikoitiin, monet sijoittajat ryntäsivät kerätäkseen rahaa. Ainoa vaihtoehto, joka heillä oli, oli myydä arvopapereita mihin hintaan tahansa. Tämä käteisvarojen tarve loi myyntivirheen, joka johti markkinoiden voimakkaaseen laskuun vuonna 2008, ja lopulta hyvät, ahkerat ihmiset menettivät merkittävän osan sijoitettavista varoistaan. Toisaalta käteisellä kärsineille ihmisille annettiin mahdollisuus ostaa omaisuutta - osakkeita, kiinteistöjä, joukkovelkakirjalainoja - osuuksilleen mitä he olivat arvoisia. Lopulta he voittivat pelin ja ansaitsivat eniten rahaa.
2. Ole kärsivällinen
Voit voittaa Monopolissa sinun täytyy olla kärsivällinen ja oltava pelisuunnitelma. Et yleensä voi voittaa ostamalla jokaisen kiinteistön, jolla maalaat. Sinulla on oltava yleinen lähestymistapa siihen, miten haluat edetä. Jos olet kärsimätön ja alat ostaa jokaista kappaletta pöydälle, johon laskeudut, löydät nopeasti rahat. Siksi sinun on oltava kärsivällinen ja tiedettävä milloin ostaa ja milloin ottaa passin.
Vastaavasti, jos ostat vain kurinalaisesti sijoittaessasi, asetat tuloksesi toiveeseen, että markkinat käyttäytyvät hyvin. Menestyneet sijoittajat eivät sijoita toivon perusteella, vaan sijoittavat kurinalaisella lähestymistavalla. Kärsivällisyys on hyvin olennainen osa tätä lähestymistapaa.
1990-luvun lopun Internet-nousukauden aikana Warren Buffettia pilkottiin siitä, että hän ei investoinut Internet-yrityksiin, kun hänen ympärillään olevat keinottelijat kaapasivat kolminumeroisia voittoja. Muutama onnekas pääsi sisään ja ulos juuri oikeaan aikaan. Suurimmalle osalle tulos oli kuitenkin tuskallinen tappio. Buffett käytti kärsivällisyyttä vuosia, kun taas kaikki muut olivat jahtaavat Internet-varastoja. Loppujen lopuksi, kun markkinoilla ja sijoittajilla oli loppunut rahaa, spekulatiiviset sijoitukset kaatuivat nopeasti ja pyyhkivät pois suurimman osan sijoittajista, jotka eivät olleet riittävän kärsivällisiä ja kurinalaisia.
3. Keskity kassavirtaan
Monopoly on yksinkertainen peli: aloitat rahalla, ja tavoitteesi on olla viimeinen rahalla pysyvä pelaaja. Voit voittaa Monopolissa keräämällä kiinteistöjen vuokria tai kassavirtaa.
Ei monet tiedä sitä, mutta Monopoly-hallituksen arvokkaimmat ominaisuudet, joilla on paras kassavirta, ovat neljä rautatiet; Jos voit omistaa ne kaikki neljä, olet asettanut itsesi erittäin hyvään asemaan. Jokaiselta 200 dollaria maksemalle rautatieyhtiölle, omistamalla kaikki neljä, keräät 200 dollaria vuokrata tai 25%: n tuoton. Tämä voi olla hyvin omituinen tapa katsoa peliä, mutta juuri siksi Monopoly tarjoaa arvokkaita taloudellisia ja sijoituksellisia oppitunteja.
Ajan myötä omaisuuden arvo nousee tuottamansa kassavirran perusteella. Jopa niin yksinkertainen kuin säästötili tai säästölaina tulee arvokkaammaksi, jos se ansaitsee enemmän rahaa (ts. Korkeampi korko). Monet menestyneimmistä sijoituksista ovat peräisin yrityksiltä, jotka voivat tuottaa kasvavia kassavirtoja. Ikonit, kuten Coca-Cola (KO), Johnson & Johnson (JNJ) ja IBM (IBM), ovat olleet erittäin menestyviä sijoituksia vuosikymmenien ajan tuottamansa kassavirran kasvun takia.
4. Kallein omaisuus ei ole aina paras
Suurin osa monopolipelaajista haluaa omistaa Park Place ja Boardwalk, koska heillä on suurimmat voitot. Mutta ne ovat myös kalleimpia ylläpidettäviä kappaleita. Monet ihmiset häviävät Monopolissa omistamalla kalleimmat palat, koska he eivät kiinnitä huomiota kustannuksiin, vaan vain kassavirtaan. Kassavirtaan keskittyminen ottamatta huomioon näiden kassavirtojen saavuttamiseen maksettuja kustannuksia on pelata peliä sinisillä päällä.
Ne, jotka voittavat Monopolissa ja sijoittavat pitkällä tähtäimellä, keskittyvät sen sijaan maksamasta hinnasta saatuun arvoon. Sijoittamisessa parhaat sijoitukset voivat usein tahrata yritykset, jotka käyvät kauppaa edulliseen hintaan. Boardwalk- ja Park Place -yritysten omistaminen ei tarkoita sitä, kuinka voitat Monopolyssä; voitat ansaitsemalla eniten rahaa. Sijoittaessasi voitat ostamalla alhaiset ja myymällä korkeat. Kun keskityt kalleimpiin omaisuuksiin, kertoimet ovat siitä, että maksat yli ja maksat tappioita.
5. Älä laita kaikkia munia yhteen koriin
Et voi voittaa paljon Monopolissa omistamalla vain yhden kiinteistön taululla ja lataamalla sen hotellien kanssa. On myös vaikeaa voittaa, jos yrität ostaa kaiken pöydältä ja levittää itsesi liian ohueksi. Toisinaan voit onnekas ja saada kaikki vastustajat laskeutumaan kiinteistöihisi, mutta yleensä voittaja on joku, joka hajauttaa kiinteistönsä koko hallitukseen ja jolla on useita mahdollisuuksia kerätä vuokria.
Sama periaate pätee sijoittamiseen. Jos vedot kaiken yhdellä tai kahdella osakkeella, altistat itsesi potentiaaliselle pyyhkäisylle, jos jotain menee pieleen. Samanaikaisesti voit laimentaa voitot yrittämällä omistaa 100 eri osaketta. Monipuolista älykkäästi; tutkimukset ovat osoittaneet, että portfoliosta ei saada lisähajauttamishyötyjä 15 - 20 arvopaperin jälkeen. Älä vain panosta yhdelle tai kahdelle omaisuudelle, tai yritä pysyä 50 omaisuuden edessä.
Pohjaviiva
Monopolin kaltaista lautapeliä ei tietenkään pidä pitää perusteellisena koulutuksena rahoituksessa ja sijoittamisessa, koska sillä on varmasti puutteita. Sillä on kuitenkin joitain arvokkaita opetuksia: levitä itseäsi älykkäästi, pidä käteistä rahaa, keskity rahavirtaan, ole kärsivällinen ja kiinnitä huomiota hintaan. Käytä näitä viittä oppituntia ohjeena älykkäämpien ja onnistuneempien sijoituspäätösten tekemiselle.
