Neljä finanssialan neuvonantajayritystä aloitti vuonna 2015 yli miljardin dollarin hallinnoimillaan varoilla (Vanumard, PIMCO, Capital Group Co. ja JP Morgan Asset Management). Viidesosa, Fidelity Investments, ei ollut kaukana jäljessä noin 920 miljardista dollarista AUM: lla. Jokainen näistä yrityksistä saavutti luettelon kärjessä eri syistä, olipa kyse sitten alhaisista palkkioista ja innovaatioista (Vanguard), yli vuosisadan omistautuneesta varainhoidosta (JP Morgan) tai suuresta asiakastyytyväisyydestä (Fidelity).
Amerikkalaiset sijoittajat voivat valita tuhansien rahoitusneuvojien joukosta. Itse asiassa US Money News arvioi, että vuoden 2015 puoliväliin mennessä Yhdysvalloissa oli yli 16 000 pörssiyhtiöiden listaamaa varainhoito- ja sijoitusneuvontayritystä. Heistä yli 7500 rekisteröitiin tarjoamaan rahoitussuunnittelupalveluita. Markkinat ovat erittäin raskaat, mikä on järkevää; tunnettu ja arvostettu nimi menee pitkälle omaisuuden turvaamisessa perheiltä ja yrityksiltä.
Ei ole sattumaa, että nämä yritykset ovat huippukoiria, ja potentiaaliset sijoittajat voivat löytää syitä pitämään kutakin.
etujoukko
Vanguard on ollut paljastus sijoitusten hallinnassa, etenkin vuosisadan vaihdosta lähtien. Aivan kuten Walmart vähittäiskaupassa, Vanguardista tuli mäen kuningas halpojen hintojen ja suuren valikoiman tarjousten kautta. Yhtiö on kuuluisa rahastojen alhaisista kustannussuhteista ja passiivisesta sijoitusten hallinnasta.
Vanguard, jolla on yhteensä 3 biljoonaa dollaria AUM: sta, on kaukana suurin neuvontayritys; mikään muu yritys ei voi ylpeillä edes 1, 75 biljoonaa dollaria. Yhtiö elää alhaisempien hintojen mantrassa ja antaa sijoittajille mahdollisuuden pitää enemmän tuottoaan, ja asiakkaat ovat vastanneet parveilemalla Vanguardiin. Vanguard on hyödyntänyt Internet-aikakautta enemmän kuin mikään muu taloudellinen neuvontayritys.
PIMCO
PIMCO on kalifornialainen rahastoyhtiö, jolla on toimistoja kymmenessä maassa. PIMCO, joka edustaa Pacific Investment Management Company, LLC: tä, perustettiin vuonna 1971 ja lopulta osti saksalainen Allianz SE (ALV) vuonna 2000. Nämä kaksi yritystä toimivat itsenäisenä tytäryhtiönä ja emoyrityksenä.
Kuten Vanguard, myös PIMCO tarjoaa erittäin suuren valikoiman omia tuotteita. Toisin kuin Vanguard, PIMCO markkinoi koko sijoittajien joukkoa, ei vain halpaoptioita. Yhtiö aikoo aktiivisesti keskittyä muuttuviin markkinaolosuhteisiin ja loi termin "Uusi normaali" finanssikriisin jälkeen vuosina 2008-2009.
Pääomakonserniyhtiöt
Pääomakonserniyhtiöt tunnetaan paremmin eräistä sen yksittäisistä sijoitusrahastoyhtiöistä, kuten American Fund ja Capital International Fund. Yhtiön hallussa oli noin 1, 3 biljoonaa dollaria varoja vuoden 2015 ensimmäisestä neljänneksestä.
Yritys on järjestetty tytäryhtiöiden tasoille, joten sijoittajat ja neuvonantajat keskittyvät usein vain tiettyihin pääomakonsernin kokonaisuuden paketteihin. Se, että nimen yleinen tunnustaminen puuttuu, ei ole vahingoittanut sitä suhteessa kilpailuun; Vuonna 2009 tehdyssä tutkimuksessa todettiin, että Capital-konserni oli ainoa vaikutusvaltaisin sidosryhmä maailman osakemarkkinoilla.
JP Morganin omaisuudenhoito
Legendaarisen John Pierpont Morganin perustama JP Morgan & Co. - nyt JPMorgan Chase & Co. (JPM) - on ehkä Yhdysvaltain historian tärkein yksityinen rahoituslaitos. Yritys on Yhdysvaltojen suurin pankki ja yksi suurimmista finanssiryhmittymistä maailmassa.
Ei ole yllättävää, että JP Morgan on viiden suurimman taloudellisen neuvonantajayrityksen joukossa, kun otetaan huomioon sen aikaisemmat kokemukset ja nimi. Kohdennettujen neuvoa-antavien ryhmien joukossa ovat muut rahoituslaitokset, hallitukset, eläkkeet, yritykset ja yksityishenkilöt.
Uskollisuussijoitukset
Fidelity Investments sai nimensä välitys- ja sijoitusrahastoyhtiöiden tiloissa. On sopivaa, että uskollisuus - sana, joka tarkoittaa uskollisuutta, tukea ja uskollisuutta - on yksi parhaiten arvioituja sijoitusneuvontayrityksiä asiakastyytyväisyyden ja online-tuen suhteen.
Ainoa merkittävä este potentiaaliselle asiakaskunnalle on Fidelityn korkea sijoitusraja; Fidelityn strategisten neuvonantajien aktiivisen hallinnon tilin avaaminen vie vähintään 50 000 dollaria.
