Ulkomaiset osakkeet ovat houkutteleva vaihtoehto sijoittajille, jotka haluavat monipuolistaa salkkujaan. Monet välittäjät tarjoavat näitä ulkomaisia sijoituksia, mutta jotkut ovat parempia kuin toiset. Nämä osakkeet kantavat omat erityisriskinsä, jotka vaihtelevat valuuttapoliittisista, ja voivat aiheuttaa likviditeetti- ja due diligence -ongelmia vähissijoittajille. Indeksoi sijoitusrahastot, jotka ovat laajuudeltaan maailmanlaajuisia ja noudattavat passiivista sijoitustoimintaa, tarjoavat kustannustehokkaita keinoja sijoittaa ulkomaille. Tässä on neljä suosituinta esiintyjää. Kaikki tiedot ovat ajankohtaisia marraskuusta 2018.
Fidelity Spartan International Index Fund -sijoittajaluokka
Hallinnoitavat varat (AUM): 23, 22 miljardia dollaria
2015-2018 keskimääräinen vuotuinen nettovarallisuusarvo (NAV): 3, 8%
Nettokustannussuhde: 0, 17%
Fidelity Spartan International Index Fund Fund -sijoittajaluokka seuraa MSCI Europe, Australasia, Far East -indeksin (EAFE) tulosta, joka on laaja indeksi, joka edustaa ulkomaisten kehittyneiden markkinoiden osakekantojen kehitystä. Rahasto käyttää otantatekniikoita saavuttaakseen saman indeksituloksen kaltaiset sijoitustulokset. Eurooppalaisten osakkeiden osuus on suurin 66%, kun taas Japanin osakkeiden osuus on noin 23% rahaston varoista. Rahasto tarjoaa suuren riskin rahoitus- ja kuluttajien harkinnanvaraisille osakkeille, joilla on vastaavasti 25% ja 13% allokaatioita. Rahaston salkku on monipuolisesti hajautettu; sen kymmenen parhaan omistuksen osuus on vain noin 11% sen varoista.
Fidelity Spartan International Index Fund -rahasto tarjoaa monipuolisen kansainvälisen salkun erittäin alhaisilla kustannuksilla. Koska rahasto välttää kehittyvien markkinoiden osakkeita, sen tuotot ovat alttiimpia heilahteluille. Morningstar on myöntänyt rahastolle hopeaanalyytikon arvosanan ja neljän tähden kokonaisarvioinnin. Rahastossa ei ole latausmaksuja, ja sen sijoitusraja on vähintään 2 500 dollaria, 200 dollaria IRA: lle.
Schwab International Index Fund -rahasto
AUM: 4, 3 miljardia dollaria
Vuosien 2015-2018 keskimääräinen vuotuinen NAV-tuotto: 3, 7%
Nettokustannussuhde: 0, 06%
Schwab International Index Fund -rahasto pyrkii myös seuraamaan MSCI EAFE -indeksin kehitystä. Tällä rahastolla on hyvin samanlainen omaisuuserä kuin Fidelity Spartan -kilpailijalla. Rahasto kuitenkin painottaa omaisuuttaan hieman enemmän kuluttajansuojavarastojen hyväksi. Rahasto, kuten muutkin kansainväliset osakekannat, altistaa sijoittajat valuuttakurssien vaihtelulle.
Rahastolla on yksi alhaisimmista nettokustannussuhteista vertailuyhtiöidensä keskuudessa ja poikkeuksellisen matala vaihtuvuusaste, vain 3%, joten se on verotuksellisen tehokas. Morningstar on myöntänyt rahastolle pronssianalyytikoiden luokituksen ja neljän tähden kokonaisarvioinnin. Rahastolla ei ole latausmaksuja, ja sen vähimmäissijoitusvaatimus on vain 1 dollari.
Pax MSCI EAFE ESG -johtajien indeksirahaston yksittäinen sijoittajaluokka
AUM: 577 miljoonaa dollaria
Vuosien 2015-2018 keskimääräinen vuotuinen NAV-tuotto: 2, 45%
Nettokustannussuhde: 0, 8%
Pax MSCI EAFE ESG -johtajien indeksirahasto (entinen MSCI International ESG -indeksirahasto) seuraa MSCI EAFE ESG -indeksin kehitystä, joka on MSCI Global Sustainability Index -indeksien jäsen. Indeksi tarjoaa altistumisen yrityksille, joilla on korkeat ympäristö-, sosiaaliset ja hallinnolliset tulokset suhteessa niiden toimialatasoon verrattuna. Rahaston salkku koostuu suurista ja keskisuurista ulkomaisista osakkeista, joilla on korkea maantieteellinen keskittymä Yhdistyneessä kuningaskunnassa ja Japanissa. Noin 20% rahaston varoista kohdistuu rahoitusvarastoihin, kun taas teollisuudessa on 13, 5% ja terveydenhuollon osakkeissa 11%.
Morningstar on antanut rahastolle kahden tähden kokonaisluokituksen. Rahasto ei veloita latausmaksuja, ja sen vähimmäissijoitusvaatimus on 1 000 dollaria.
Vanguard Developed Markets Index Fund Fund Admiral -osuudet
AUM: 102, 7 miljardia dollaria
Vuosien 2015-2018 keskimääräinen vuotuinen NAV-tuotto: 9, 82%
Nettokustannussuhde: 0, 07%
Vanguard Developed Markets Index Fund -rahasto seuraa vertailuindeksin tuottoa, joka mittaa Kanadan ja Euroopan ja Tyynenmeren alueen suurten markkinoiden sijoitusyritysten liikkeeseen laskemien osakkeiden sijoitetun pääoman tuottoa. Vuonna 2014 Vanguard yhdisti kaksi ulkomaista osakerahastoaan Vanguard Developed Markets Index Fund -rahastoon. Rahaston vaihtuvuusaste on poikkeuksellisen alhainen (3, 4%), mikä tekee rahastosta erittäin verotehokasta sijoittajilleen. Rahasto sijoittaa pääasiassa suurten ja keskisuurten yhtiöiden osakkeisiin kehittyneillä markkinoilla Euroopassa (53, 5% osuuksista) ja Tyynenmeren alueella (37%).
Rahastolla on erittäin alhaisesta kustannussuhteestaan, johdonmukaisesta hallinnostaan ja tuotonsa ansiosta kulta-analyytikoiden luokitus ja neljän tähden kokonaisarvio Morningstarilta. Rahasto ei veloita latausmaksuja ja vaatii sijoittajiaan osallistumaan vähintään 3000 dollaria.
