Suuri taantuma päättyi vuonna 2009 ja vaikutti monien ihmisten elämään. Sijoittajille oli opittava paljon opetuksia, joista monet näkivät sijoitustilinsä tuhoutuneen myymällä paniikkia. Jos he olisivat pitäneet sijoituksiaan, he olisivat täysin toipuneet ja jatkaneet arvonnousuaan.
Tämä on laman ensimmäinen oppitunti. Taantumaa seuraa aina elpyminen, joka sisältää voimakkaan palautumisen osakemarkkinoilta. Toinen opetus on, että sijoittajien ei tarvitse istua tyhjäkäynnillä, kun heidän salkkujaan pumpataan massiivisella myynnillä. Jotkut sijoitusstrategiat voivat hyödyntää taantumavoimia sijoitussalkun sijoittamiseksi nopeaan ja vahvaan palautumiseen.
Avainsanat
- Taantumaa seuraa aina elpyminen, johon sisältyy vahva rebound osakemarkkinoilla. Kun markkinat alkavat romahtaa, on aika hyödyntää etuja kasvattamalla maksuosuuksiasi tai aloittamalla dollarikustannusten keskiarvo määrittelemättömälle sijoitustilille. Paras tapa omien osinkojen omistamiseen on sijoitusrahastojen tai pörssiyhtiöiden (ETF), jotka sijoittavat tiukasti osinkoa maksaviin yrityksiin.
Dollarihinta keskimäärin, kun osakekurssit laskevat
Kuten useimmissa taantumissa, et todennäköisesti näe seuraavaa tulossa. Mutta todennäköisesti näet osakekaupan hyvissä ajoin ennen taantumaa. Kun se tapahtuu, muista ensimmäinen oppitunti: Taantuman jälkeen on toipuminen.
Tietäen, että sijoittajat voivat hyödyntää laskussa olevia markkinoita hyödyntämällä dollarimääräisellä keskimääräisellä sijoitusmenetelmällä. Jos maksat kuukausittain maksuja kelvolliselle eläkesuunnitelmalle, käytät jo tekniikkaa. Mutta kun markkinat alkavat pudota, on aika hyödyntää etuja lisäämällä maksuosuuksiasi tai aloittamalla dollarikustannusten keskiarvo määrittelemättömälle sijoitustilille.
Kun sijoitat dollarimääräisen kustannuskeskiarvon, vähennät asteittain osakkeen kokonaiskustannuksia, joten kun hinta nousee, kustannusperuste on aina alhaisempi kuin hinta. Esimerkiksi, jos sijoitat 500 dollaria kuukaudessa sijoitusrahastoon, joka myy 25 dollaria, osuutesi ostaa 20 osaketta. Jos osakekurssi laskee 20 dollariin, ostoksesi ostaa 25 osaketta. Tililläsi on nyt 45 osaketta, joiden keskimääräinen kustannusarvo on 22 dollaria.
Kun osakekurssi laskee, 500 dollarin osuutesi ostaa yhä enemmän osakkeita ja kustannuspohjasi laskee edelleen. Kun osakekurssit nousevat, osuutesi ostaa vähemmän osakkeita kuukausittain, mutta nykyinen osakekurssi on aina korkeampi kuin kustannusperusteesi. Dollarihintainen keskiarvomenetelmä toimii parhaiten pitkällä aikavälillä sijoittajille, jotka eivät halua olla huolissaan sijoitustensa menestyksestä.
Osta osinkoina
Sijoittajille osingoilla on muutama tarkoitus. Ensinnäkin, jos yrityksellä on pitkä historia osinkojen maksamisessa ja kasvattamisessa, voit olla mielenrauhaa siitä, että se on taloudellisesti vakaa ja selviää suurimmassa osassa taloudellisia ympäristöjä. Toiseksi osingot tarjoavat palautustyynyn. Vaikka osakekurssit laskevat, saat silti tuoton sijoitukseltasi. Juuri näistä syistä osinkokannat ovat yleensä parempia kuin osingonjakaumat markkinoiden taantumien aikana.
Paras tapa omien osinkojen omistamiseen on sijoitusrahastojen tai pörssiyhtiöiden (ETF), jotka sijoittavat tiukasti osinkoa maksaviin yrityksiin. Rahastot, jotka sijoittavat yrityksiin, joilla on pitkä historia osinkojen maksamisessa ja joilla on vahvat kokemukset näiden osinkojen korottamisesta, tuottavat yleensä korkeita nykyisiä tuottoja pääoman arvonnousun myötä.
Älä kuitenkaan odota, että nämä rahastot ylittävät markkinat markkinoiden palautumisen aikana. Niitä pidetään salkkuina vakaata tuottoa varten eri markkinasyklien ajan. Kun markkinat palautuvat, voit jakaa asteittain pois osinkovaroista, mutta sinun tulee aina pitää osa puolustuskeinona.
Sijoita sijoittajiin
Jopa taantumien aikana kuluttajien on ostettava ruokaa, lääkkeitä, hygieniatuotteita ja lääketieteellisiä tarvikkeita. Nämä ovat kuluttajan niittejä, jotka ovat viimeisiä leikattuja perheen budjetista. Joten vaikka taulutelevisioita ja muita harkinnanvaraisia tuotteita myyvät yritykset saavat tuloja laskussa, elintarvikkeita ja henkilökohtaisia tarvikkeita myyvät yritykset eivät.
Tiedot osoittavat, että tämäntyyppiset yritykset ylittivät S&P 500: n viiden viimeisen taantumajakson aikana. Kuluttajanajoneuvoyrityksiä ovat Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Conagra ja Wal-Mart. Nämä tietyt yritykset maksavat myös hyviä osinkoja, mikä vahvistaa niiden puolustusprofiilia. On myös sijoitusrahastoja, jotka sijoittavat tiukasti kuluttajanauhoihin. Fidelity Select Consumer Staples -salkku sijoittaa vähintään 80% varoistaan yrityksiin, jotka valmistavat, myyvät tai jakelevat kuluttajaneuloja.
