Tahto vs. luottamus: yleiskatsaus
"Et voi ottaa sitä mukaasi, kun menet." Vaikka tämä tuttu lausunto on totta, voit tehdä ja sinun pitäisi tehdä parhaasi hallitaksesi omaisuuttasi haudan ulkopuolelta. Jos et pysty niin tekemään, kiinteistön hallinnassa saattaa olla esteitä. Nämä esteet voivat vähentää huomattavasti etuja, jotka perillisilläsi muuten olisi.
Aviopuolisoilta toiselle siirtyvät hallussapito ja rahat eivät yleensä ole ongelma. Rajoittamaton avioliittovähennysmääräys Yhdysvaltain kiinteistö- ja lahjaverolaissa sallii varallisuuden siirron eloonjääneelle puolisolle aiheuttamatta lahja- tai omaisuusverovelvoitteita. Siirtoprosessiin liittyy kuitenkin paljon enemmän, kun varallisuus siirtyy seuraavalle sukupolvelle. Jos erikseen pidettävät varat nimitetään oikein, tämän prosessin tulisi olla saumaton. Suunnittelijat ovat kuitenkin nähneet joitain merkittäviä virheitä yksilöllisesti pidettävien varojen nimikkeissä ja edunsaajien nimeämisissä, jotka varmasti järkyttävät kodien jopa onnellisimpia.
Tätä artikkelia varten tutkimme omaisuuden siirtoa seuraavalle sukupolvelle, ts. Lapsille, lastenlapsille jne. Kiinteistönsiirtopuheluissa käsiteltävistä erilaisista tilanteista eräisiin jäljellä oleviin sisältyy seuraava: tapaus, jossa henkilön entinen puoliso merkittiin edunsaajaksi tilille, jolla oli siellä merkittäviä varoja; tapaus, kun kyseessä on multimiljonärinen, jolla ei ollut kiinteistöjen siirtosuunnitelmaa; ja tapaus multimilijardista, jolla on 23 tiliä yli seitsemässä välityksessä kahdeksan eri neuvonantajan kanssa ja jonka luottamus rahoitettiin vain omaisuudella. On varmaa, että suuri omaisuus voi helposti vaarantua, jos tällaisen varallisuuden haltija ei ota huomioon omaisuuden siirron dynamiikkaa.
Wills
Testamentti on laillisesti täytäntöönpanokelpoinen asiakirja, jossa ilmoitetaan, kuinka haluat asioidesi hoidettavan ja varat jakautuvan kuoleman jälkeen. Se on tärkeä osa kiinteistöjen suunnittelua.
Jotain muu huomioon otettava seikka on, kuinka siirrät osan omaisuudesta alaikäiselle lapselle testamentin kautta. A aikoo antaa päätöksensä tuomarin käsiin, joka johtaa kiinteistönsiirtoa. Testamenttinen testamentti suorittaa toiveesi haudan ulkopuolelta. A-luvan avulla voit myös antaa käsityksen ja ohjeita edunsaajien saamien varojen käsittelystä.
Syyn sisällä voit puhua siitä, kuinka haluat heidän käyttävän sitä, mitä olet jättänyt heille. Vaikka lapsilla, luonnollisilla tai adoptoiduilla, on laillinen perintöoikeus, testamentti antaa sinun tarvittaessa desinfioida lapsen (tarkista osavaltion laeista tarkemmat tiedot tästä). Henkilö voi myös tietyissä olosuhteissa periä lapsensa. Sinun on kuitenkin oltava tietoinen valtiotasi koskevista laeista, olipa kyse sitten yhteislaki-, yhteisöomaisuus- tai oikeudenmukaisesta jakeluvaltiosta; henkilö voi luovuttaa puolisonsa vain omaisuusvaltiossa. Jokaisella on erilainen määräys siitä, mitä ja kuinka paljon voidaan luovuttaa. On myös huomattava, että henkilö voi luovuttaa puolison tai lapsen vain testamentin kautta.
Pyydä oikeudellista neuvonantajaa testamentin luomisessa. Tahto voi olla tehokas omaisuuden siirrossa ja muissa oikeudenkäynneissä kuoleman jälkeen, mutta sinun tulee olla tietoinen haitoista. Esimerkiksi kiinteistöstäsi tulee osa julkista talletusta, ja kaiken, mikä testamentin mukaan on PITÄÄ käydä testamenttituomioistuimen läpi. Myös testamenttiasiamiehet voivat olla kalliita, eikä niitä voida välttää, Kaliforniaa ja Wisconsinia lukuun ottamatta.
Säätiöt
Luottamus on uskonnollinen suhde, jossa annat toiselle osapuolelle valtuudet käsitellä omaisuuttasi kolmannen osapuolen eli edunsaajien eduksi.
Luottamus on toinen tapa kiinteistönsiirtoon. Luottamus luodaan monenlaisille toiminnoille, ja rahastoja on monen tyyppisiä; yleisesti ottaen on kuitenkin kaksi luokkaa: elävä ja testamentti. Tahtoa voidaan käyttää luomaan testamenttinen luottamus. Voit myös luoda luottamuksen ensisijaisena tarkoituksena välttää testamenttituomioistuinta, jota kutsutaan eläväksi peruutettavaksi luottamukseksi.
Keskitytään nyt elävään peruutettavaan luottamukseen kiinteistöjen siirtoa varten. Kuten tahto, luottamus edellyttää, että siirrät omaisuuden kuoleman jälkeen rakkailleen. Sitä kutsutaan eläväksi luottamukseksi, koska se syntyy, kun kiinteistön omistaja tai luottamushenkilö on elossa. Se on peruutettavissa, koska sitä voidaan muuttaa luottamuksen aikana. Luottamushenkilö ylläpitää omistusta luottamuslaitoksen hallussa olevaan omaisuuteen luotonantajan ollessa elossa. Luottamus tulee toimintaan luottamuksenantajan kuoleman yhteydessä. Toisin kuin testamentti, elävä luottamus siirtää omaisuutta testamenttituomioistuimen ulkopuolella. Luottamisen perustamisen jälkeen ei ole oikeus- tai asianajajamaksuja. Kiinteistösi voidaan luovuttaa välittömästi ja suoraan nimetyille edunsaajille.
Rahastojen luominen on melko halpaa. Luottamusmieheksi nimetty henkilö nimetään asiakirjassa valvomaan omaisuuden jakamista luottamushenkilön toiveiden mukaisesti luottamusasiakirjan ja sen toimeksiantojen mukaisesti. Tämä on myös tehokas tapa hallita kiinteistösi siirtymistä haudan ulkopuolelle.
Voidakseen luottaa siihen, että luottamushenkilöllä on oltava seuraavat tunnusmerkit: luottamushenkilö, edunvalvoja, seuraaja-edunvalvoja ja luottamuksen saajat.
Luottamusilmoitus antaa myös luottamisen perusehdot. Omaisuutesi pysyy yksityisenä ja siirtyy suoraan perillisillesi, et maksa palkkiota asianajajalle tai oikeudenkäyntikuluja, eikä rakkaitasi potentiaalisesti sitoudu testamenttituomioistuimessa siihen, mikä voi olla vuosi tai pidempi. Tämän suunnittelijan näkökulmasta luottamus voi olla loistava valinta kiinteistönsiirtoon.
Erityiset näkökohdat
Yksi pysäkki, jota sinun tulisi välttää kiinteistösiirtojunassa, on testamenttituomioistuin. Täällä perilliset voivat viettää kuukausia lajittelemalla omaisuuttasi, jos siirtosuunnitelmasi eivät ole tehokkaasti muotoillut. Voit menettää helposti 2–4 prosenttia kiinteistöstään asianajajamaksujen ja oikeudenkäyntikulujen vuoksi.
Todistustuomioistuin on oikeuslaitoksen osa, joka vastaa testamenttien, rahastojen, konservatorioiden ja huoltajuuksien asettamisesta. Osa prosessiin voi kuulua testamentin testaatioon, joka on laillinen asiakirja, jota käytetään omaisuuden luovuttamiseen, alaikäisten lasten huoltajien nimittämiseen, testamentin toimeenpanijoiden valitsemiseen ja toimeentulonjohtajia varten perustettavien rahastojen perustamiseen.
Päällikkösi olisi edelleen vastuussa kiinteistön lajittelusta, mikä voi viedä seuraavat 6–18 kuukautta monimutkaisuuksista riippuen. Kuvittele vanhinta lastasi viettävän seuraavan puolitoista vuotta matkalla edestakaisin oikeudenkäynteihin, kun hänen pitäisi surra teidän kulkuasi. Se ei kuulosta hauskalta, mutta on mahdollista, jos et ole valmis tähän hetkeen.
Avainsanat
- Valitsetpa sitten tahdon tai luottamuksen, sinun tulee kysyä neuvoa luottavilta ammatillisilta neuvojiltasi (vero-, sijoitus- ja lakiasiat). Opiskelijat tarjoavat enemmän omaisuuden hallintaa, mutta ne ovat kalliimpia, niiden perustaminen voi olla tylsiä ja olla aktiivisesti hoidettu.Jos sinulla ei ole kiinteistönsiirtosuunnitelmaa, valtiossa, jossa asut, ja liittohallituksella on sinulle sinulle. Joten tekemällä tästä prioriteetti nyt, voit säästää rahaa ja arvokasta aikaa myöhemmin.
