Kuvittele, että olet sijoittanut 10 000 dollaria vuosien 2008–2009 finanssikriisin loppuun. Alla olevat tulokset eivät ehkä tuhoa sinua tosiasiallisesti, mutta sijoitettu summa on kaikki suhteellinen taloudelliseen tilanteeseesi perustuen. Prosentuaalinen voitto on tärkeämpää, koska luku tulee olemaan sama kaikille - olettaen, että sijoittajat kaataavat rahaa markkinoille samaan aikaan tähän hypoteettiseen tilanteeseen. Sen lisäksi, että tarkastelemme kuinka paljon rahaa olisit ansainnut, katsomme myös lyhyen katsoa, onko samanlainen palautus mahdollista seuraavan 10 vuoden aikana.
S&P 500
S&P 500 koostuu noin 500 suuryrityksestä (se ei ole koskaan täsmälleen 500 osaketta ja sillä on yleensä taipumus muuttua), jotka on joko listattu NYSE: ssä tai NASDAQ: ssa. Suurin osa ammattimaisista sijoittajista ja kauppiaista viittaa S&P 500: een markkinoiden barometriksi, koska sen komponentit edustavat suurta osaa päivittäin tapahtuvasta merkittävästä toiminnasta. S&P 500 -indeksi on myös hakemisto, jota yleensä käytetään beetaa laskettaessa. (Lisätietoja: S&P 500: n ja Mega Cap -varastojen kausiluonteisuus .)
Rahoituskriisin pohja oli 9. maaliskuuta 2009, kun S&P 500 osui 676, 53. Yksinkertaisuuden vuoksi kutsumme sitä 676. Jos sinulla olisi ollut 10 000 dollaria sijoittaa tuolloin, se olisi ostanut sinulle 148 SPDR S&P 500 ETF: n (SPY) osaketta hintaan 67, 95 dollaria (tämä pyöristetään luvusta 147, 17, jos olettaisit, että sinulla voisi olla heitetään muutamalla ylimääräisellä dollarilla). Tänään 5. lokakuuta 2018 alkaen S&P 500 on 2 888, 07 ja SPY kauppaa 288, 10 dollaria.
2888, 07 - 676 = 2212, 07 327%: n voitolle tai 3, 27-kertaiselle lisäykselle
288, 10 dollaria - 67, 95 dollaria = 220, 15 dollaria 324%: n voitolla tai 3, 24-kertaisella korotuksella
Siten, jos omistat kaikki osakkeesi, sijoituksesi olisi arvoltaan 42 638, 80 dollaria. Melko hyvä 10 000 dollarin sijoitukselle. Ja tämä ei sisällä osinkotuottoa, joka muuttuu jatkuvasti, mutta on tällä hetkellä 1, 89% S&P 500 -indeksissä ja 1, 72% SPY: ssä.
DJIA
Dow Jonesin teollisuuden keskiarvo on tarkoitettu seuraamaan 30 vahvinta blue-chip-varastossa koko markkinoilla. Siitä huolimatta, DJIA oli 6 507 9 päivänä maaliskuuta 2009. 10 000 dollarin sijoitus SPDR Dow Jones ETF: n (DIA) kanssa olisi ostanut sinulle 153 osaketta 65, 51 dollarilla. Tänään 5. lokakuuta alkaen DJIA käy kauppaa numerolla 26 388, 02. (Lisätietoja: Dow Jonesin teollisuuden keskiarvon ymmärtäminen ja toistaminen .)
26388, 02 - 6507 = 19881, 02 306%: n voitolla tai 3, 06x: n lisäyksellä
263, 62 dollaria - 65, 51 dollaria = 198, 11 dollaria 302%: n voitolla tai 3, 02x: n lisäyksellä
Siten, jos omistat kaikki osakkeesi, sijoituksesi olisi 40 333, 86 dollaria.
Nasdaq
Nasdaqin on historiallisesti tiedetty seuraavan enimmäkseen teknologiavarastoja. Nasdaqin teknologiavarastot vaihtelevat tekniikan ja biotekniikan välillä, ja myös joitain muita yritystyyppejä on sekoitettu. Nasdaq Composite koostuu noin 4 000 osakkeesta. Ne ovat tekniset osakkeet vai eivät, löydät lisää kasvuyrityksiä Nasdaqista. Tämä johtaa suurempiin voittoihin härkämarkkinoilla ja suurempiin myyntiä karhumarkkinoilla. Nasdaq-osakkeen vaihto 9. maaliskuuta 2009 oli 1 268, 64. 10 000 dollarin sijoitus Fidelityn Nasdaq Composite ONEQ ETF -laitokseen 50, 75 dollarilla olisi ostanut sinulle 198 osaketta. Tänään 5. lokakuuta 2018 alkaen NASDAQ vaihtuu kaupankäynnillä 7 761.01.
7761 - 1268 = 6493 512%: n vahvistuksella tai 5, 12x: n lisäyksellä
304, 20 - 50, 75 dollaria = 253, 45 dollaria 499%: lla
Siten, omistamalla kaikki 198 osaketta, sijoituksesi arvo olisi 60 231, 60 dollaria.
Katse eteenpäin
Olitpa nouseva tai karhumainen, yllä olevien paluukertoimien todennäköisyys seuraavan 10 vuoden aikana ei ole todennäköistä. Jos uskot, että talous on tasaisella radalla, se on hienoa ja kasvua on vielä edessä, mutta yli 300 prosentin tuottokerroin ei ole todennäköinen. Lisätään keskuspankkipolitiikkaan, joka nostaa perustason treasury-korkoja ja aiheuttaa tasapainon korkosidonnaisten ja osakkeiden välillä markkinoilla. Nämä odotukset ovat enemmän vakaalle palautukselle historialliselle tasolle, joka on 8–10%.
Pohjaviiva
