Mikä on välittäjä?
Välittäjä-välittäjäyritys ostaa ja myy arvopapereita asiakkaille, mutta toteuttaa myös kauppoja omaksi hyödykseen. Toisin sanoen, se on välittäjä, kun se käy kauppaa asiakkaiden kanssa, ja jälleenmyyjä, kun ostaa ja myy itse.
Yhdysvalloissa sääntelytermi "välittäjä-välittäjä" voi kuvata yksityishenkilöä tai yritystä (täysiyhtiö, kommandiittiyhtiö, osakeyhtiö, yhteisö tai muu yhteisö). Monet välittäjät ovat online-alustoja. Välittäjä-välittäjä harjoittaa arvopapereiden ostamista ja myyntiä täyttämällä yksi kaupan kahdesta roolista.
Välittäjä-välittäjä suorittaa kaksi roolia. Se on sekä välittäjä, kun se käy kauppaa asiakkaan puolesta ja veloittaa komissiolta että jälleenmyyjä, kun se käy kauppaa itsensä puolesta.
Jos välittäjä toimii asiamiehenä, välittäjä-välittäjä ryhtyy arvopapereiden vaihtamiseen tarvittaviin toimiin. Välittäjällä ei ole omaa rahaa vaarassa, mutta hän yhdistää asiakkaansa muihin välittäjäkauppiaisiin, joista heille maksetaan palkkio.
Jos välittäjä toimii välittäjänä, he ovat kaupan toimeksiantaja. Tässä tapauksessa välittäjä ostaa tai myy vakuuden asiakkaalta tai asiakkaalle. Välittäjän on tällöin kirjallisesti ilmoitettava toimivansa välittäjänä ja selitettävä kaikki maksut ja korvaukset. Näitä välittäjiä kutsutaan myös markkinapäättäjiksi.
Avainsanat
- Välittäjäyritys ostaa ja myy arvopapereita asiakkaille ja itselleen. Välittäjäkauppiaita on kahta tyyppiä. Rautakauppa myy omia tuotteitaan, kun taas riippumaton välittäjä myy ulkopuolisista lähteistä peräisin olevia tuotteita.Jos välittäjä-jälleenmyyjällä on huomattavasti alirahoitettua omaisuutta, se on yleensä positiivinen merkki heidän asiantuntemuksensa suhteen.Valitsemalla välittäjä-jälleenmyyjä, sijoittajan on otettava huomioon monet tekijät, kuten palkkiot, varallisuuden alahallinta (AUM), kuinka paljon henkilökohtaista huomiota he tarjoavat ja heidän asemaansa finanssialan sääntelyviranomaisessa (FINRA).
Ranking välittäjät
Välittäjäkauppiaita on kahta tyyppiä. Yksi tyyppi on rautatavara tai yritys, joka myy omia tuotteitaan asiakkaille. Toinen tyyppi on riippumaton välittäjä-välittäjä, joka myy tuotteita ulkopuolisista lähteistä. Rahoitusalan sääntelyviranomaisen (FINRA) viimeisimpien tietojen mukaan on valittavissa yli 3 600 välittäjää. 15 parhaan välittäjäyrityksen sijoitusjärjestyksen tarkoituksena on antaa viite alan vakiintuneimmille ja vakaimmille yrityksille.
Yksilön on lähes mahdotonta tutkia kutakin välittäjää-jälleenmyyjää, koska olemassa olevat valtavat määrät ovat. Sinun on kavennettava keskittymistäsi. Yksi tapa tehdä tämä on aloittaa tarkastelemalla välittäjiä, jotka houkuttelevat paljon rahaa asiakkailta tai joilla on eniten hallinnoitavia varoja (AUM). Merkittävä AUM voi olla merkki siitä, että välittäjä on toiminut hyvin.
Alla on luettelo 15 parhaasta välittäjä-jälleenmyyjäyrityksestä, jotka perustuvat AUM-numeroihin, joita yrityksiltä on saatavana 25. lokakuuta 2018. Olemme välttäneet välittäjä-jälleenmyyjien sijoittamista yrityksen neuvonantajien lukumäärän perusteella, koska tämä luku ei paljasta kuinka paljon rahaa yritys käsittelee. Niille, jotka haluavat pelata sen turvallisesti ja käyttää välittäjää, jolla on merkittävä läsnäolo, tämä luettelo on hyvä lähtökohta.
| Hallinnoitavien varojen 15 parasta välittäjäkauppiaata 2018 | |
|---|---|
| Uskollisuussijoitukset | 6, 85 biljoonaa dollaria |
| Charles Schwab | 1, 85 biljoonaa dollaria |
| Wells Fargo -neuvojat | 1, 6 biljoonaa dollaria |
| TD Ameritrade | 1, 3 biljoonaa dollaria |
| Edward Jones | 1, 10 biljoonaa dollaria |
| Raymond James Financial | 754 miljardia dollaria |
| AXA-neuvonantajat | 665 miljardia dollaria |
| LPL Financial | 669 miljardia dollaria |
| Ameriprise Financial | 485 miljardia dollaria |
| Voya | 209 miljardia dollaria |
| Kansainyhteisön rahoitusverkko | 156 miljardia dollaria |
| Luoteinen keskinäinen kutsu. Palvelut | 132 miljardia dollaria |
| Cambridge Investment Research | 99 miljardia dollaria |
| Securities America | 86 miljardia dollaria |
| Waddell ja Reed | 80, 2 miljardia dollaria |
Kuinka valita välittäjä
Välittäjän valitseminen
Huomaa, että ei ole viisasta valita välittäjätoimisto pelkästään AUM: n perusteella. Muita tekijöitä, kuten aiempaa merkittävää tuottoa asiakkaille, olisi otettava huomioon.
Toinen huomio valittaessa suurta välittäjää on henkilökohtainen huomio. Suurissa yrityksissä voi olla paljon neuvonantajia. Varmista, että valitset yksittäisen neuvonantajan, jolla on aikaa tutkia taloudelliset tarpeesi yksityiskohtaisesti, palauttaa puhelut viipymättä ja ehdottaa sijoituksiasi, jotka sopivat tavoitteisiisi.
3600
Välittäjäkauppiaiden lukumäärä Yhdysvalloissa, rahoitusalan sääntelyviranomaisen (FINRA) viimeisimpien tietojen mukaan.
Lisäksi sinun on aina tarkistettava välittäjän asema FINRA: lta. Tämä organisaatio on välittäjien välittäjä, ja se tutkii säännöllisesti välittäjiä ja dokumentoi väärinkäyttäytymistä. FINRA voi myös sakottaa yrityksiä, jotka käyttäytyvät väärin. Turvallisuuden vuoksi tarkista FINRA: n BrokerCheck-verkkosivusto ja selvitä, onko kiinnostunut yritys tehnyt virheitä.
Vertaile sijoitustilejä × Tässä taulukossa olevat tarjoukset ovat peräisin kumppanuuksista, joista Investopedia saa korvauksen. Palveluntarjoajan nimi KuvausAiheeseen liittyvät artikkelit
Talousneuvojan urat
Tulee rekisteröidyksi sijoitusneuvojaksi
Uraohjeet
Lopullinen opas välittäjäuraan
Harjoittelu
Tärkeimmät syyt, miksi neuvonantajien tulisi mennä RIA: han
Talousneuvojan urat
Pörssivälittäjän ja talousneuvojan urat: Tunne erot
Taloudellinen neuvonantaja
Taloudellisen neuvonantajan tai suunnittelijan löytäminen
Finra-kokeet
Pitäisikö sinun lisätä arvopaperilisenssi pätevyyteen?
KumppanilinkitAiheeseen liittyvät ehdot
Välittäjäliikkeet: Mitä he tekevät ja miten ne toimivat Termiä välittäjä-välittäjä käytetään Yhdysvaltain arvopaperilainsäädännössä kuvaamaan osakevälitystä, koska suurin osa yrityksistä toimii sekä asiamiehenä että päämiehenä. lisää Mitä sinun on tiedettävä välittäjistä Jälleenmyyjä on henkilö tai yritys, joka ostaa ja myy arvopapereita omaan lukuunsa välittäjän kautta tai muuten. enemmän osakkuusyrityksen määritelmää Yhdistetyllä henkilöllä tarkoitetaan välittäjän tai välittäjän mitä tahansa omistajaa, yhteistyökumppania, toimihenkilöä, johtajaa, sivuliikkeen johtajaa tai muuta kuin toimistotyöntekijää tai hallintohenkilöä. lisää Mikä on Robo-Advisor? Robo-neuvonantajat ovat digitaalisia käyttöympäristöjä, jotka tarjoavat automatisoituja, algoritmeihin perustuvia taloudellisen suunnittelun palveluita, joissa ihmisten valvontaa on vähän tai ei ollenkaan. lisää Välittäjä Välittäjä on henkilö tai yritys, joka perii maksun tai palkkion sijoittajan toimittamien osto- ja myyntitoimeksiantojen toteuttamisesta. lisää Rekisteröity edustaja (RR) Rekisteröity edustaja (RR) on henkilö, joka työskentelee välitysyrityksessä ja toimii edustajana asiakkaille, jotka kauppaavat sijoitustuotteita, kuten osakkeita, joukkovelkakirjoja ja sijoitusrahastoja. lisää