Sarja 6 on arvopaperi lisenssi, joka oikeuttaa haltijan rekisteröitymään yrityksen edustajaksi ja myymään sijoitusrahastoja, muuttuvia eläkkeitä ja vakuutuksia. Sarjan 6 lisenssin haltijat eivät saa myydä yritys- tai kunnallisia arvopapereita, suoran osallistumisen ohjelmia ja optioita. Sarja 6: lla henkilö voi ostaa tai myydä sijoitusrahastoja, muuttuvaa henkivakuutusta, kuntarahastojen arvopapereita, muuttuvia eläkkeitä ja sijoitusrahastoja.
Sarja 6
Sarja 6 on rahoituspalvelualan ammattilaisten hakema lisenssi. Sarjan 6 lisenssillä hyödyntäviä yleisiä työpaikkoja ovat talousneuvojat, eläkesuunnitelman asiantuntijat, sijoitusneuvojat ja yksityiset pankkiirit. Sarjan 6 lisenssin saamiseksi ehdokkaiden on läpäistävä sijoitusyhtiön / muuttuvien sopimusten tuotteiden rajoitetun edustajan (sarja 6) koe. Securities Industry Essentials (SIE) -koe on Series 6 -tutkimuksen ydin.
Sarjan 6 tenttiä hallinnoi rahoitusalan sääntelyviranomainen (FINRA). Se kattaa aiheet rahastoista, muuttuvista eläkkeistä, arvopapereista ja verosäännöksistä, eläkesuunnitelmista ja vakuutustuotteista. Hyväksytty arvosana saavutetaan vastaamalla oikein ainakin 35 kysymykseen 50 oikein 90 minuutin kuluessa. On viisi ylimääräistä kysymystä, jotka jätetään huomioimatta yhteensä 55 kysymykselle. Testi maksaa 40 dollaria. Sitä hallinnoidaan tietokoneen kautta, eikä vertailumateriaalia sallita.
Sarja 6 vaatimukset
FINRA: n jäsenen tai itsesääntelyjärjestön (SRO) jäsenen tulee sponsoroida ehdokkaita tentin suorittamiseksi. Tenttiin ei tarvita ennakkoedellytyksiä, mutta Securities Industry Essentials (SIE) -koe on Sarja 6 on keskeinen edellytys. Ennen lokakuuta 2018 tentissä oli 100 kysymystä, eikä sillä ollut SIE-perustekijää.
Saatuaan läpäisevän palkkaluokan, ehdokkaiden on sitten ilmoittaututtava FINRA: han sponsoroivan yrityksen kautta, jotta voidaan vaihtaa valtuutettuja arvopapereita. Sarjan 6 haltijoita pidetään sponsoroivan yrityksen rajoitettuina edustajina. Rajoitetuna edustajana he voivat myydä sijoitusrahastoja, muuttuvia eläkkeitä ja vakuutusmaksuja.
Sarja 6 Tentin ääriviivat
FINRA: n mukaan sarjan 6 tentti kattaa neljä erityistä osaa:
- Etsii välittäjäliiketoimintaa asiakkailta ja potentiaalisilta asiakkailta, joka on 12 kysymystä - kattaa 24% tentistä.Opens-tilit on saatu ja arvioitu asiakkaiden taloudellisen profiilin ja sijoitustavoitteiden perusteella kahdeksan kysymystä - kattaa 16% tentistä.Proides Asiakkaat, jotka saavat tietoa sijoituksista, antavat sopivia suosituksia, siirtää omaisuutta ja ylläpitävät asianmukaisia rekistereitä ovat puolet tentistä 25 kysymyksessä - kattaa 50% tentistä. Hanki ja tarkistaa asiakkaiden osto- ja myyntiohjeet; Prosessit, suoritukset ja vahvistukset ovat viisi kysymystä, jotka kattavat 10% tentistä.
Series 6 -lisenssin ylläpitäminen
Sarjan 6 lisenssin säilyttämiseksi lisenssinsaajien on täytettävä täydennyskoulutusvaatimukset, ja heidän on sponsoroitava FINRAssa rekisteröityä yritystä. Yksityiskohdat jatkokoulutuksesta löytyvät täältä: FINRA-täydennyskoulutus.
FINRA: n täydennyskoulutusohjelma sisältää kaksi osaa: sääntelyelementin ja yrityksen elementin. FINRA vaatii luvanhaltijoita suorittamaan tietokonepohjaisen koulutustilaisuuden 120 päivän kuluessa rekisteröinnin toisesta vuosipäivästään. FINRA vaatii sen jälkeen myös tietokonepohjaisen koulutuksen joka kolmas vuosi. Vahva elementti edellyttää välittäjäkauppiaita perustamaan ja ylläpitämään täydennyskoulutusohjelmaa.
