Mikä on sarja 82?
Sarja 82 on sertifikaatti, joka antaa sponsorointiorganisaatiota edustaville finanssialan ammattilaisille mahdollisuuden käydä kauppaa yksityisillä arvopapereilla asiakkaille.
Sarjan 82 ymmärtäminen
Sarja 82 on sertifiointi, joka keskittyy yksityisiin arvopaperikauppoihin. Sen perustaminen valtuutettiin vuoden 1999 Gramm-Leach-Bliley -lailla. Vuonna 2001 arvopaperi- ja pörssikomissio (SEC) vaikutti sääntöihin, jotka erottivat sarjan 82 transaktiokyvyn 7-sarjan ja 62. -sarjan alaisuudessa. Gramm -Leach-Bliley-laki kumosi ja tarkisti monia Glass Steagall -lakeja, jotka laajensivat liikepankkien palveluvalmiuksia. Seurauksena on, että liikepankit voisivat tarjota monipuolisempia palveluita ja voisivat helpommin toimia yhteistyössä välittäjien kanssa välittääkseen arvopaperikauppoja asiakkaille. Sarja 82 luotiin tästä liikkeestä ja perusti yksilöllisen lisenssin, joka keskittyi vain rekisteröityjen edustajien suorittamiin yksityisten arvopapereiden liiketoimiin.
Sarjan 82 tentti
Sarjan 82 tentti, joka tunnetaan myös nimellä yksityisten arvopapereiden tarjoamisen edustajakoe, on rahoitusalan sääntelyviranomaisen (FINRA) sponsoroima ja sitä hallinnoidaan valtakunnan testauskeskuksissa. Tentti keskittyy yksityisiin arvopapereihin ja osakeantiin.
Sarja 82 -sertifiointi voidaan saavuttaa ja käyttää yhdessä muiden FINRA-hyväksyttyjen lisenssien kanssa rekisteröityneille edustajille. Sarja 82 tarjoaa selkeästi rajatun due diligence -testauksen ja testauksen yksityisille arvopaperimarkkinoille lisäämällä uskottavuutta yksityisten arvopaperimarkkinoiden operatiiviseen toimintaan ja kaupankäynnin tehokkuuteen. Sarja 82 antaa edustajille mahdollisuuden käydä kauppaa arvopapereilla osana ensisijaista tarjousta.
Testi koostuu 100 monivalintakysymyksestä, jotka otetaan yli 150 minuutissa. Läpikulkemiseen vaaditaan 70% tai parempi pistemäärä. Sarjassa 82 ei ole mitään ennakkoedellytyksiä, ja se vaatii vain, että SEC-rekisteröity organisaatio sponsoroi yksilöitä.
Koe sisältää seuraavat neljä materiaaliosaa:
Tämä kohta kattaa täysin kaikki markkinoilla olevat arvopaperit. Se sisältää yksityiskohdat osakkeista, lainoista, omaisuusvakuudellisista arvopapereista, kiinteistösijoitusrahastoista, osakekannasta ja ensisijaisista osakkeista sekä oikeuksista ja optio-oikeuksista. Se sisältää myös tietoa sijoitusyhtiöistä, niiden jäsentelystä ja erilaisista rahastovarioista.
Toisessa osassa käsitellään yksityiskohtaisemmin arvopapereihin liittyviä yksityisen sijoittamisen mekanismeja. Se käsittelee myös vakuutussitoumuksia, rahoitusehdotuksia, jakelua ja hinnoittelua. Muita toiseen osaan sisältyviä aiheita ovat yksityisten sijoitusten, kaupankäynnin ja liiketoimien markkinointi ja mainonta sekä vuoden 1933 arvopaperilain ja vuoden 1934 arvopaperilain mukainen määräys.
Kolmas jakso yritystodistusten analyysiä koskevat testit. Tämä analyysi sisältää taseen tuloslaskelmat ja oman pääoman ehtoisten arvopapereiden kassavirtalaskelmat. Siihen sisältyy myös kattavasti velka-analyysi, sellaisilla aiheilla kuin joukkovelkakirjalainat, puhelunvaraukset, korkoriski ja tuottokäyrät. Kolmas luku sisältää myös kattavat markkinakysymykset, kuten finanssipolitiikka, keskuspankki ja talous. Viimeiseksi keskustellaan sijoitussuunnittelun piirteistä, kuten soveltuvuus, sijoitustavoitteet, rajoitukset, riski, salkun rakentaminen ja verokohtelu.
Neljäs osa käsittelee tilin dokumentaatiota ja lainsäädännöllisiä odotuksia. Tämä kattaa asiakastililomakkeet, sijoitustiedot, asiakirjat, arvopaperi- ja pörssikomission lakisääteiset arkistoinnit ja FINRA-säännöt.
Sarjan 82 lisensointi
Sarja 82 on laaja-alainen ja edellyttää lisenssinsaajien perusteellista aliarviointia siitä, kuinka kaiken tyyppisiä pääomia, velkoja ja muita arvopapereita analysoidaan, merkitään ja tarjotaan sijoittajille. Yksityiset arvopaperit ja yksityiset sijoitukset ovat sijoituksia, joita tarjotaan vain tietylle sijoittajaryhmälle. Tarjousten jäsennys kuitenkin seuraa julkisilla markkinoilla käytettyjä samanlaisia rakenteita ja tekniikoita.
