Yksi finanssialan halutuimmista ura on salkunhoitaja. Salkunhoitajat työskentelevät analyytikko- ja tutkijaryhmän kanssa ja ovat viime kädessä vastuussa lopullisten sijoituspäätösten tekemisestä rahastolle tai omaisuudenhoitovälineelle. Vaikka salkunhoitaja on asema, jonka henkilön on työskenneltävä tielleen uransa aikana, on joitain työpaikkoja, jotka sinun pitäisi tietää, ennen kuin harkitset siirtymistä salkunhoitoon.
Salkunhoitajien tausta
Yrityksessä salkunhoitajia ylennetään usein tutkimusanalyytikoilta, kun he ovat työskennelleet tässä tehtävässä kaksi tai neljä vuotta. Analyytikkona työskenteleminen on hieno koulutus tullakseen salkunhoitajaksi. Se tarjoaa puitteet tärkeiden salkkupäätösten tekemiselle, kuten arvopaperin ostamiselle tai myymiselle ja kyseisiin arvopapereihin vaikuttavien taloudellisten olosuhteiden määrittämiselle.
Salkunhoitaja-asemat
Salkunhoitaja-alueella on monenlaisia tehtäviä. Asemat riippuvat seuraavista kriteereistä:
- Rahaston koko: Salkunhoitaja voi hoitaa suhteellisen pienen riippumattoman rahaston tai suuren omaisuudenhoitolaitoksen varoja. Salkunhoitaja voi myös hallinnoida suuren yrityksen, kuten pankin tai suuren rahoituksen omaavan organisaation, kuten yliopiston tai yliopiston, pääomaa. Johtajalle, joka hallinnoi varoja suurelle rahanhallintalaitokselle, viitataan yleisesti salkunhoitajaksi., kun taas henkilöä, joka hallinnoi pienempiä rahaston varoja, kutsutaan tyypillisesti rahastonhoitajaksi. Joku, joka hallinnoi suuryritysten tai korkeakoulujen omaisuutta, kutsutaan yleisesti sijoitustoiminnan pääjohtajaksi (CIO). Sijoitusvälineiden tyyppi: Kaikenlaiset rahastonhoitajat suorittavat käytännössä saman tehtävän: hallinnoivat vastaavien sijoitusvälineidensä varoja, jotka vaihtelevat laajalti. Sijoitusvälineiden valikoima sisältää vähittäisrahastoja tai sijoitusrahastoja, institutionaalisia rahastoja, hedge-rahastotuotteita, sijoitusrahastoja ja eläkerahastoja sekä hyödyke- ja korkean nettoarvon sijoitusalkkuja. Rahastonhoitajat voivat hoitaa osake- tai korkosijoitusvälineitä ja erikoistua usein toiseen tai muuhun. Sijoitustyyli: Osake- tai korkosijoituksiin erikoistumisen lisäksi salkunhoitajat ovat erikoistuneet myös sijoitustyyliin. Sijoitustapoja ovat: suojausmenetelmät, kasvu- tai arvohallintotapa, pienet tai suuret ylimääräiset erikoisuudet sekä kotimaisten tai kansainvälisten rahastojen sijoittaminen.
Lisenssi ja varmentaminen
Portfoliohallinnassa työskenteleminen edellyttää ammatillisia lisenssejä Rahoitusalan sääntelyviranomaiselta (FINRA). Erityinen FINRA-lisenssien joukko vaihtelee arvopapereiden ja muiden sijoitusomaisuuslajien mukaan.
Rahastonhoitajat, toisin kuin rahastonhoitajat, ottavat usein hallinnan erittäin suurista salkuista tärkeimmille rahoituslaitoksille. Jos potentiaaliseen työhösi liittyy varainhoito, joka ylittää 25 miljoonaa dollaria, sinun on rekisteröidyttävä arvopaperi- ja pörssikomissiossa (SEC).
Hankkeille pyrkiville salkunhoitajille tärkeimmät pätevyydet ovat ammatilliset sertifikaatit. Riittävällä aikaisemmalla kokemuksella paras vaihtoehto voisi olla valtuutettu finanssianalyytikko (CFA). Muut sertifikaatit - olettaen, että ne liittyvät talouteen, rahoitukseen, sijoittamiseen tai kirjanpitoon - voivat vahvistaa jatkamista, mutta eivät ole takuuta. Kuten on valitettavaa monien muiden kantojen kohdalla, peli voi koskea enemmän sitä, kuka tiedät mitä.
Päivä salkunhoitajan elämässä
Vaikka päivä salkunhoitajalle on monipuolinen, yksi vakio on rahoitusmarkkinoiden tilan tarkistaminen ja ajankohtaisten tapahtumien seuraaminen. Salkunhoitaja tapaa säännöllisesti analyytikkojensa kanssa keskustellakseen markkinoiden kehityksestä ja asiaan liittyvien nykyisten tapahtumien suuntauksista.
Salkunhoitaja ohjaa kaikki sijoitukset, joita sijoitusrahasto tai salkku tekee päivän aikana, tekemällä lopulliset päätökset kyseisistä arvopapereista. Hän tapaa analyytikkoja, jotka ovat tutkineet erilaisia arvopapereita, ja laitoksia, jotka ovat antaneet ne liikkeeseen. Salkunhoitaja tekee heidän suositustensa perusteella lopullisen päätöksen siitä, mitä arvopapereita ostaa tai myydä. Joillakin varainhoitotyyleillä, kuten kasvuportfolioilla tai rahastoilla, on korkeampi tietoturvavaihto kuin toisilla, kuten arvonhallinnalla.
Henkilöstöanalyytikkojen tapaamisen sekä markkinoiden ja ajankohtaisten tapahtumien seuraamisen lisäksi salkunhoitajalla on monia muita vastuita. Salkunhoitajat tapaavat usein korkeatasoisia sijoittajia ja potentiaalisia sijoittajia henkilökohtaisesti tai puhelimitse. Lisäksi suurten rahastojen salkunhoitajat tekevät usein haastatteluja talousmediassa, kuten The Wall Street Journal, The Financial Times tai CNBC. Vaikka ne antavat usein vain yleiskuvan nykyisistä taloudellisista olosuhteista, talousmediassa esiintyminen tarjoaa julkisuutta sekä hallinnoimilleen sijoitusvälineille että edustamille yrityksille.
Pohjaviiva
Päivä salkunhoitajan elämässä on täynnä haasteita, mutta tarjoaa myös taloudellisen ja henkisen palkinnon. Se alkaa aikaisin ja päättyy usein myöhään, mutta niiden välissä on monia mielenkiintoisia haasteita ja mahdollisuuksia. Jos olet erittäin analyyttinen ja rakastat rahoitusmarkkinoita ja jatkuvasti muuttuvaa nykytilanteiden maailmaa, ura salkunhoitajana voi olla sinulle.
