Sisällysluettelo
- Mitä välittäjät ja kauppiaat tekevät?
- Tulee Wall Streetin kauppiaksi
- Alkaen
- Vaatimukset: Tentit ja lisensointi
- Pöydälle ja lattialle
- Urasuunta
- palkkaus
- Pohjaviiva
Onko sinulla vaikeuksia päättää Wall Street -kauppiaan tai pörssivälittäjän uran välillä? Molemmat liittyvät arvopapereiden ostamiseen ja myyntiin, mutta kunkin luonne vaihtelee suuresti. Ja nämä variaatiot voivat tehdä kaikki erot sen määrittämisessä, mikä ura sopii sinulle parhaiten.
, tarkastelemme näitä eroja, samoin kuin miten tulla kauppiaalle tai välittäjälle.
Välittäjä tai kauppias: Mikä ura sopii sinulle?
Mitä välittäjät ja kauppiaat tekevät?
Vaikka välittäjät ja kauppiaat tekevät arvopapereita, välittäjät ovat myös myyntiedustajia, jotka toimivat joko omaan lukuunsa tai arvopaperi- tai välitysyrityksen puolesta. He vastaavat säännöllisten yksittäisten asiakkaiden, nimeltään vähittäisasiakkaiden ja / tai institutionaalisten asiakkaiden, luettelon hankkimisesta ja ylläpidosta. Toisaalta elinkeinonharjoittajilla on taipumus työskennellä suuressa sijoitushallintoyrityksessä, pörssissä tai pankissa, ja he ostavat ja myyvät arvopapereita kyseisen yrityksen hallinnoimien varojen puolesta.
Ostetaan ja myydään
Välittäjillä on suora yhteys asiakkaisiin. He ostavat ja myyvät arvopapereita näiden asiakkaiden toiveiden perusteella. Jotkut saattavat jopa toimia asiakkaidensa rahoitussuunnittelijoina, suunnitellessaan eläkesuunnitelmaa, käsitellessään portfolion monipuolistamista ja neuvontaa vakuutus- tai kiinteistösijoituksissa, jos heidän yritys tarjoaa tällaisia taloudellisen ja varallisuudenhoitopalveluita. He käsittelevät osakkeita ja joukkovelkakirjalainoja, sijoitusrahastoja, ETF: ää ja muita vähittäiskaupan tuotteita sekä vaihtoehtoja edistyneemmille asiakkaille.
Kauppiailla on taipumus ostaa tai myydä arvopapereita sijoituspalveluyrityksen salkunhoitajan toiveiden perusteella. Kauppiaalle voidaan osoittaa tietyt tilit, ja hänelle voidaan antaa tehtäväksi luoda asiakkaalle parhaiten sopiva sijoitusstrategia. Kauppiaat työskentelevät eri markkinoilla - osakkeet, velat, johdannaiset, hyödykkeet ja forex - ja voivat erikoistua yhden tyyppiseen sijoitus- tai omaisuusluokkaan.
Välittäjä viettää paljon aikaa pitämällä asiakkaita ajan tasalla osakekurssien vaihtelusta. Lisäksi välittäjät viettävät kohtuullisen osan päivistään laajentaakseen asiakaskuntaansa. He tekevät tämän soittamalla kylmällä tavalla potentiaalisille asiakkaille ja esittämällä heidän taustansa ja kykynsä tai järjestämällä julkisia seminaareja erilaisista sijoitusaiheista.
tutkimus
Sekä välittäjät että kauppiaat tarkastelevat analyytikoiden tutkimusta suosituksista asiakkaille tai salkunhoitajille arvopapereiden ostamiseksi tai myymiseksi. Kauppiaat kuitenkin tekevät usein myös oman tutkimuksensa ja analyysinsa. Huolimatta vanhan ajan stereotyypistä yksittäisistä huutamista tarjouksista ja tilauksista kaupankäyntitiloilla, suurin osa elinkeinonharjoittajista viettää aikansa puhelimessa tai tietokoneen näytön edessä analysoimalla suorituskykytaulukoita ja kiillottamalla kaupankäyntistrategioitaan - koska voittoa annetaan usein kaikessa ajoitus.
Älä tee virhettä, mutta sekä välittäjillä että kauppiailla on yleensä korkea energiataso. He hallitsevat yleensä moniajoja ja kykenevät selviämään nopeatempoisessa, korkeapaineisessa ympäristössä etenkin klo 9.30–16.00 Itäisen normaaliajan välillä - kun markkinat ovat avoinna.
Tulee Wall Streetin kauppiaksi
Nyt kun olemme antaneet sinulle yleiskuvan, on aika tarkastella tarkemmin, mitä liittyy Wall Street -kauppiaalle. ("Wall Streetiä" käytetään kuvion mielessä rahoituspalvelualalla. Digitaalikaudella kauppiaat voivat ja tekevät, työskentelevät mistä tahansa.) Vaikka keskitymme kaupankäynnin ammattiin, tie välittäjään - tausta ja koulutus - on melko sama.
koulutus
Kauppiaat olivat jälleen kerran itseoppinut rotu. Nykyään neljän vuoden korkeakoulututkinto on perusedellytys - ainakin, jos haluat työskennellä hyvämaineisessa rahoituslaitoksessa tai yrityksessä. Suurimmalla osalla kauppiaita on suoritettu matematiikan (erityisesti kirjanpidon), rahoituksen, pankkitoiminnan, taloustieteen tai liiketoiminnan tutkinto. Ei siitä, että vapaiden taiteiden tyypeillä ei voisi olla menestyvää uraa kauppiaina - mikä tahansa tutkimus- ja analyyttistä ajattelua edistävä ala kehittää hyödyllisiä taitoja. Mutta älä tee virhettä, numeroiden murskaaminen, talous- ja liike-asiat ovat iso osa ammattia, joten sinun on oltava mukava heidän kanssaan.
Jotkut yrittäjät etenevät jopa saadakseen MBA-tutkimuksen, jossa he oppivat liiketoimintaa, analyysejä, mikrotaloutta ja liiketoiminnan suunnittelua. Toiset jatkavat Master of Science in Finance. Tämä reitti tarjoaa mahdollisuuden oppia taloudellisesta laskennasta, edistyneistä rahoituskonsepteista, globaaleista sijoituksista, riskienhallinnasta sekä korkoinstrumenteista, kuten joukkovelkakirjoista ja velkasitoumuksista.
Olipa mikä tärkeintä, sinun pitäisi oppia rahoitusmarkkinoista niin paljon kuin pystyt. Tee säännöllinen tapa katsella finanssikanavia tai lukea yritysjulkaisuja, kuten "The Wall Street Journal" tai tämänkaltaisia sivustoja.
Vaikka jonkin verran hyppää heti yliopiston jälkeen, ei ole harvinaista, että kauppiailla on jonkinlainen muunlainen työkokemus ennen lähtöä kentälle. He voivat työskennellä yrityksen rahoitusosastolla. Se pätee entistä enemmän välittäjiin - ottaen huomioon korkeatasoinen asiakasvuorovaikutus, kaikki aikaisemmat myyntikokemukset ovat erittäin arvokkaita.
Alkaen
Helpoin tapa päästä Wall Street -yrityksen kauppapaikkaan - osastoon, jossa arvopaperikaupat tapahtuvat - on hakeutua sijoituspankkiin tai välitykseen. Aloita lähtötasolla kuten osakeanalyytikon tai kauppiaan avustaja ja opi kaikki mitä pystyt. Monet finanssialan yritykset tarjoavat harjoittelupaikkoja - jotkut maksetut, jotkut eivät - ja vuoden mittaisia koulutusohjelmia suoraan yliopistoon kuulumattomille tyypeille, etenkin niille, jotka ovat raiteilla saadakseen kauppalisenssinsä.
Vaatimukset: Tentit ja lisensointi
Ellet halua käydä kauppaa vain itsesi puolesta, elinkeinonharjoittajana tai välittäjänä toimiminen edellyttää, että hankit FINRA-toimiluvan toimeksiantojen toteuttamiseen. Ja saadaksesi lisenssin sinun on suoritettava joitakin FINRAn testejä.
Kauppiaana sinun on läpäistävä arvopaperikauppasta edustajan tentti vähintään 70%: n pisteellä. Tätä tenttiä kutsutaan puhekielessä sarjaksi 57. 1.10.2018 alkaen tentti kestää 105 minuuttia ja koostuu 50 kysymyksestä. Se kattaa kaupankäynnin ja kirjanpidon ja kirjanpidon ylläpidon, kaupan raportoinnin sekä selvitys- ja selvityspalvelut.
Välittäjänä on oltava vähintään 72% yleisen arvopaperirekisteröidyn edustajan tentistä - kutsutaan yleisemmin Series 7 -koeksi. Tämä on 225 minuutin, 125 kysymyksen tentti, jolla testataan sijoitustoiminnan ja sijoitustuotteiden perusteet sekä arvopaperi- ja pörssikomission (SEC) säännöt ja määräykset. Myös monet kauppiaat suorittavat tämän tutkinnon.
Sarjojen 7 ja 57 lisäksi monet valtiot vaativat ehdokasta hyväksymään Uniform Securities Agents State Law -kokeen, jota yleisesti kutsutaan Series 63 -koeksi. Sarjan 63 tentti testaa myös osakemarkkinoiden eri näkökohtia. Kun henkilöllä on FINRAn lisenssi, hän on silloin pörssin jäsen ja hänellä on mahdollisuus ostaa tai myydä osakkeita ja muita arvopapereita.
Sarjatesteihin on tehty joitain muutoksia lokakuusta 2018 alkaen. Yksi Securities Industry Essentials tentti (SIE) korvasi 7, 57 ja muiden sarjojen päällekkäiset osat. Ehdokkaat sitten suorittavat ylimääräisen, pienemmän "top-off" -kokeen, joka liittyy tiettyyn alaan, johon he toivovat pääsevänsä. Uudistukset tekevät myös tenttimenettelystä demokraattisemman. Tällä hetkellä sinun on oltava FINRA-rekisteröidyn yrityksen palveluksessa tai "tuettava" yhden testin suorittamiseksi. Sponsorointi on usein osa rahoitusyritysten koulutusohjelmia, ja palkkaamisen ehtona on luvanvaraisen ehdokkaan hankkiminen - samalla tavalla kuin lakiasiaintoimistot palkkaavat tutkinnon suorittaneet tutkinnot. SIE poistaa tämän vaatimuksen, vaikka sinun on silti oltava yhteydessä FINRA-jäsenyritykseen, jotta voit suorittaa ylimääräiset kokeet.
Pöydälle ja lattialle
Sinulla on kaksi vuotta tentin suorittamisen jälkeen rekisteröityäksesi FINRAan saadaksesi lisenssisi. Ennen sen myöntämistä tarvitset taustatutkimuksen - sekä rikollisen että taloudellisen - sormenjälkikortin ja sinun on rekisteröidyttävä SEC: iin.
Tentin (kokeiden) suorittamisen ja lisenssin saamisen jälkeen voit pyytää siirtymistä mihin tahansa avoimeen kauppapaikkaan. Täällä opit kuinka kehittämään kaupankäyntistrategioita, ohjaamaan kaupan toteuttamista ja toteuttamaan kauppoja sijoituspankin tai yrityksen asiakkaiden puolesta. Kaupan pöydällä saat myös mahdollisuuden opiskella yrityksiä läheltä, kun saat tuntuman markkinoista. Tunnistat vähitellen markkinaraon itsellesi, olipa se futuurisopimuksissa tai osakkeissa tai velkainstrumenteissa.
Ennen toimeksiantojen aloittamista tosiasiallisella kaupankäynnin alueella FBI on kuitenkin tarkistettava. Koska Wall Street -kauppiaat hoitavat arkaluontoisia taloudellisia asioita, kuten valtion arvopapereita, toimisto tarkistaa, onko sinulla rikollinen menneisyys. Tämä johtuu siitä, että jos jokin tieto vuotaa, se voi johtaa haitallisiin markkinoiden keinotteluun ja taloudelliseen vakoiluun.
Urasuunta
On paljon erilaisia urapolkuja, joita osakevälittäjä voi käyttää, kun hän on saanut kokemusta. Tässä on joitain vaihtoehtoja:
Taloudellinen neuvonantaja
Neuvonantajat antavat taloudellisia neuvoja asiakkailleen ja suosittelevat heille taloudellisia sijoituksia ja instrumentteja, jotta he voivat saavuttaa tavoitteensa.
Talousanalyytikko
He analysoivat ja tutkivat suuntauksia ja tietoja tarjoamalla neuvontapalveluita muille - pääasiassa organisaatioille.
Sijoituspankkiiri
Nämä pankkiirit toimivat välittäjinä yritysten ja sijoittajien välillä. Yritykset keräävät pääomaa myymällä arvopapereita, kun taas sijoittajat ostavat arvopapereita voiton saamiseksi. Sijoituspankkiirit tarjoavat neuvontapalveluita yrityksille ja auttavat yrityksiä hankkimaan tarvitsemansa pääoman.
palkkaus
Vaikka jännitys kaupankäynnillä tai tekemisissä finanssimaailman korkeiden panosten kanssa voi olla houkutteleva, älä unohda tämän uran tärkeätä puolta: palkkaa.
Yhdysvaltain työllisyystilastoviraston (BLS) mukaan arvopapereiden, hyödykkeiden ja rahoituksen myyntiedustajien vuosipalkka oli toukokuusta 2017 alkaen 63 780 dollaria. BLS ei erota kauppiaita ja välittäjiä vaan yleistää kategorian edellä esitetyllä tavalla. Alan näkymät ovat myönteiset - työpaikkojen kasvun odotetaan olevan noin 6% vuosina 2016-2026, kun rahoituspalveluiden, investointipankkitoiminnan ja eläkesuunnittelun kysyntä kasvaa.
Pohjaviiva
Ihmiset haluavat tulla kauppiaiksi monista syistä. Raha on avainasemassa, mutta intohimo ja kiehtoutuminen rahoituksesta sekä sijoitusrahastojen liikkeet ovat myös avainasemassa. Jos pidät tekemisistä myös ihmisten kanssa, saatat mieluummin välittäjän elämää. Kumpi tahansa haluat, ole varaa menestymään nopeatempoisessa työpaikassa - koska raha ei koskaan nuku.
