Mikä on sarjan HH-joukkovelkakirjalaina?
HH-sarjan joukkovelkakirjalaina oli 20-vuotinen, jälkimarkkinakelvoton Yhdysvaltain hallituksen liikkeeseen laskema säästölaina. Sarjan HH-joukkovelkakirjalaina maksaa puolivuosittain korkoa kuponkikoron perusteella. Kuponki lukittiin kiinteällä korolla kymmeneksi ensimmäiseksi vuodeksi, minkä jälkeen Yhdysvaltain valtiovarainministeriö nollasi sen loppuaikaan.
Sarjan HH-joukkovelkakirjalainoja ei enää voida ostaa. Yhdysvaltain hallitus lopetti nämä joukkovelkakirjalainat 31. elokuuta 2004 alkaen. Joukkovelkakirjalainat, jotka eivät erääntyneet, saivat edelleen korkoa.
Avainsanat
- HH-sarjan joukkovelkakirjalaina oli 20-vuotinen, jälkimarkkinakelvoton Yhdysvaltain hallituksen liikkeeseen laskema säästölaina. Joukkovelkakirjalainalle maksettiin puolivuosittain korkoa, joka lukittiin kiinteällä korolla kymmeneen ensimmäiseen vuoteen, jonka jälkeen Yhdysvaltain valtiovarainministeriö nollasi sen lopun eliniän. Nämä joukkovelkakirjat myytiin nimellisarvoon, ja niiden nimellisarvo oli 500 dollaria, 1 000 dollaria, 5000 dollaria ja 10 000 dollaria. Yhdysvaltain hallitus lopetti sarjan HH-joukkovelkakirjalainojen myynnin 31. elokuuta 2004 jälkeen eikä korvannut niitä toisella joukkovelkakirjaohjelmalla.
Kuinka sarja HH-joukkovelkakirjat toimivat
HH-sarjan säästölainaohjelma suunniteltiin ehdoilla, jotka vetoivat pitkäaikaiseen sijoittajaan. Marraskuusta 1982 alkaen HH-sarjan joukkovelkakirjalainat olivat saatavilla vain vastineeksi EE / E-sarjan joukkovelkakirjalainoille tai erääntyneiden H-sarjan joukkovelkakirjojen sijoittamisen yhteydessä.
Suurin osa joukkovelkakirjalainojen ostajista käytti niitä eläkkeiden täydentämiseen, koska he tarjosivat korkoa maturiteettiin saakka. Sarjan HH-joukkovelkakirjat olivat saatavilla seuraavissa nimellisarvoissa:
- $ 500 $ 1.000 $ 5.000 $ 10.000
Nämä joukkovelkakirjat myytiin nimellisarvoon, joten 500 dollarin joukkovelkakirjalaina myytiin 500 dollarilla. Sarjaan sijoittaneet joukkovelkakirjojen omistajat saivat paperitodistuksia. Pääoman arvonnousupotentiaalia ei ollut, mikä tarkoittaa, että tälle joukkovelkakirjalainasarjasta saatuja korkoja ei lisätty pääomaan. Sen sijaan se maksettiin kuuden kuukauden välein joukkovelkakirjalainanomistajan tilille suorana talletuksena. Joukkovelkakirjalaina mahdollisti ennenaikaisen lunastus- ja vaihto-option kuuden kuukauden kuluttua.
HH-sarjan joukkovelkakirjalainat maksoivat kiinteän koron, joka asetettiin ostopäivänä ja lukittiin seuraavalle kymmenelle vuodelle. Kun 10 vuoden lukittu korko päättyi, kuponkikorko laski niinkin alhaiseen kuin 1, 5% monien sarjan HH-joukkovelkakirjojen omistajille. Tämän alhaisen koron vuoksi reaalituoton laskeminen auttaisi sijoittajia selvittämään, onko viisasta pitää hallussaan obligaatiot vai lunastaako ne ja käyttää pääomaa korkeamman tuoton arvopapereihin.
Sarjan HH-joukkovelkakirjalainat lopetettiin 31. elokuuta 2004.
HH-joukkovelkakirjalainojen verovaikutukset
HH-sarjan joukkovelkakirjalainojen korot on vapautettu valtion ja paikallisista tuloveroista. Sijoittajien on kuitenkin ilmoitettava näiden joukkovelkakirjojen tuotot liittovaltion tuottoina. Joukkovelkakirjojen haltijoiden on toimitettava Internal Revenue Service (IRS) -lomake 1099-INT ilmoittaakseen korkotulonsa liittovaltion veroilmoituksessa, kun korko on ansaittu.
Sarja HH vs. sarjan EE-joukkovelkakirjalainat
HH-sarjan ja EE-säästöjoukkojen välillä on joitain samankaltaisuuksia. Mutta näiden kahden välillä on keskeisiä eroja. EE-sarjan säästölainoista saatu korko palautetaan joukkovelkakirjalainan pääoma-arvoon. Tämä tarkoittaa, että joukkovelkakirjalainanomistaja hyötyy vain sijoitusvoitoista joukkovelkakirjalainan nostohetkellä. Sitä vastoin HH-sarjan joukkovelkakirjalaina maksoi korkotuottoja joukkovelkakirjojen haltijoille kuuden kuukauden välein maturiteettiin tai lunastamiseen saakka, kun taas joukkovelkakirjalainan pääoma-arvo pysyi ennallaan.
Koronmaksut suoritettiin automaattisesti suoran talletuksen kautta joukkovelkakirjalainan omistajan tilille kuuden kuukauden välein. Tästä syystä Series HH-joukkovelkakirjalainat vetoivat riskienhaltijoihin sijoittajiin, jotka etsivät säännöllisiä tuloja sijoituksistaan. Koska HH-joukkovelkakirjalainoilla on Yhdysvaltojen hallituksen tausta ja täysi usko ja luotto, niitä pidettiin turvallisena sijoituksena.
