Sarja 65 on tentti ja arvopapereiden lisenssi, jota useimmat Yhdysvaltojen osavaltiot vaativat sijoitusneuvojina toimiville henkilöille. Sarjan 65 tentti, joka tunnetaan muodollisesti yhtenäisen sijoitusneuvojan lain tutkintona, kattaa lait, asetukset, etiikan ja aiheet, kuten eläkkeiden suunnittelun, salkunhoidon ja uskonnolliset vastuut. Tentin on suunnitellut Pohjois-Amerikan arvopaperimarkkinayhdistykset (NASAA), ja sitä hallinnoi rahoitusalan sääntelyviranomainen (FINRA).
Sarja 65
Sarjan 65 kokeen onnistunut suorittaminen oikeuttaa sijoitusammattilaisen toimimaan sijoitusneuvojan edustajana tietyissä valtioissa. Muita FINRA: n hallinnoimia pätevyyskokeita ovat Sarjan 3 kansalliset hyödykefutuurit (NCFE), Sarjan 7 yleinen arvopaperimarkkinaedustaja (GS) ja Sarjan 63 yhtenäinen arvopaperiagenttilaki.
Sarjan 65 kokeen onnistunut suorittaminen oikeuttaa sijoitusammattilaisen toimimaan sijoitusneuvojan edustajana tietyissä valtioissa.
NASAA on saanut päätökseen sarjan 63, 65 ja 66 tenttejä koskevien kysymysten päivityksen verokoodiin äskettäin tehtyjen muutosten valossa. Tammikuussa 2019 alkavissa tentteissä esiintyvät veroihin liittyvät kysymykset heijastavat vuoden 2018 verokoodimuutoksia. Osallistuminen sarjan 65 tenttiin ehdokas ei vaadi jäsenyrityksen sponsorointia.
Sarjan 65 tentin rakenne
Sarjan 65 tentti sisältää 130 monivalintakysymystä. Hakijalla on 180 minuuttia kokeen suorittamiseen. Ehdokkaiden on saatava 94 kyselyä 130: sta oikein (pistemäärä 72, 3%).
Testinottajilla on neljä perusfunktionaalista elektronista laskinta. Vain tätä laskinta voidaan käyttää kokeen aikana. Ehdokkaille tarjotaan myös kuivat pyyhkimistaulut ja merkinnät. Minkäänlaista vertailumateriaalia ei sallita tenttihuoneessa, ja niille, jotka kiinni yrittävät huijata, on tiukat seuraamukset.
Avainsanat
- Sarjan 65 kokeen onnistunut suorittaminen antaa sijoitusammattilaiselle mahdollisuuden toimia sijoitusneuvojan edustajana tietyissä osavaltioissa. Optioihin sisältyy osavaltioiden ja liittovaltion arvopaperilakeja, sijoitusneuvojien sääntöjä ja määräyksiä, eettisiä käytäntöjä ja uskonnollisia velvoitteita - mukaan lukien viestintä asiakkaiden kanssa, korvaukset, asiakasrahat ja eturistiriidat.Kyselyyn liittyvät kysymykset on päivitetty vastaamaan verokoodiin äskettäin tehtyjä muutoksia.
Henkilön yritys voi ajoittaa ehdokkaan suorittamaan kokeen jättämällä lomakkeen U4 ja maksamalla 175 dollarin tenttipalkkion. Jos henkilöä ei ole rekisteröity yritys, hän käyttää lomaketta U10 lomakkeen pyytämiseen ja maksamiseen.
Sarjan 65 tentin sisältö
NASAA tarjoaa päivitetyt tiedot kokeen sisällöstä verkkosivustollaan. Tentti on rakennettu seuraavasti:
- Taloudelliset tekijät ja yritystiedot (15%, 20 kysymystä): Aiheita ovat raha- ja finanssipolitiikka, taloudelliset indikaattorit, taloudellinen raportointi, kvantitatiiviset menetelmät ja perusriskikonseptit. Sijoitusvälineiden ominaispiirteet (25%, 32 kysymystä): Aiheita ovat raha ja rahavarat, kiinteätuottoiset arvopaperit, korkoarvonmääritysmenetelmät, pääomat ja arvonmääritysmenetelmät, yhdistetyt sijoitukset, johdannaissopimukset ja vakuutuspohjaiset tuotteet. Asiakassijoitussuositukset ja -strategiat (30%, 39 kysymystä): Aiheet sisältävät yksilöt; liiketaloudelliset yhteisöt ja rahastot; asiakasprofiilit; pääomamarkkinoiden teoria; salkunhoidon tyylit, strategiat ja tekniikat; verotukselliset näkökohdat; eläkesuunnittelu; ERISA-julkaisut; erityiset tilit; kaupankäynnin arvopaperit; pörssit ja markkinat; ja suorituskyvyn mittaus. Lait, asetukset ja ohjeet, mukaan lukien epäeettisen liiketoiminnan kieltäminen (30%, 39 kysymystä): Aiheet sisältävät osavaltion ja liittovaltion arvopaperilakit; säännöt sijoitusneuvojille, sijoitusneuvojien edustajille, välittäjille ja edustajille; eettiset käytännöt; ja uskonnolliset velvoitteet, mukaan lukien viestintä asiakkaiden kanssa, korvaukset, asiakasvarat ja eturistiriidat.
