Tuhatvuotisen sukupolven sijoituskäytännöistä (tai ehkä niiden puuttumisesta) on puhuttu paljon. Riittää sanoa; Tuhatvuotiset sijoittajat lähestyvät usein taloudellisia päätöksiään eri tavalla kuin ennen sukupolvia. Kerran standardisoitu osake- ja joukkovelkakirjalaina ei välttämättä ole ihanteellinen lähestymistapa näille nuorille sijoittajille. Pikemminkin, monet vuosituhatvuosit ovat osoittaneet taipumusta ottaa huomioon ulkoiset tekijät, kuten sosiaaliset syyt ja ympäristövaikutukset, kun ne valitsevat kaiken sijoitusstrategioista tietyille yrityksille, joihin sijoitukset keskittyvät.
Sosiaalisesti vastuulliset sijoitukset (SRI) ovat finanssimaailman alue, joka kasvaa nopeasti. Itse asiassa Morgan Stanleyn kestävän sijoittamisen instituutin raportti, jonka raportti on USA Today, viittaa siihen, että 20–30-vuotiaiden amerikkalaisten keskittyminen SRI-sijoituksiin on nyt kaksinkertainen todennäköisyys yleisen sijoittajaväestön keskuudessa.
Ehkä se oli vain ajan kysymys, ennen kuin SRI: t leikkivät toisen sijoitusuniversumin haaran, joka myös kasvaa nopeasti. Pörssissä käydyistä rahastoista (ETF) on nopeasti tulossa suosikki sijoitusvälineitä vuosituhansien ja muiden sukupolvien sijoittajille. Nyt sijoittajilla, jotka haluavat ansaita voittoa ja tehdä samalla positiivisia muutoksia maailmassa, on joukko satoja ETF-sijoitusrahastoja ja sijoitusrahastoja, joista valita.
234 SRI-rahastot
Rahastonseurannan Morningstarin mukaan vuoden 2017 loppuun mennessä oli 234 sijoitusrahastoa ja sijoitusrahastoa, joiden tarkoituksena oli sijoittaa yrityksiin, jotka tutkittiin sosiaalisesti vastuullisiin sijoitusperiaatteisiin, kuten ympäristö- ja sosiaalisiin vaikutuksiin, liittyvien tekijöiden osalta. Raportin mukaan tällaisten rahastojen lukumäärä on yli kaksinkertaistunut vuodesta 2012 ja että näissä rahastoissa olevat varat ovat nousseet 142 prosentilla tänä aikana. Vuoden 2018 alkuun mennessä SRI ETF -rahastot ja sijoitusrahastot olivat toimiala, jonka varat olivat yli 100 miljardia dollaria.
PNC: n varainhoitoryhmän vastuullisen sijoittamisen päällikkö David Alt, CFA, CFP, ehdottaa, että kestävien ETF-arvojen nousu liittyy läheisesti ETF-kentän dramaattiseen kasvuun laajemmin. "Kaikilla sijoittajilla on passiivisia ETF-sijoituksia alhaisten kustannustensa ja päivittäisen läpinäkyvyytensä takia", hän toteaa ja lisäämällä, että "kestävillä ETF-varoilla, jotka ovat riittävän leveitä muistuttamaan täysin hajautettua indeksiä, on samanlaisia piirteitä kuin perinteisillä passiivisilla ETFillä", mukaan lukien "pääsy sijoitusstrategioihin edullinen tapa."
Keskittymisalueet
Mikä tekee ETF: stä osan sosiaalisesti vastuullisesta tai kestävästä sijoitussalkusta? Toronto-pohjaisen online-sijoitusten hallintapalvelun Wealthsimplelle on tiukka testi. Yksi perustaja Michael Katchen toteaa, että "sosiaalisesti vastuullisiin salkkuihin menevät varat on käynyt läpi seulontaprosessin varmistaakseen, että ne täyttävät tietyn rahaston vaatimukset".
IShares MSCI ACWI Low Carbon Target ETF (CRBN) on yksi erityinen kestävä ETF, joka on keskittynyt yrityksiin, jotka ovat kiinnostuneita vähähiilisistä päästöistä, ja tarjoaa pääsyn varastossa koriin ympäri maailmaa, joka heijastaa tätä tavoitetta. Tämän korin yritykset ovat vähemmän riippuvaisia fossiilisista polttoaineista kuin vertailukumppaninsa, mikä tarkoittaa, että löytyy Apple Inc. (AAPL), mutta ei esimerkiksi öljyporauslaite Transocean Ltd. (RIG).
Toinen keskittymisalue, joka on yhteinen kestävässä ETF-maailmassa, on kohtuuhintaiset asunnot. IShares GNMA Bond ETF (GNMA) tarjoaa sijoittajille mahdollisuuden "edistää kohtuuhintaisia asuntoja" sijoittamalla Yhdysvaltain hallituksen liikkeeseen laskemiin asuntolainalainoihin.
Niille sijoittajille, jotka haluavat keskittyä yrityksiin, jotka sitoutuvat sukupuolten monimuotoisuuteen ja tasa-arvoisuuteen, on ETF: ää, kuten SPDR SSGA: n sukupuolten monimuotoisuuden indeksi (SHE). Tämän ETF: n omistuksessa olevilla yrityksillä voi olla enemmän naisia hallituksessa kuin heidän ikäisensä. Säätiö keskittyy yrityksiin, jotka ovat "johtavia asioita naisten edistämisessä sukupuolisen monimuotoisuuden kautta" rahaston tiivistelmäesitteen mukaan.
Erityisesti monet vuosituhansien sijoittajat ovat kiinnostuneita paikallisista aloitteista. Tässä tapauksessa suosittu valinta on ETF, kuten Invesco Taxable Municipal Bond Portfolio ETF (BAB). Rahaston avulla sijoittajat voivat auttaa ympäristöystävällisten hankkeiden rahoittamisessa ja hallita samalla myös riskejä paikallisten kuntien liikkeeseen laskemilla joukkovelkakirjalainoilla.
On myös tavallista, että SRI ETF -rahastot keskittyvät niin kutsuttuihin sosiaalisesti vastuullisiin kysymyksiin. MSCI kutsuu tätä osakekantaa sellaisiksi, joilla on "positiiviset ympäristö-, sosiaaliset ja hallintoominaisuudet". IShares MSCI KLD 400 Social ETF (DSI) tarjoaa altistumisen sellaisille yrityksille, jotka eivät ole tekemisissä alkoholin, tupakan, rahapelien, sotilaallisten aseiden, aikuisten viihteen ja muiden lippujen alla olevien alueiden kanssa. Sijoittajilla, jotka omistavat tämän ETF: n, on sen sijaan altistuminen yrityksille, kuten Facebook, Inc. (FB) ja The Walt Disney Company (DIS).
Pohjaviiva
Vaikka voi olla houkuttelevaa katsoa ETF: ää, jotka keskittyvät erityisesti yhteen kiinnostuksen alaan sosiaalisesti vastuullisessa sijoitusmaailmassa, Dave Alt suosittelee varovaisuutta käsitellessään näitä rahastoja. Hän sanoo, että "aiheeseen tai strategiaan liittyvien temaattisten ETF: ien ongelma on, että niiden mukana tulee usein paljon korkeampia maksuja kuin perinteisillä passiivisilla strategioilla, vaikka nämä strategiat ovat myös passiivisia. Maksat usein aktiivisen managerin palkkiot passiivisesta Sinun on myös tarkasteltava kohde-etuuden arvopapereita teemakohtaisessa ETF: ssä."
Yksi tärkeä takea on, että SRI-ETF-sijoituksista kiinnostuneiden sijoittajien on silti tehtävä tutkimustaan. Alt ehdottaa, että ETF: ää "voitaisiin markkinoida tietyn teeman, kuten" vesi ", seurauksena, mutta sijoittajien on tutkittava kohde-etuuksia selvittääkseen, ovatko yritykset riittävän alttiita vesiprojekteille." Tämän lisäksi "sijoittajien tulisi aina tarkastella taustalla olevia omistusosuuksia ja kuluja osana prosessia määrittääkseen, onko kestävä ETF vai temaattinen strategia varovainen sijoitus", Alt ehdottaa.
