Kun institutionaalisten sijoittajien ja korkean nettoarvon sijoittajat ovat olleet verkkotunnuksilla, vaihtoehtoisten sijoitusten suosio kasvaa edelleen ja on matkalla vähittäissijoittajien (yksittäisten) sijoittajien salkkuihin.
Tässä on joitain vaihtoehtojen etuja ja haittoja sekä tapoja, joilla neuvojat lähestyvät näitä ei-perinteisiä sijoituksia asiakkailleen.
Vaihtoehdot yläpuolella
Vaihtoehtoiset sijoitukset eivät yleensä korreloi osakemarkkinoiden kanssa, mikä tarkoittaa, että ne lisäävät hajauttamista salkkuun ja auttavat vähentämään volatiliteettia. Ne voivat myös tarjota veroetuja, joita ei ole saatavana perinteisissä sijoituksissa.
Kuten kaikki sijoitukset, vaihtoehtojen tuottoprosenttia ei taata, mutta on mahdollista, että se on korkeampi kuin perinteiset sijoitukset. Yksittäisten sijoittajien salkkuvaihtoehtojen kannattajat väittävät, että heillä on nyt mahdollisuus edistyneisiin sijoituksiin ja mahdollisesti korkeampaan tuottoon, jotka olivat suhteellisen viime aikoihin saakka olleet vain laitosten, kuten eläkerahastojen ja säätiöiden, ja varakkaiden käytettävissä.
Riskit
Vaihtoehtoiset sijoitukset ovat monimutkaisempia kuin perinteiset sijoitusvälineet. Heihin liittyy usein korkeampia maksuja, ja ne ovat epävakaampia kuin perinteiset sijoitukset, kuten osakkeet, joukkovelkakirjat ja sijoitusrahastot. Suurin osa sijoitetaan epälikvideihin sijoituksiin, mikä vaikeuttaa niiden poistumista ja hinnoittelua säännöllisesti.
Kuten kaikissa sijoituksissa, korkeamman tuoton potentiaali tarkoittaa myös suurempaa riskiä.
Miinien voittaminen
Likviditeetin ja hintojen avoimuuden tarjoaminen, joka vetoaa keskimääräiseen vähittäissijoittajaan, likvideillä vaihtoehtoisilla sijoituksilla on lisääntynyt vuoden 2008 talouskriisin jälkeen.
Likvidit vaihtoehtoiset rahastot sisältävät pörssiyhtiöitä (ETF) ja sijoitusrahastoja, jotka käyttävät hedge-rahastojen kaltaisia strategioita riskin vähentämiseksi. Niiden sijoitukset eivät yleensä ole korreloivia osakkeiden ja joukkovelkakirjojen kanssa.
Vaihtoehtoiset sijoitukset, kuten pääomasijoitukset, ovat myös matkalla 401 (k) -alustoille. Pääomarahastojen kohde-etuudet ovat yleensä epälikvidit ja vaikeasti arvostettavissa, mikä luo haasteen tarjota niitä pääomapohjaisissa järjestelyissä. Maksupohjaiset järjestelyt tarjoavat päivittäin likviditeettiä ja hintoja osallistujille suunnattaville sijoitusoptioille. Likviditeetti- ja hinnoitteluhaasteiden voittamiseksi pääomasijoitusyhtiöt haluavat tarjota pääomasijoituksia tavoitepäivän rahastojen ja yhteissijoitusrahastojen kautta.
Pääomapääoman puolustajat vaihtoehtona 401 (k) -suunnitelmissa väittävät, että keskimääräisellä sijoittajalla on nyt mahdollisuus saada korkeampi tuotto, joka tämäntyyppisiltä epätyypillisiltä sijoitustuottoilla on verrattuna tyypillisiin plain-vanilla -optioihin - kuten sijoitusrahastot ja osake ja joukkovelkakirjat - joista heidän on valittava.
Vaihtoehtoisten sijoitusten näkymät
Strategian ja entisen Booz & Company: n mukaan vaihtoehtoiset sijoitukset kasvavat 18, 1 biljoonaan dollariin maailmanlaajuisesti vuoteen 2020 mennessä. Osa syystä tähän on se, että sijoituspalveluyritykset ovat laskeneet vaihtoehtoihin suuntautuneiden sijoitusrahastojen pääsyvaatimuksia. Sijoittajat ovat myös itse kehittäneet jonkinlaisen maun tavallisten joukkovelkakirjalainojen, sijoitusrahastojen ja ETF: ien yhdistelmän lisäksi. Monet nousevan talouden maat ovat siirtymässä säästökeskeisestä lähestymistavasta sijoituslähestymistapaan, jolloin he ovat houkuttelevia sijoittajille, jotka etsivät uusia mahdollisuuksia.
Tämä näkymä voi kuitenkin olla varovainen, kun otetaan huomioon sijoittaminen salausvaluutoihin, kuten bitcoiniin. Tämä sijoitusvaihtoehto voi horjua, mutta se, että laitokset kiinnostavat sitä kaikkialla maailmassa, viittaavat siihen, että se voisi olla käyttökelpoinen vaihtoehto niille, jotka etsivät korkean riskin / korkean tuoton ajoneuvoja.
Toinen sijoitus, joka houkuttelee paljon rahaa, on osakerahoitus. Yksittäiset sijoittajat voivat ostaa uuden yrityksen osakkeita näitä mahdollisuuksia tarjoavien online-sivustojen kautta. Tämä on erittäin riskialtinen sijoitus, koska monet uudet yritykset epäonnistuvat. Sijoittajien menestystarinoita on kuitenkin riittävästi, jotta tästä vaihtoehdosta tulisi houkutteleva myös pienille sijoittajille.
Pohjaviiva
Vaihtoehtoisista sijoituksista on tulossa yhä suositumpia sijoittajille. Näiden ei-perinteisten sijoitusten kannattajat pitävät keskimääräistä sijoittajaa nyt hyödykkeinä, jotka eivät ole korreloineet osakemarkkinoiden kanssa, tarjoamalla hajauttamista ja mahdollisesti korkeampaa tuottoa verrattuna sijoitusrahastoihin, osakkeisiin ja joukkovelkakirjalainoihin. Vaihtoehdot ovat monimutkaisia ja usein suurempi riski kuin perinteiset sijoitukset, joihin useimmat yksittäiset sijoittajat ovat tottuneet. Talousneuvojille koulutus on avainasemassa, kun kyse on näiden sijoitusten suosittelusta asiakaskannalle.
