Chartered Financial Analyst (CFA) -nimitys on kaiken kaikkiaan pelottava haaste, ja menestyskertoimet alusta loppuun ovat vähäiset; alle 20% tämän haasteen aloittajista saavuttaa lopun. Kuten joka viides ehdokas on osoittanut, se on kuitenkin mahdollista.
CFA-ohjelmassa navigoinnissa ja testin läpäisemisessä ei ole salaa koodia, mutta organisoitu, kurinalainen lähestymistapa auttaa sinua läpikäymään ohjelman kaikki tasot ja saavuttamaan lopulta tavoitteesi. Selvitä, mitä tarvitset leikkauksen tekemiseen ja jokaisen tason siirtämiseen ensimmäisellä yritykselläsi.
CFA-ohjelma
Ennen kuin joudumme typerään, on tärkeää ymmärtää, mitä koko ohjelma sisältää. Chartered Financial Analyst -ohjelma, jonka tarjoaa CFA-instituutti Charlottesvillessä, Virginiassa, on tarkoitettu opettamaan sijoitusammattilaisille "ehdokasosaamista" (CBOK). CBOK testaa ehdokkaita etiikkaan, kvantitatiiviseen analyysiin, tilinpäätöstietoanalyysiin, talouteen, salkkuanalyysiin, yritysrahoitukseen sekä osake-, joukkovelkakirja- ja vaihtoehtoisten sijoitusten analyysiin.
Se koostuu kolmesta tasosta, joista jokainen huipentuu kuuden tunnin tenttiin. Ensimmäinen tentti järjestetään sekä myöhään keväällä että myöhässä syksyllä (yleensä kesä- ja joulukuussa), ja II ja III tason tentit tarjotaan vasta myöhään keväällä (yleensä kesäkuussa). Kaikkien kolmen tutkintotason suorittamisen jälkeen jokaisella CFA-ehdokkaalla, jolla on neljän vuoden kokemus sijoituskokemuksesta, on oikeus saada valtuutettu finanssianalyytikko-nimitys.
Oletko haasteesi mukana? Menestyksen avaimet ovat organisoituminen, tehokkaan opinto-ohjelman kehittäminen ja arviointi.
Suorita CFA-kokeesi ensimmäisessä kokeilussa
Organisaatio on avain tentin valmisteluun ja läpäisemiseen
Kun olet päättänyt istua tulevalle CFA-kokeelle, sinun on kehitettävä toimintatapa. Tässä on vinkkejä:
Aloita varhain
CFA-instituutin arvion mukaan vähintään 250 tuntia itsenäistä opiskelua tarvitaan jokaisen kokeen suorittamiseksi, ja instituutin kysely osoitti, että ehdokkaat valmistautuivat keskimäärin 322 tunniksi koentasoilla. Toisin sanoen kuusi kuukautta ennen tenttipäivää aloittavan ehdokkaan tulee suunnitella viettävänsä yli 13 tuntia viikossa opiskeluun. Ehdokkaat viettävät eniten aikaa CFA-ohjelman opetussuunnitelman ja mock-tentin tarkistamiseen sekä itsenäisen tentin valmisteluaineiston hyödyntämiseen.
Esikatsele materiaalia ennen aloittamista
Kun olet ilmoittautunut kullekin tasolle, saat opetussuunnitelman, joka on jaettu noin 18 opintoistuntoon. Esikatsele laajasti kutakin istuntoa määrittääksesi perehtyneesi jokaiseen aiheeseen. (Tutustu tenttivalmistelutivullemme saadaksesi pikakatsauksen CFA-tason I tentistä.)
Kehitä pelisuunnitelma
Ota pois kalenterisi ja määritä, mitkä viikot opiskelet mitä osioita. Aikatauluta opiskelu siten, että suoritat kaikki osiot vähintään kuukautta ennen tenttiä, jotta voit tarkistaa. Aikataulua myös tarkistuspäiviin matkan varrella.
Valitse arvostelukurssi
Referenssikurssi ei missään nimessä saa korvata aineiston opiskelua. Hyvä arvostelukurssi voi kuitenkin täydentää opinto-ohjelmaa selkeyttämällä tai määrittelemällä käsitteitä, joista sinulla voi olla vaikeuksia. Tärkeintä on valita vain yksi kurssi, joten voit viettää enemmän aikaa keskittymällä CBOK: hon.
Kehitä tehokas opinto-ohjelma
Tehokas opinto-ohjelma tekee eron hylätyn ja epäonnistuneen välillä. Voit kehittää tehokkaan ohjelman ottamalla huomioon seuraavat seikat:
Opiskele kaikkia oppimistuloslaskelmia (LOS)
CFA-instituutti määrittelee LOS: n "tietoksi, taidoksi ja kykyksi, jota sinun pitäisi voida soveltaa suoritettuaan lukemisen ja kaikki siihen liittyvät harjoitukset ja ongelmat". Hallitaksesi jokaisen LOS: n, kehitä ääriviivat ja kirjoita kaikki niihin liittyvät tärkeät termit, määritelmät ja kaavat. Voit todennäköisesti muistaa nämä kohdat myöhemmin, jos vie aikaa kirjoittaa ne muistiin, kun törmäät niihin.
Käytä Flash-kortteja
Kotitekoiset muistikortit ovat tehokas tapa hallita materiaalia. Flash-kortit ovat kannettavia, ja ne voidaan tarkistaa nopeasti työmatkalle liikkuessa, lounastauolla jne.
Käytä muistitekniikoita
Mnemoniikkalaitteet, kuten esimerkiksi kunkin sanan ensimmäisen kirjaimen ottaminen käsitteestä yhden sanan kirjoittamiseksi, ovat hyödyllisiä. On myös muita temppuja, kuten tarttuvia iskulauseita. Esimerkiksi "SiP a CoKe": lla voidaan muistuttaa sinua vaihtoehdon par-pariteetista: Osakkeen + Myynti = Puhelun hinnat + striKe-hinnan nykyarvo. Älä myöskään jätä huomioimatta äänimuistin arvoa.
Opiskele kvantitatiivista ja laadullista materiaalia eri tavalla
Tutkittaessa kvantitatiivista materiaalia, ongelmiin työskentely on tärkeää. Ensin tutkitaan käsitettä, sitten opitaan tekemällä nämä ongelmat uudestaan ja uudestaan. Kun olet ymmärtänyt kuinka ratkaista ongelma, palaa materiaaliin ymmärtääksesi sitä paremmin. Lue laadulliset aiheet, kuten etiikka tai käyttäytymisrahoitus, ennen kuin käsittelet ongelmia. Lähestykää näitä lukemia ikään kuin nauttaisit hyvästä kirjasta. Monet eettiset ongelmat ovat skenaariopohjaisia ja helppolukuisia.
Suorita mahdollisimman monta käytännön kysymystä
Käytä CFA-instituutin tarjoamaa opetussuunnitelmaa selvittääksesi, millaisia ongelmia sinun täytyy työskennellä. Paranna opiskeluasi työskentelemällä hyvämaineisten tenttien valmistelijoiden tarjoamien lisäongelmien kanssa.
Käytä hyväksymääsi laskuria
Osa CFA-kokeiden suorittamisen haasteesta on kyky vastata kysymyksiin lyhyessä ajassa. Harjoittelu tenttipäivänä käyttämäsi laskurin avulla antaa sinulle suurimman mahdollisen tehokkuuden laitteellasi.
Pysy motivoituneena
Keskity siihen, miksi ansaitset CFA-sääntöjäsi ja kuinka palkitset itsesi kokeen suorittamisen jälkeen.
Pidä terveellinen elämäntapa
Syö terveellisiä aterioita, nukku oikein, vältä liiallista alkoholia tai kofeiinia ja muista käyttää. Terveet ihmiset ovat parempia oppijoita.
Arvostelu
Toivottavasti olet tarkistanut materiaalin edetessäsi. Tarvitset kuitenkin vankan kuukauden materiaalin uudelleenarviointiin, kun olet käynyt läpi kaikki istunnot. Älä ota tätä osaa opintoprosessista kevyesti. Tässä on hyödyllisiä vinkkejä arvosteluvaiheeseesi:
Valmis aikaisin
Viimeistele kaikki materiaalit ainakin kuukautta ennen tenttiä.
Käytä harjoitustyökaluja
Hyödynnä vahvuuksiasi ja heikkouksiasi käyttämällä työkaluja, kuten online-prep-kokeita. Selvitä missä sinun on rakennettava vahvuutesi ja harjoittele heikoilla alueilla.
Työongelmat offline-tilassa
Tee työsi kuten sinä tekisit kokeen päivänä - laskimen ja lyijykynän kanssa kädessä. Jos totut ratkaisemaan ongelmia Excelissä, saatat joutua ajanhallintaongelmiin varsinaisen testin aikana.
Suorita harjoittelukokeet
Ota nämä alkavat lauantaina useita viikkoja ennen tenttipäivää ja yritä toistaa todellinen testausympäristö niin paljon kuin mahdollista. Aikaa itse ja älä anna mitään keskeytyksiä. Tämän avulla olet tottunut kirjoittamaan kaksi kolmen tunnin tenttiä yhdessä päivässä. Voit myös sijoittaa hyviin korvatulppiin; nämä ovat hyödyllisiä varsinaisen kokeen aikana.
Tee testiajo
Aja testiä edeltävänä lauantaina alas kohtaan, jossa koe suoritetaan, ja tarkista sivusto. Selvitä, mihin pysäköit ja nopein tapa päästä sinne tenttihuoneeseen.
Tee aikaa itsellesi
Ota mahdollisuuksien mukaan pois viikkoa ennen koetta. Tämä antaa aikaa lopulliseen arvosteluun ja vähentää stressitasoa ennen tenttiä. Pysy kotona, opiskele materiaalia äläkä anna mitään keskeytyksiä.
Nuku hyvin
Ota se helposti iltana. Tarkista materiaali kevyesti, harjaa heikot kohdat ja syö hauska illallinen. Pakkaa seuraavan päivän lounas syödäksesi kahden tunnin tauon aikana. Muista myös pakata laskuri, lyijykynät, pyyhekumi, tarvittavat lääkkeet, tenttilippu, valokuvallinen henkilöllisyystodistus ja korvatulpat. Nousta nukkumaan sopivana ajankohtana.
Tenttipäivänä
Herää aikaisin ja syö hyvä aamiainen. Mene laajojen käsitteiden yli. Aloita niistä, jotka ovat sinulle helppoja, ja käsittele sitten muutamia ongelmia. Älä mene tenttiin kylmällä. Jätä talossa runsaasti aikaa asettua asumaan saapuessasi. Rentoudu ja hengitä muutama syvä hengitys. Vältä keskustelua muiden kanssa kokeesta. Jos näet jonkun, jonka kanssa haluat puhua, yritä olla puhumatta tentistä. Tämä vain stressaa sinua ja satuttaa suorituskykyäsi. Syötä lounas ensimmäisen ja toisen istunnon välisen tauon aikana ja mene kävelylle. Tämä auttaa kiertämään verta ja pitämään sinut jonkin verran löysällä istuessasi niin kauan.
Suorita sitten (ja läpäistä) koe.
Pohjaviiva
Jos olet ehdokas CFA-ohjelmassa tai suunnittelet rekisteröitymistä, sinun on suunniteltava menestyäksesi. Järjestä materiaalisi, opiskele tehokkaasti ja tarkista lisääksesi kertoimia CFA: n jokaisen tason läpäisemisestä ensimmäisellä yritykselläsi.
