Mitä Kiting on?
Luottamus on rahoitusvälineen vilpillinen käyttö sellaisen lisäluoton saamiseksi, jota ei ole sallittu. Leikkaaminen käsittää kaksi pääasiallista petosta:
- Sekin tai sekin liikkeeseenlasku tai muuttaminen, jolle ei ole riittävästi varoja. Rahoitusinstrumentin arvon esittäminen luottovelvoitteiden pidentämiseksi tai rahoitusvaran lisäämiseksi.
Avainsanat
- Luottamiseen sisältyy rahoitusvälineiden laiton käyttö vilpillisesti ylimääräisen luoton hankkimiseen. Arvopaperimarkkinayritykset "leijaavat", jos ne eivät noudata SEC: n sääntöjä arvopapereiden hankkimisesta ajallaan
Tarkista osallistuvien pankkien perustaminen
Pankkijärjestelmässä tapahtuva kiting sisältää tyypillisesti sarjan seteleitä kahdessa tai useammassa pankkilaitoksessa käyttäen tilejä, joilla ei ole riittäviä varoja. Vedottuaan kelluvuusaikaan, joka vaaditaan tietylle pankille talletetulle sekille toisen selvittämiseksi, laatii tyypillisesti sekin ensimmäisessä pankissa toisella tilillä.
Ennen kuin sekki selvitetään, hän nostaa varat toiselta pankkitililtä ja tallettaa varat takaisin ensimmäiselle. Prosessi voidaan sitten toistaa päinvastaisessa järjestyksessä, toisinaan toistuvasti. Nettotulos on sarja vilpillisiä nostoja, jotka luottavat siihen, että ne ovat askeleen edellä petoksellisesta tarkastuksesta, johon ne perustuvat.
Lyhentyneet tarkistusten suorittamisajat ovat auttaneet vähentämään pankkien mukana olevien sekkien kitkemistä, samoin kuin pankkien suorittamat talletukset talletettuihin varoihin ja veloitukset palautetuista sekeistä.
Vähittäiskauppa
Eräs muunnospakkauksen tunnetaan nimellä "vähittäismyyntipakkaus". Tämä riippuu huonon kassan (numero yksi) kassaamisesta jälleenmyyjältä tuotteen ostamiseksi. Sitten, ennen kuin sekki on selvitetty, kiter kirjoittaa uuden sekin (numero kaksi), joka voi sisältää (tai kokonaan) rahat takaisin -maksun. Vaikka Cashback liittyy nyt useimmiten pankkikorteihin, jotkut jälleenmyyjät tarjoavat silti tämän mukavuuden sekillä.
Numeron kaksi rahat talletetaan sitten tilille, jotta sekki numero voidaan tyhjentää. Petos toistetaan sitten toiseen numeroon peittämiseksi, ja se voidaan jatkaa pysyäkseen kelluvan edessä ja saadakseen vilpillisesti sarjan esineitä ja käteisnostoja.
Kiting arvopapereilla
Listaus, johon liittyy väärien arvopapereiden esittäminen, tapahtuu yleensä silloin, kun arvopaperiyritykset eivät noudata SEC-määräyksiä, jotka koskevat osto- ja myyntitapahtumien oikea-aikaista toimitusta, joka on saatettava päätökseen kolmen päivän maksuajan kuluessa. Jos yritys ei saa arvopapereita kyseisessä määräajassa, sen on ostettava pinta avoimilta markkinoilta ja veloitettava maksuviivästyneeltä yritykseltä mahdolliset palkkiot.
Rikollisen yrityksen katsotaan harjoittavan kitkemistä vilpillisesti, jos se ei osta arvopapereita avoimilta markkinoilta ja pitää lyhyen position, viivästyttää toimitusta tai osallistuu liiketoimiin, jotka ovat ristiriidassa kauppojen asianmukaisen selvittämisen kanssa.
