Mikä on tuomioistuimen riski?
Tuomioistuimen toimivallan riskillä tarkoitetaan riskiä, joka syntyy ulkomailla toimivassa alueella. Tämä riski voi tulla tekemällä liiketoimintaa tai lainaamalla rahaa toisessa maassa. Viime aikoina lainkäyttöriski on keskittynyt yhä enemmän pankkeihin ja finanssilaitoksiin, jotka ovat alttiina epävakaudelle, että jotkut maat, joissa ne toimivat, voivat olla korkean riskin alueita rahanpesuun ja terrorismin rahoittamiseen.
Avainsanat
- Tuomioistuimen toimivallan riski syntyy, kun toimitaan ulkomailla. Tämäntyyppinen riski on viime aikoina keskittynyt yhä enemmän pankkeihin ja rahoituslaitoksiin. Tuomioistuimen riskiä voidaan soveltaa myös silloin, kun sijoittaja altistuu odottamattomille lakimuutoksille. FATF antaa kaksi vuosineljänneksen raporttia, joissa yksilöidään lainkäyttöalueet, joilla on heikkoja toimenpiteitä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjumiseksi.
Kuinka tuomioistuinriski toimii
Tuomioistuimen riski on mikä tahansa lisäriski, joka syntyy lainaamisesta ja lainaamisesta tai liiketoiminnan harjoittamisesta ulkomailla. Tämä riski voi tarkoittaa myös aikoja, jolloin lait muuttuvat odottamatta alueella, jolla sijoittajalla on riski. Tämän tyyppinen lainkäyttöriski voi usein johtaa epävakauteen. Seurauksena volatiliteetista johtuva lisäriski tarkoittaa, että sijoittajat vaativat korkeampaa tuottoa korkeamman riskitason korvaamiseksi.
Lisätty riski epävakaudesta tarkoittaa, että sijoittajat vaativat korkeampaa tuottoa korkeamman riskitason korvaamiseksi.
Joihinkin pankkien, sijoittajien ja yritysten kohtaamiin lainkäyttöriskeihin sisältyy juridisia komplikaatioita, valuuttakurssiriskejä ja jopa geopoliittisia riskejä.
Kuten edellä mainittiin, lainkäyttöriskistä on viime aikoina tullut synonyymi maille, joissa rahanpesu ja terroristitoimet ovat korkeat. Tämän toiminnan uskotaan yleisesti käyvän maissa, jotka rahoitustoimintaryhmä (FATF) on nimennyt yhteistyöstä kieltäytyväksi tai joiden Yhdysvaltain valtiovarainministeriö on todennut tarvitsevan erityistoimenpiteitä rahanpesuun tai korruptioon liittyvien huolenaiheiden vuoksi. Koska rangaistukset ja sakot voidaan määrätä rahalaitokselle, joka on mukana - jopa vahingossa - rahanpesussa tai terrorismin rahoittamisessa, useimmissa organisaatioissa on erityiset prosessit arvioida ja lieventää lainkäyttöriskiä.
Erityiset näkökohdat
FATF julkaisee kaksi asiakirjaa julkisesti kolme kertaa vuodessa ja on tehnyt niin vuodesta 2000. Näissä raporteissa yksilöidään maailman alueet, joilla FATF: n ilmoituksella on vähäiset ponnistelut sekä rahanpesun että terrorismin rahoituksen torjumiseksi. Näitä maita kutsutaan yhteistyöhön kuulumattomiksi maiksi tai alueiksi (NCCT).
Elokuusta 2019 FATF luetteloi seuraavat 12 maata valvottuina lainkäyttöalueina: Bahama, Botswana, Kambodža, Etiopia, Ghana, Pakistan, Serbia, Sri Lanka, Syyria, Trinidad ja Tobago, Tunisia, Jemen. Näillä NCCT: llä on puutteita rahanpesun vastaisen politiikan laatimisessa sekä terrorismin rahoituksen tunnustamisessa ja torjumisessa. Mutta he ovat kaikki sitoutuneet toimimaan FATF: n kanssa puutteiden korjaamiseksi.
FATF asetti sekä Pohjois-Korean että Iranin toimintakehotusluetteloonsa. FATF: n mukaan Pohjois-Korea on edelleen suuri riski kansainväliselle rahoitukselle, koska sillä ei ole sitoutumista ja puutteita mainituilla alueilla. FATF ilmoitti myös olevansa huolestunut joukkotuhoaseiden leviämisestä maassa. Järjestö totesi, että Iran ilmoitti sitoutuneensa FATF: ään, mutta ei ole onnistunut toteuttamaan suunnitelmaansa. Maa pysyy sellaisenaan toimintakehotusluettelossa, ja sen on tehtävä lokakuuhun 2019 saakka Palermon ja terrorismin rahoittamista koskevat yleissopimukset.
Esimerkkejä tuomioistuimen riskistä
Sijoittajat voivat kokea lainkäyttöriskin valuuttariskin muodossa. Joten kansainvälinen finanssitapahtuma voi vaihdella valuutanvaihtona. Tämä voi johtaa sijoituksen arvon laskuun. Valuuttakurssiriskejä voidaan vähentää käyttämällä suojausstrategioita, mukaan lukien optiot ja termiinisopimukset.
