Sisällysluettelo
- Taloudelliset suunnittelijat: Perusteet
- Uuden liiketoiminnan hankkiminen
- Koulutusvaatimukset
- Missä neuvonantajat työskentelevät?
- Onko rahoitussuunnittelu oikea sinulle?
- tulokset
Ihmiset sekoittavat rahoitussuunnittelijan roolin usein muihin vastaaviin työtehtäviin, kuten talousneuvoja. Vaikka näiden työpaikkojen välillä voi olla samankaltaisuuksia, on joitain keskeisiä eroja. Taloudellinen neuvonantaja on yleensä joku, joka auttaa ihmisiä hallitsemaan rahansa, kun taas rahoitussuunnittelija kehittää henkilökohtaisia rahoitussuunnitelmia asiakkailleen. Molemmat ammattilaiset voivat myös vaihdella heidän koulutustaustansa ja nimitystensä suhteen. Rahoitussuunnittelijoilla voi olla myös erityinen osaamisalue. Jos aiot tulla taloudelliseksi suunnittelijaksi, on joitain avainkohtia, jotka sinun on ajateltava. Onko sinulla oikea koulutus ja tarvittavat taidot menestyäksesi? Onko tämä edes oikea urapolku sinulle? Lue lisätietoja rahoitussuunnittelusta ja ota tietokilpailu auttaaksemme tekemään tietoisempaa päätöstä.
Avainsanat
- Rahoitussuunnittelijat auttavat ihmisiä hallitsemaan rahaa selvittäessään taloudellisia asioita. Asiakkaiden löytäminen ja asiakaskunnan rakentaminen on ratkaisevan tärkeää menestymisen kannalta rahoitussuunnittelijana. Rahoitussuunnittelijaksi tuleminen edellyttää kandidaatin tutkintoa sekä sijoitus-, vero- ja kiinteistösuunnittelukursseja. ja riskienhallinta.Jos olet tyytyväinen myyntiin, olet hieno ihmisten kanssa, sinulla on erinomaiset analyyttiset ja viestintätaidot ja pystyt työskentelemään itsenäisesti, taloudellinen suunnittelu voi olla sinulle sopiva.
Taloudelliset suunnittelijat: Perusteet
Rahoitussuunnittelijat auttavat ihmisiä hallitsemaan rahansa selvittäessään taloudellisia asioita. Rahoitusneuvojien tavoin he auttavat asiakkaitaan kehittämään taloudellisia tavoitteita pitkällä tähtäimellä. Nämä ammattilaiset arvioivat asiakkaidensa elämänvaiheen, riskinkantokyvyn ja mahdolliset investoinnit.
Taloudelliset suunnittelijat ansaitsevat myös elantonsa auttamalla ihmisiä selvittämään ja valitsemaan sijoituksia, vakuutuksia ja muita rahoitustuotteita. Koska monet rahoitussuunnittelijat ovat myös erikoistuneet tietyille alueille, he voivat tarjota räätälöityjä palveluita asiakkailleen. Jotkut näistä palveluista sisältävät - mutta eivät rajoitu niihin - eläkkeiden suunnittelun, yleisen sijoitusanalyysin, kiinteistöjen suunnittelun, verosuunnittelun ja koulutuksen suunnittelun.
Uuden liiketoiminnan hankkiminen
Niitä asiakkaita, jotka tarvitsevat näitä palveluja, ja asiakaskunnan rakentamista on ehdottomasti saavuttaa menestys rahoitussuunnittelijana, koska tyytyväisten asiakkaiden lähettämät asiakirjat ovat tärkeä uuden liiketoiminnan lähde. Löydät ne, jotka löydät uusia asiakkaita järjestämällä seminaareja tai luentoja, sosiaalisten tai liikekumppaneiden kautta tai yksinkertaisesti soittamalla puhelimitse.
Menestyminen rahoitussuunnittelijana riippuu kyvystäsi löytää ja säilyttää asiakasluettelo.
Laaja sosiaalinen verkosto on yksi syy siihen, että monet menestyneet rahoitussuunnittelijat tulevat kentälle työskenneltyään liittyvässä ammatissa, kuten kirjanpitäjä, tilintarkastaja, vakuutusten myyntiedustaja, lakimies tai arvopapereiden, hyödykkeiden ja rahoituspalveluiden myyntiedustaja.
Koulutusvaatimukset
Taloudellisen suunnittelun työnantajat etsivät ehdokkaita, joilla on kandidaatin tutkinto kirjanpidossa, rahoituksessa, taloustieteessä, liiketoiminnassa, matematiikassa tai laissa. Sijoituskurssit, verot, kiinteistösuunnittelu ja riskienhallinta ovat myös hyödyllisiä. Taloudellisen suunnittelun ohjelmat ovat tulossa laajemmin saatavana korkeakouluissa ja yliopistoissa.
Rahoitusanalyytikot voivat myös pyytää erityisiä nimityksiä, kuten Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA) ja Chartered Financial Consultant (ChFC).
Yleensä lupaa ei vaadita toimimaan henkilökohtaisena taloudellisena neuvonantajana, mutta neuvonantajat, jotka myyvät osakkeita, joukkovelkakirjoja, sijoitusrahastoja tai vakuutuksia, saattavat tarvita lisenssejä, kuten sarjan 6, 7 tai 63. Näitä kokeita hallinnoi finanssiala. Sääntelyviranomainen (FINRA) ja useimpien näiden kokeiden suorittamiseksi vaaditaan jäsenyrityksen tai itsesääntelyjärjestön sponsorointia.
Missä neuvonantajat työskentelevät?
Yli puolet kaikista rahoitusneuvojista työskentelee rahoitus- ja vakuutusyhtiöissä, mukaan lukien arvopaperi- ja hyödykevälittäjät, pankit, vakuutusyhtiöt ja finanssisijoitusyritykset. Kuitenkin neljä kymmenestä henkilökohtaisesta taloudellisesta neuvonantajasta on itsenäisiä ammatinharjoittajia, jotka hoitavat pieniä sijoitusneuvojia, yleensä kaupunkialueilla.
Työllisyystilastoviraston mukaan finanssianalyytikkojen ja henkilökohtaisten talousneuvojien kokonaistyöllisyyden odotetaan kasvavan 7% vuosina 2018–2028, nopeammin kuin kaikkien ammattien keskiarvo. Tämä on seurausta yritysten ja yksityishenkilöiden lisääntyneistä investoinneista, lisääntyneistä itseohjatuista eläkesuunnitelmista ja eläkeläisten määrän kasvusta. Henkilökohtaiset taloudelliset neuvonantajat hyötyvät jopa enemmän kuin finanssianalyytikot, koska ikäluokkien säästöt jäävät eläkkeelle ja koska paremmin koulutettu ja varakkaampi väestö vaatii sijoitusneuvontaa. Lisäksi ihmiset elävät pidempään, ja heidän on suunniteltava rahoittavan lisää eläkevuosia.
Onko rahoitussuunnittelu oikea ura sinulle?
Ota tämä tietokilpailu auttaa sinua selville:
Tietokilpailu: Onko rahoitussuunnittelu oikea sinulle?
1. Kuinka mukava olet myynnissä?
A. Voisin myydä isoäitini lipun SuperNova-konserttiin ilman takeita siitä, että hän nauttii esityksestä.
B. Voisin myydä isoäitiäni sen SuperNova-lipun, mutta tuntuisin syyllisyydestä, jos hän ei pitänyt näyttelystä.
C. Vain huono henkilö myisi isoäitinsä SuperNova-lipun.
2. Missä elämän vaiheessa olet?
A. Olen juuri valmistunut yliopistosta.
B. Olen ollut koulun ulkopuolella muutama vuosi.
C. Olen työskennellyt useita vuosia, mutta olen valmis muutokseen.
3. Kuinka suuri osa ekstrovertista olet?
A. Olen ollut melkein kaikkien klubien presidentti, joihin olen koskaan liittynyt.
B. Minulla on tarpeeksi ystäviä tehdä minut onnelliseksi.
C. Hyvä kirja, huone itselleni ja ilman keskeytyksiä on ajatukseni taivaasta.
4. Sinua voidaan kuvata seuraavasti:
A. Sekä analyyttinen että hyvä kommunikaattori.
B. Analyyttinen, mutta ei hyvä kommunikaattori tai hyvä kommunikaattori, mutta ei analyyttinen.
C. Ei analyyttinen eikä hyvä kommunikaattori.
5. Työskentelen mieluummin työni:
A. Täysin itsenäisesti
B. Hieman itsenäisesti.
C. Osana joukkuetta.
6. Suunnittelijaksi tuleminen vetoaa minuun eniten:
A. Asiakaskunnan rakentamisen haaste.
B. Oman yrityksen perustaminen.
C. Sijoitusten analyysi.
7. Työllisyystilastoviraston mukaan rahoitussuunnittelijoiden vuotuiset mediaanitulot olivat 88 890 dollaria vuonna 2018, mukaan lukien palkkiotulot. Mitä pidät tuosta?
A. En ole koskaan ollut keskimääräinen ja ansaitsen enemmän kuin mediaani.
B. Se toimisi minulle.
C. Palveluksessa työskenteleminen saa minut vain hermostuneeksi.
tulokset
