Suurin osa sijoittajista viettää aikaansa jahtaaen tuottoa. Mutta entä jos olisi tapa tehdä hyvää ja samalla tuottaa voittoa?
Useat voittoa tavoittelemattomat organisaatiot ovat viime aikoina ryhtyneet yhdessä rahanhoitajien ja sijoituspankkien kanssa luomaan ja markkinoimaan uutta tuotesarjaa, joka tarjoaa sijoittajille mahdollisuuden harjoittaa sitä, jota pidetään nykyään vaikutussijoittajina, joka on sosiaalisesti vastuullinen sijoitusmuoto.. Järjestelmän tavoitteena on sijoittaa rahaa yrityksiin, organisaatioihin, rahastoihin tai hankkeisiin kaikkialla maailmassa, jotka voivat vaikuttaa positiiviseen sosiaaliseen muutokseen ja tuottaa samalla taloudellista tuottoa sijoittajille. ( Lisätietoja aiheesta, katso arvo sosiaalisesti vastuullisessa sijoittamisessa )
Yksi askel pidemmälle
Kiinnostus ideaan on kasvanut tasaisesti parin viime vuoden aikana, samoin kuin tarjottavien tuotteiden määrä. Pax World Management, Domini Social Investments ja Parnassus Investments ovat jo jonkin aikaa tarjonneet rahastoja, jotka tarjoavat sijoitusrahastoja, jotka sijoittavat sosiaalisesti ja ympäristötietoisiin ja vastuuntuntoisiin yrityksiin. Mutta nykypäivän sijoittajat ovat menossa askeleen pidemmälle ja haluavat sijoittaa joukkovelkakirjoihin ja muihin sijoitusvälineisiin, jotka sijoittavat suoraan sosiaalisesti suuntautuneisiin hankkeisiin. ( Aiheeseen liittyvää lukemista, katso Ymmärrys sosiaalisista vaikutuksista
Esimerkki vaikutusvaltaisissa sijoituksissa käytetystä välineestä on mikrorahoituslaina, joka auttaa ihmisiä, joilla on vähän tai ei lainkaan pääomaa, perustamaan uuden yrityksen. Erityisesti korkean nettoarvon omaavat henkilöt pitävät näitä tarjouksia houkuttelevina ja ovat halukkaita ottamaan jonkin verran laskettua riskiä sijoittaakseen niihin. Mikrorahoituslainoilla aloitetut yritykset tarjoavat kilpailijoille tuottoa sijoittajilleen joukkovelkakirjojen avulla. Joissakin tapauksissa vaikuttavat sijoitusvälineet ovat kyenneet saamaan sijoittajilleen suuremman tuoton kuin laajemmat markkinat, etenkin laskusyklien aikana.
Ei vain rikkaat
Se, mikä on voinut alkaa tulla rikkaammille sijoittajille, on alkanut saada kiinnostusta laajemmilta vähittäismarkkinoilta. Vastaavasti näitä tuotteita tarjoavien organisaatioiden määrä kasvaa. Yksi tällainen organisaatio on ImpactAssets, joka tarjoaa avunantajien neuvomia varoja ja vaikuttavia sijoituslappuja henkilöille ja neuvonantajille, jotka haluavat tuottaa positiivisia sosiaalisia ja ympäristömuutoksia. Järjestö julkaisee vuosittain luettelon IA50-nimikkeestä 50 sijoituspäällikköä, jotka ovat erikoistuneet vaikuttamissijoitustekniikoihin.
ImpactAssets on myös tiiviisti sidoksissa Calvert-säätiöön, joka tarjoaa sijoitus- ja lainausmahdollisuuksia, kuten Calvertin yhteisösijoituslainat, joukko velkapapereita, jotka aloittivat vähintään 1 000 dollarin sijoituksen. Lainat, jotka suljettiin sijoittamiseen 30. kesäkuuta 2017
Kasvava kiinnostus ja monimuotoisuus
Goldman Sachs on myös hypännyt vaikutusalaan sijoittavaan vaunuun. Juuri viime vuonna se käynnisti GS: n sosiaalisen vaikutuksen rahaston, joka sijoittaa pääomaa heikommassa asemassa olevien yhteisöjen fyysiseen, sosiaaliseen ja taloudelliseen elvyttämiseen kaikkialla Yhdysvalloissa. Rahaston sijoitusstrategiana on vastata sosiaalisiin haasteisiin ja mobilisoida uusia yksityisen pääoman lähteitä yhteiskuntaan. -impact-areena, ja tarjoaa samalla sijoittajilleen taloudellista hyötyä.
Rockefeller-säätiö oli yksi ensimmäisistä säätiöistä, joka kokeili sosiaalisten vaikutusten joukkovelkakirjoja yhdessä Global Impact Investors Network -järjestön (GIIN) kanssa, joka on voittoa tavoittelematon organisaatio, joka on sitoutunut tehostamaan vaikutussijoitusten tehokkuutta. Säätiö rahoitti myös mittareiden kehittämistä näiden sosiaalisten yritysten tulosten mittaamiseksi ja sijoitusrahastojen vaikuttamiseksi.
Ja nyt, eräitä suurimmista yhdysvaltalaisista sijoituspankeista, mukaan lukien Goldman Sachs Group, Inc. (GS), JP Morgan Chase & Co. (JPM) ja Bank of America Corp. (BAC), ovat mukana Rockefeller-säätiön ohjauksella. ovat luoneet yhteiskunnallisia vaikutussidoksia, joita sovelletaan esimerkiksi astmaan, varhaiskasvatukseen, diabetekseen ja vankiloiden kuntoutusohjelmiin.
Sijoittajien kysynnän vaikutuksen alaisten sijoitustuotteiden kasvaessa jatkuvasti, kun idea muuttuu yleisemmäksi. Useat finanssilaitokset, kuten Morgan Stanley (MS), Merrill Lynch ja UBS Inc. (UBS), ovat myös kehittäneet vaikutussijoitusalustoja, joiden varallisuusneuvojat voi napauttaa, kun asiakkaat pyytävät tiettyyn tarkoitukseen kohdistettuja sijoitusrahastoja.
Palauttaa pitää ne takaisin
Näiden sijoituspankkien ja rahanhoitajien siirtyminen tarjoamaan tehokkaampia sijoitustuotteita näyttää olevan kannattava. GIIN-tutkimuksessa, jossa tarkasteltiin 208 vaikuttavaa sijoittajaa, jotka sitoutuivat 22, 1 miljardia dollaria vaikuttamaan sijoittamiseen vuonna 2016, havaittiin, että noin 91% ilmoitti, että heidän sijoitussuhteensa vastasivat taloudellisia odotuksiaan tai ylittivät ne. Noin 66% ilmoitti sijoitustensa kohdistuvan markkinakorkoisiin tuottoihin. Kokonaisuutena konserni aikoo kasvattaa investointejaan tällä alalla 17% tänä vuonna, mikä johtaisi sijoituksiin lähes 25, 9 miljardia dollaria.
Millennial Next in Line
Seuraavan sukupolven sijoittajat ovat jo osoittaneet halua sijoittaa sijoitusdollarinsa hankkeisiin, yrityksiin ja rahastoihin, jotka ovat omien ydinventtiiliensä mukaisia. Millennium-luvut, tai 1980-luvun alkupuolen ja 2000-luvun alkupuolella syntyneet ihmiset, ovat viimeisin sijoittajaryhmä, jotka näkevät vaikuttavat sijoitukset tapana puolustaa vakaumustaan ja samalla sijoittaa omaan tulevaisuuteensa.
Tutkimukset osoittavat, että nämä sijoittajat kääntyvät nyt myös finanssialan ammattilaisten puoleen tarjotakseen heille mahdollisuudet tuottaa vahvaa taloudellista tuottoa luomalla samalla positiivisia sosiaalisia vaikutuksia. He haluavat neuvonantajiensa tarjoavan heille arvopohjaisia sijoitustuotteita vaihtoehtona sille, mitä heille tarjotaan yleisillä markkinoilla. Ja vaikka he saattavat olla nuoria ja vähän käteisellä tällä hetkellä, tätä väestöryhmää ei pidä unohtaa. Millenniumien odotetaan omistavan vanhemmiltaan noin 41 biljoonaa dollaria vaurautta, ja he etsivät jo tapoja sijoittaa se.
Kallistetaan varakkaammille sijoittajille… Toistaiseksi
Yhä useammat mahdollisuudet avautuvat jatkossakin sijoittajille, jotka pyrkivät sovittamaan omat rahoitusfutuurinsa toiveeseen muuttaa maailmaa. Toistaiseksi suurin osa skaalautuvista vaikutussijoitusvaihtoehdoista on edelleen suunnattu varakkaammille sijoittajille. Niille sijoittajille, joilla on alle 3 miljoonaa dollaria sijoittamiseen, kestävät ja vastuulliset sijoitusvälineet, kuten sijoitusrahastot, jotka keskittyvät sosiaalisesti ja ympäristövastuullisiin sijoituksiin, ovat edelleen tie tiellä. Yksityiset kaupat, jotka edellyttävät kohtuullista määrää huolellisuutta, voivat silti olla liian riskialttiita keskimääräiselle sijoittajalle.
Pohjaviiva
Halukkuus sulauttaa sijoituksia ja sosiaalinen vastuu kasvaa nopeasti vauraiden ja ei niin rikasten keskuudessa. Ja pohja on luotu lukuisten tuotteiden luomiseksi vastaamaan uuden sukupolven sosiaalisesti tietoisia sijoittajia. Niin kauan kuin tällaiset sijoitukset tuottavat kilpailukykyisiä tuottoja - sekä taloudellisia että sosiaalisia -, niiden suosio kasvaa vain.
