Mikä on sijoittajasuojalaki?
Sijoittajasuojalaki on osa vuoden 2009 Dodd-Frank Wall Streetin uudistus- ja kuluttajansuojalakia, jonka tarkoituksena on laajentaa arvopaperi- ja pörssikomission (SEC) toimivaltaa. Laki asetti ilmoittajan palkkion taloudellisten petosten ilmoittamisesta, lisäsi vastuuta avunannosta ja avunannosta ja kaksinkertaisti rahoituksen SEC: lle viiden vuoden aikana. Laki oli osa sääntelyviranomaisten yritystä estää joidenkin finanssikriisin aiheuttaneiden ongelmien toistuminen tulevaisuudessa.
Avainsanat
- Vuoden 2009 sijoittajien suojalaki oli tarkoitettu laajentamaan arvopaperi- ja pörssikomission toimivaltaa. Dodd-Frank-lain osa luotiin estämään joidenkin rahoituskriisin aiheuttaneiden ongelmien toistumista tulevaisuudessa. Laki perustettiin komitea, joka neuvottelee SEC: n kanssa sääntelyn painopisteistä ja asioista, jotka ympäröivät uusia rahoitustuotteita, palkkiorakenteita ja kaupankäyntistrategioita. Historialehdijöille annettiin lain nojalla lisää suojaa.
Sijoittajasuojalain ymmärtäminen
Sijoittajien suojalaki, joka tunnetaan myös nimellä vuoden 2009 sijoittajasuojalaki, perusti sijoittajien neuvoa-antavan komitean neuvottelemaan SEC: n kanssa. Komitea kokoontuu säännöllisin väliajoin joka vuosi ja antaa neuvoja aiheista, kuten sääntelyn painopistealueet ja asiat, jotka ympäröivät uusia rahoitustuotteita, palkkiorakenteita ja kaupankäyntistrategioita. Se tarjoaa myös kuulemisia aloitteista, joilla suojellaan sijoittajien etuja ja edistetään sijoittajien luottamusta markkinoiden eheyteen edellyttämällä, että sijoitustuotteisiin liittyvät eturistiriidat ja riskit paljastetaan.
Laki lisäsi myös suojatoimenpiteitä ja oikeuksia ilmiantajille, jotka voivat nostaa työnantajia vastaan 90–180 päivää rikkomuksen havaitsemisen jälkeen. Tähän sisältyy SEC: n viranomaisen myöntäminen suosittelemaan rikkomuksista ilmoittajille rahallisten palkkioiden myöntämistä jopa 30% seuraamuksista, jotka ylittävät miljoona dollaria. Laki perusti myös SEC: n sijoittajasuojarahaston, joka myöntää maksuja ilmoittajille. Rahasto tukee myös sijoittajakoulutusaloitteita.
Lisäksi lailla tarjottaviin ilmiantajien suojauksiin sisältyy kielto työnantajille alentaa, lykätä, ampua, uhkailla tai muuten syrjiä työntekijöitä tai edustajia, jotka toimittavat tietoja SEC: lle tai avustavat tutkimuksissa. Ilmoittajalle on annettu lupa ryhtyä oikeustoimiin, jos tällaisia asioita tapahtuu.
Toinen keskeinen osa lakia koskee luottoluokituslaitosten sääntelyä niiden kriittisen roolin vuoksi markkinoilla. Näiden virastojen asuntolainakriisin aikana syntyneiden eturistiriitojen ja muiden ongelmien vuoksi monet pankit joutuivat johtamaan riskiä huonosti ja uhkaavat sijoittajia. Uusi asetus edellyttää nyt, että luottoluokituslaitokset ovat vastuullisempia ja avoimempia käytännöissään.
Erityiset näkökohdat
Obaman hallinto on luonut vuoden 2009 Dodd-Frank Wall Streetin uudistamista ja kuluttajansuojaa koskevan lain parantaakseen rahoitusjärjestelmän vastuuvelvollisuutta ja avoimuutta. Muutos oli vastaus subprime-asuntolainojen romahdukseen, joka johti vuoden 2008 talouskriisiin. Dodd-Frank luotiin estämään saalistusluotot ja auttamaan kuluttajia ymmärtämään velkaehtonsa. Lakiin sisältyy kuluttajansuojavirasto, joka sääntelee asuntolainoja, autolainoja ja luottokortteja. SEC: lle annettiin lisävaltuuksia, jotka sisälsivät valtuudet kerätä tietoja, olla kommunikoida sijoittajien ja yleisön kanssa sekä käynnistää ohjelmia sijoittajien suojaamiseksi.
Aikaisempaan lainsäädäntöön tehtiin muutoksia, mukaan lukien vuoden 1970 arvopaperisijoittajien suojalaki (SIPA) ja vuoden 2002 Sarbanes-Oxley-laki. SIPA: n muutokset sisältävät arvopaperiin sijoittajien suojausyhtiön jäsenten maksaman vähimmäisarvioinnin nostamisen kiinteästä 150 dollarista vuodessa. 0, 02%: iin jäsenen arvopaperikaupan bruttotuotoista. Myös Yhdysvaltain valtiovarainministeriön lainojen lainarajaa korotettiin miljardista dollarista 2, 5 miljardiin dollariin. Sarbanes-Oxley -lakiin tehdyt muutokset lisäsivät välittäjät ja jälleenmyyjät julkisen osakeyhtiön kirjanpidon valvontalautakunnan valvontaan.
Presidentti Donald Trump allekirjoitti Dodd-Frank-lain osittaisen kumoamisen toukokuussa 2018.
Toukokuussa 2018 presidentti Donald Trump allekirjoitti Dodd-Frank-lain osittaisen kumoamisen sennaan jälkeen, kun senaatti antoi lakiesityksen, jolla useat pankit vapautettiin lain säännöksistä. Trump väitti, että laki vahingoitti epäoikeudenmukaisesti tiettyjä instituutioita, estäen niitä myöntämästä lainoja erityyppisille yrityksille, myös pienyrityksille.
