Sijoittaminen vs. kaupankäynti: yleiskatsaus
Sijoittaminen ja kaupankäynti ovat kaksi hyvin erilaista tapaa yrittää voittoa rahoitusmarkkinoilla. Sekä sijoittajat että kauppiaat hakevat voittoa markkinoilla osallistumisen kautta. Sijoittajat yleensä hakevat suurempaa tuottoa pitkään ostamalla ja pitämällä hallussaan. Sijoittajat sitä vastoin hyödyntävät sekä nousevia että laskevia markkinoita päästäkseen ja poistuakseen positioista lyhyemmässä ajassa ottaen pienempiä, useammin tuottavia voittoja.
Avainsanat
- Sijoittamisessa noudatetaan pitkän aikavälin lähestymistapaa markkinoilla ja sitä sovelletaan usein sellaisiin tarkoituksiin kuin eläketilit. Kaupankäynti sisältää lyhytaikaisia strategioita tuoton maksimoimiseksi päivittäin, kuukausittain tai neljännesvuosittain. Sijoittajat todennäköisemmin ajavat lyhytaikaisia tappioita, kun taas kauppiaat yrittää tehdä liiketoimia, jotka voivat auttaa heitä hyötymään nopeasti heilahtelevilta markkinoilta.
Investointi
Sijoittamisen tavoitteena on vaurauden lisääminen asteittain pitkän ajanjakson aikana ostamalla ja pitämällä hallussaan osakekantaa, osakekoria, sijoitusrahastoja, joukkovelkakirjoja ja muita sijoitusinstrumentteja.
Sijoittajat kasvattavat voittoaan usein yhdistämällä tai sijoittamalla voitot ja osingot osakkeiden lisäosakkeisiin.
Sijoituksia pidetään usein vuosien tai jopa vuosikymmenien ajan hyödyntämällä etuja, kuten korkoja, osinkoja ja osakkeita. Vaikka markkinat väistämättä vaihtelevat, sijoittajat "ajavat ulos" laskusuuntaukset odottamalla, että hinnat palautuvat ja mahdolliset tappiot lopulta korvataan. Sijoittajat ovat yleensä kiinnostuneempia markkinoiden perustekijöistä, kuten hinta / tuotto-suhteista ja johdon ennusteista.
Jokainen, jolla on 401 (k) tai IRA, sijoittaa, vaikka he eivät seuraa omistusosuuksiensa kehitystä päivittäin. Koska tavoitteena on kasvattaa eläketiliä vuosikymmenien ajan, eri sijoitusrahastojen päivittäiset vaihtelut ovat vähemmän tärkeitä kuin jatkuva kasvu pitkällä aikavälillä.
kaupankäynti
Kauppaan sisältyy useampia transaktioita, kuten osakkeiden, hyödykkeiden, valuuttaparien tai muiden instrumenttien ostaminen ja myyminen. Tavoitteena on tuottaa tuottoja, jotka ylittävät ostamisen ja pidä sijoittamisen. Vaikka sijoittajat voivat olla tyytyväisiä 10–15 prosentin vuotuiseen tuottoon, kauppiaat saattavat pyrkiä 10 prosentin tuottoon kuukaudessa. Kaupankäyntitulot saadaan ostamalla halvemmalla ja myymällä korkeammalla hinnalla suhteellisen lyhyessä ajassa. Päinvastainenkin on totta: kaupankäynnin voitot voidaan saada myymällä korkeammalla hinnalla ja ostamalla suojaamaan alhaisemmalla hinnalla (tunnetaan nimellä "lyhytaikainen myynti") voiton antamiseksi laskua aiheuttavilla markkinoilla.
Vaikka osta ja pidä -sijoittajat odottavat vähemmän kannattavia positioita, kauppiaat pyrkivät saamaan voittoa määrätyn ajan kuluessa ja käyttävät usein suojaavaa stop-loss-käskyä sulkeakseen automaattisesti menetetyt positiot ennalta määrätyllä hintatasolla. Kauppiaat käyttävät usein teknisiä analyysityökaluja, kuten liikkuvia keskiarvoja ja stokastisia oskillaattoreita, löytääkseen todennäköisen kaupankäynnin asetukset.
Kauppiaan tyyli tarkoittaa aikataulua tai pitoajanjaksoa, jolloin varastot, hyödykkeet tai muut kaupankäyntivälineet ostetaan ja myydään. Kauppiaat jakautuvat yleensä yhteen neljään luokkaan:
- Position Trader: Positioita pidetään kuukausista vuosiin.Swing Trader: Positioita pidetään päivistä viikkoihin.Day Trader: Positioita pidetään koko päivän vain ilman yön yli -positioita.Scalp Trader: Positioita pidetään sekunneista minuutteihin ilman yötä. kantoja.
Kauppiaat valitsevat kaupankäyntityylinsä useiden tekijöiden, kuten tilin koon, kaupankäynnille varatun ajan, kaupankäynnin tason, persoonallisuuden ja riskinkantokyvyn perusteella.
Advisor Insight
Josh Brein
Brein Wealth Management, LLC, Bellevue, Yhdysvallat
Vaikka niiden kaupankäyntiä voitaisiin pitää sijoituskohteena, kaupankäynnin ja sijoittamisen erolla on minulle enemmän tekemistä ajan kanssa.
Kun sijoitat johonkin, haluat kasvattaa rahaa. Jotkut ihmiset sijoittavat pitkään, kuten eläkkeelle, kun taas toiset sijoittavat lyhyen aikaa saavuttaakseen tietyn tavoitteen, kuten ostaa auton. Esimerkiksi annuiteetin omistava henkilö sijoittaa pidemmälle kuin henkilö, joka nauttii osakekaupasta ja liikuttaa rahansa melko usein.
Kaupankäynti puolestaan viittaa siihen, että sijoittaja noudattaa hyvin lyhytaikaista lähestymistapaa ja on pääasiassa tekemässä joko nopeaa rahaa tai markkinoille osallistumisen jännitystä.
