Laskeaksesi salkun vuosittaiset tuotot (YTD), vähennä lähtöarvo nykyarvosta ja jaa aloitusarvolla. Kertomalla 100: lla tämä luku muunnetaan tuottoprosentiksi, joka on desimaalimuotoa hyödyllisempi vertaamalla eri sijoitusten tuottoja.
Mikä on vuosittainen tuotto?
YTD-tuotto on yksinkertaisesti sijoituksen tuottama voiton (tai tappion) määrä kuluneen kalenterivuoden alusta, yleensä tammikuun 1. päivästä tai vuoden ensimmäisen kaupankäyntipäivän tai tilikauden ensimmäisen päivän jälkeen. Sijoittajat ja analyytikot käyttävät YTD-laskelmia yleisesti arvioidessaan salkun tuottoa yksinkertaisuuden vuoksi.
YTD-ajanjakson käyttäminen asettaa yhteisen aikataulun eri arvopapereiden suorituskyvyn ja niiden vertailuarvojen arvioimiseksi toisiaan vastaan. YTD on hyödyllinen myös hintojen muutosten mittaamiseen suhteessa muihin tietoihin, kuten taloudelliseen suorituskykyyn tai taloudellisiin indikaattoreihin. YTD: n mittaaminen on rajoitettua siinä mielessä, että vuoden alkupuolella pidetyt harkitut pituuden muutokset ja suuntaukset, joita vuoden alusta alkava kehitys osoittavat, voivat olla harhaanjohtavia.
Avainsanat
- Vuotuinen tuotto (YTD) mittaa sijoituksen tuottoa nykyisestä päivästä vuoden alusta lähtien. YTD-tuottoa käytetään standardisoitujen vertailujen tekemiseen sijoitusten ja niiden vertailuarvojen välillä. Laskemaan vuoden alusta tuottoa vähennä sen arvo tammikuussa 1 kuluvan vuoden nykyarvosta. Jaa sitten erotus tammikuun 1. päivänä käytetyllä arvolla ja kerro tuote 100: lla muuntaaksesi se prosenttimääräksi.
Lasketaan vuosittaista tuottoa
Salkun YTD-tuoton laskeminen on sama kuin yksittäisen sijoituksen. Otetaan kaikkien salkussa olevien varojen nykyarvo ja vähennetään edellisen tammikuun 1. päivään mennessä sijoitetut kokonaismäärät. Tämä antaa vuoden kokonaistuoton dollareina.
Jaa tämä luku alkuperäisellä arvolla ja kertomalla 100: lla muuntamalla luku prosenttimääräksi, joka heijastaa kunkin alun perin sijoitetun dollarin tuottoa.
Esimerkki YTD-paluusta
Oletetaan, että sijoitit kuluvan vuoden tammikuun 1. päivänä yhteensä 50 000 dollaria kolmeen eri omaisuuteen. 31. joulukuuta tämä salkku koostuu samoista kolmesta omaisuudesta, joiden arvo on vastaavasti 10 000, 15 000 ja 35 000 dollaria. YTD: n tuotto dollareissa on yksinkertaisesti 60 000–50 000 dollaria plus 10 000 dollaria. YTD: n tuottoprosentti on 20% tai 10 000 dollaria / 50 000 dollaria * 100. Tämä tarkoittaa, että kuluneen vuoden aikana jokainen tammikuussa sijoittamasi dollari tuotti vielä 20 senttiä voittoa.
Koronmaksut
Jos sijoituksesi maksoi korkoa tai osinkoa koko vuoden ajan, tämä summa on sisällytettävä salkun nykyarvoon, koska se lasketaan voittoksi. Oletetaan, että yllä olevassa esimerkissä oleva salkku maksoi myös vuosittain osinkoja yhteensä 500 dollaria. YTD: n tuotto on tällöin 21% tai (- - 50 000 dollaria) / 50 000 dollaria * 100. Vaikka salkun arvo ei ole muuttunut, sen vuoden tuotto on korkeampi, koska se tuotti tuloja osinkojen ja myyntivoittojen kautta.
