Mikä on konservatiivinen sijoittaminen?
Konservatiivinen sijoittaminen on sijoitusstrategia, jossa etusijalle asetetaan pääoman säilyttäminen markkinoiden tuoton sijasta. Konservatiivisella sijoituksella pyritään suojaamaan sijoitussalkun arvoa sijoittamalla alhaisemman riskin arvopapereihin, kuten korko- ja rahamarkkina arvopapereihin, ja usein blue-chip- tai big-cap-osakkeisiin. Konservatiivisessa sijoitusstrategiassa koko puolet tai enemmän salkusta on yleensä hallussaan velkapapereissa eikä osakkeissa.
Ymmärrys konservatiivisesta sijoittamisesta
Konservatiivisten sijoittajien riskitalletukset vaihtelevat matalasta kohtalaiseen. Sellaisenaan konservatiivisella sijoitussalkulla on suuri määrä matalan riskin korkosijoituksia ja pieni joukko korkealaatuisia osakkeita tai rahastoja. Vaikka konservatiivinen sijoitusstrategia voi suojata inflaatiolta, se ei ehkä ansaitse merkittävää tuottoa ajan kuluessa aggressiivisempiin strategioihin verrattuna. Sijoittajia kannustetaan usein kääntymään konservatiivisiin sijoituksiin, kun he ovat lähellä eläkeikää riippumatta henkilökohtaisesta riskinkantokyvystä.
Konservatiiviset sijoitus- ja sijoitusstrategiat
Pääoman ja nykyisten tulojen säilyttäminen ovat suosittuja konservatiivisia sijoitusstrategioita. Pääomakeskuksien säilyttäminen nykyisen pääoman tason ylläpitämiseksi ja salkun menetysten estämiseksi. Pääoman säilyttämisstrategia sisältää turvallisia, lyhytaikaisia instrumentteja, kuten valtion velkasitoumuksia ja talletustodistuksia. Pääoman säilyttämisstrategia voi olla sopiva vanhemmalle sijoittajalle, joka haluaa maksimoida nykyiset rahoitusvaransa ilman merkittäviä riskejä.
Nykyinen tulostrategia voi olla sopiva vanhemmille sijoittajille, joilla on alhaisempi riskinkantokyky ja jotka etsivät tapaa ansaita tasainen rahavirta eläkkeelle siirtymisen jälkeen ja ilman heidän tavanomaista palkkaansa. Nykyiset tulostrategiat pyrkivät tunnistamaan sijoitukset, jotka maksavat keskimääräistä korkeammat voitonjaot, kuten osingot ja korot. Nykyiset tulostrategiat, vaikka yleisesti ottaen suhteellisen vakaat, voidaan sisällyttää moniin jakamispäätöksiin riskialueella. Tuloihin keskittyvät strategiat voivat olla sopivia sijoittajille, jotka ovat kiinnostuneita vakiintuneista yhteisöistä, jotka maksavat johdonmukaisesti (ts. Ilman maksukyvyttömyysriskiä tai puuttuvat osingonmaksuaika), kuten suuryritykset tai blue-chip-osakkeet.
Vaihtoehdot konservatiiviselle sijoittamiselle
Konservatiiviset sijoitusstrategiat tuottavat yleensä vähemmän kuin aggressiivisemmat strategiat, kuten kasvuportfoli. Esimerkiksi pääoman kasvustrategia pyrkii maksimoimaan pääoman arvonnousun tai salkun arvon nousun pitkällä aikavälillä. Tällainen salkku voisi sijoittaa korkean riskin pienpääomarahastoihin, kuten uusiin teknologiayrityksiin, räjähdysvaarallisiin tai sijoitusluokan alapuolella oleviin joukkovelkakirjalainoihin, kehittyvien markkinoiden kansainvälisiin osakkeisiin ja johdannaisiin.
Pääoman kasvatussalkku sisältää yleensä noin 65–70% osakkeita, 20–25% kiinteätuottoisia arvopapereita ja loput käteisellä tai rahamarkkina-arvopapereilla. Vaikka kasvuun tähtäävät strategiat pyrkivät määritelmältään korkeisiin tuottoihin, sekoitus suojaa sijoittajaa jonkin verran vakavilta tappioilta. Markkinat ja osakestutkimukset tuntevat sijoittajat voivat löytää menestystä myös arvopapereihin sijoitussalkussa tai jopa passiivisesti sijoitetussa pörssiyhtiö (ETF) -salkussa, joka sekoittaa osake- ja joukkovelkakirjarahastoja.
