Chartered Financial Consultant on ammatillinen nimitys, joka edustaa kattavan kurssin suorittamista, joka koostuu finanssikoulutuksesta, kokeista ja käytännön kokemuksista. American College myöntää valtuutetun konsultin nimitykset seitsemän vaaditun kurssin ja kahden valinnaisen kurssin suorittamisen jälkeen. Nimityksen ansaitsevien ymmärretään olevan perehtynyt talousasioihin ja kykynsä tarjota järkeviä neuvoja.
Breaking Down Chartered Financial konsultti (ChFC)
Hakijalla on oltava vähintään kolmen vuoden työpaikka rahoitusalalla, jotta sitä voidaan harkita ohjelmassa. Lisäksi on suositeltavaa, että hakijoilla on rahoitukseen tai yritystoimintaan liittyvä tutkinto ennen hakemusta, koska se helpottaa ohjelmaa paljon.
Miksi valitun talouskonsultin nimeämisellä on merkitystä
Opetussuunnitelma, jolla ansaitaan tämä ammatillinen nimitys American College -oppilaitokselta, koostuu kursseista, joiden tarkoituksena on sisältää erilaisia taloudellisen suunnittelun tehtäviä ja vastuita. Tähän sisältyy opittujen taitojen käytännön soveltaminen tosielämän skenaarioissa. Kollegion mukaan nimityksen saaneet talousneuvojat voivat ansaita suurempia tuloja verrattuna alan ammattilaisten kanssa, jotka eivät.
Kuitenkin käydään keskustelua siitä, onko tämä nimeäminen tasapuolinen vai korvaako se YKP: n hallintoneuvoston myöntämän ja hallinnoiman sertifioidun rahoitussuunnittelijan nimeämisen vai merkityksellisyyden kannalta rahoitusalalla. YKP: n hallitus on väittänyt, että nimeämiseen sisältyy eettisten sääntöjen noudattaminen ja mitä se kuvaa perusteellisemmaksi tutkintaprosessiksi hakijoille verrattuna The American Collegessa saatavana olevaan ohjelmaan ja nimeämiseen.
Chartered Financial Consultant -koulutus sisältää oppitunnit rahoitussuunnittelumaailman avaintekijöiden ymmärtämisestä, kuten eläkesuunnittelu, kiinteistösuunnittelu, vakuutukset, sijoitukset ja tuloverot. On myös opetussuunnitelmaa siitä, kuinka näiden segmenttien säännöt muuttuvat suhteessa pienyritysten suunnitteluun, aviovaiheessa olevien kotitalouksien rahoitussuunnitteluun tai perheisiin, joilla on erityistarpeita huollettavia.
Kun nimeäminen on ansaittu, vaaditaan myös jatkokoulutuksen opintopisteitä valtakirjan ylläpitämiseksi. Tämän valtuutuksen saanut neuvonantaja voi työskennellä yksilöiden kanssa auttaakseen heitä eläkesäästöissä, erityisesti varhaiseläkkeelle siirtymisessä, ja budjetin suunnittelussa, tai yritysten kanssa arvioimaan sijoitusstrategioitaan. Voi olla odotettavissa, että neuvonantaja pysyy jatkuvasti ajan tasalla kaikista kansainvälisen, kansallisen ja paikallisen tason finanssilakeista, joita voidaan soveltaa asiakkaisiin, joiden kanssa he työskentelevät, ja taloudelliseen toimintaan, johon he ovat osallisina.
