Michael Kitcesin Nerd's Eye View -blogissaan julkaisemassa ”Onko rahoitussuunnittelukäytännön ostaminen hyvä tapa aloittaa rahoitussuunnittelijana” mukaan kaksi syytä ostaa taloudellista neuvontakäytäntöä. Ensimmäinen syy on hankkia tai sulautua toinen yritys tulojen ja laajuuden lisäämiseksi. Tämä koskee yleensä suurempaa käytäntöä tai laitosta. Toinen syy on, että uusi suunnittelija haluaa luoda yrityksen ja toiminnan, eikä halua rakentaa käytäntöä alusta alkaen. Yrityksen ostaminen voi olla yleisempää uranvaihtajien keskuudessa, jolla on olemassa olevia taloudellisia velvoitteita.
Kummassakin tapauksessa on näyttöä siitä, että asiakkaiden pidättäminen ja täysimääräisten etujen saaminen hankinnan aikana ja välittömästi sen jälkeen on vaikea toteuttaa. Jason Carroll, Live Oak Bank, Investment News -artikkelissa kuvaa yleisiä sudenkuoppia, joita esiintyy hankkiessaan taloudellista neuvontakäytäntöä. Näitä ovat tärkeä henkilöstön lopettaminen, ovelle suuntautuvat asiakkaat, jälleenmyyjät palaamassa kauppoihin ja hankinnan todelliset hyödyt osoittautuvat olematta hintansa arvoisia. Carroll jatkaa vuoden 2012 Aite Consulting Group -kyselyn tuloksia, joissa todetaan, että 33% vakiintuneita käytäntöjä ostavista neuvonantajista myönsi, että heillä oli vähemmän kuin 50% myyjän asiakaskunnasta.
Suorita kulttuuritarkastus
Jokaisella yrityksellä on oma kulttuurinsa, arvonsa, tyylinsä ja taktiikkansa. Ihmisillä, jotka haluavat ostaa yrityksen, on myös omat odotuksensa siitä, miten yritystä tulisi johtaa, joten konfliktimahdollisuudet ovat olemassa jo ennen kaupan alkamista.
Erilaisista johtamisfilosofioista johtuvien erimielisyyksien lisäksi myyntiin liittyy myös muita negatiivisia näkökohtia. Sulautumiset ja yrityskaupat pelättävät olemassa olevia asiakkaita ja henkilöstöä. Henkilöstö pelkää menettävänsä työpaikkansa. Yhden yrityksen kanssa kirjautuneet asiakkaat ajattelevat, että heidän kirjanpidonsa hoitaisi yritys, jota he eivät valinneet.
Selkeä viestintä ja kärsivällisyys ovat ratkaisevan tärkeitä tämän prosessin käsittelyssä. Ostajan on tapahduttava myyjän ja työntekijöiden kanssa varmistaakseen yrityksen eettisen toimintatavan yrityksessä. Seuraavaksi hankkijan on ymmärrettävä täysin asiakasprotokollat ja arvioitava olemassa olevat prosessit. Kaikkien osapuolten on ymmärrettävä missä vaiheessa hankinta on ja miten kaikki etenee. Läpinäkyvyys minimoi työntekijöiden ja asiakkaiden pelot ja huolet. Jos kulttuuri ei sovi hyvin, älä pelkää kävellä.
Vahvista äänitiedot molemmissa päissä
Myyjän ja ostajan on molemmissa oltava vahvassa taloudellisessa tilassa. Jos osto rahoitetaan velalla, yrityksen kassavirran on oltava riittävä velan maksamiseen. Ostajan tulisi palkata kirjanpitäjä tutkimaan kirjat ja etsimään kestäviä tuloja sekä mahdollisia punaisia lippuja. Entä jos skenaariot ovat avainasemassa. Kun hankit yritystä, harkitse rajoitusta, kuinka monta asiakasta voi kadota, pitäen samalla kaupan liuottimena. Esimerkiksi, jos kauppa menee happamaan menetyksellä 25%: n käytännön asiakkaista, ostaja voi nähdä tapoja korvata tulojen menetys.
Kun tutkit taloustietoja, opi ja ymmärrä kuinka yritys ansaitsee. Laskuttavatko he prosentuaalisen palkkion hallinnoitavien varojen perusteella, tuntihinnasta vai korvataanko ne palkkiopohjaisella mallilla? Katso tulojen ja kulujen kasvutrendit. Tutki nykyisten tulovirtojen kestävyyttä. (Lisätietoja: Suosituimmat vinkit henkilöstön palkkaamiseen.)
Tutki kaikki kustannukset huolellisesti. Kysy itseltäsi, vaikuttavatko ne kohtuullisilta ja lisääntyvätkö ne todennäköisesti. Ovatko yrityksen korvausrakenteet, yleiskustannukset ja toimintakulut pysyneet ennallaan tai kasvavat? Kun hankit taloudellista neuvonantajayritystä, on erittäin tärkeää varmistaa, että sijoitus kannattaa katsomalla taloudellisen suojan alla samalla tavalla kuin ostaessasi yksittäistä osaketta tai muuta yritystä.
Luo siirtymäsuunnitelma
Kun olet päättänyt, että haluat ehdottomasti ostaa, varmista, että paperityöt tarkistaa asianajaja, jolla on kokemusta yritysostoista. Kirjoita osapuolten odotukset muistiin. Ota henkilöstö ja muut neuvonantajat mukaan tähän vaiheeseen varmistaaksesi, että he tuntevat olonsa mukavaksi uudessa organisaatiossa. Harkittavat kohteet ovat; selkeästi määritellyt työntekijöiden velvollisuudet, muutetut liiketoimintatavat ja työntekijöiden hierarkia. Kun kaikki osapuolet työskentelevät yhdessä, siirryt todennäköisemmin sujuvasti.
Jos myyjä poistuu yrityksestä, hänen on annettava uudelle omistajalle asianmukainen johdanto jokaiselle nykyiselle asiakkaalle. Asiakaspidätys on avain kassavirran ylläpitämiseen. Aivan kuten nykyisen henkilöstön ja neuvonantajien on oltava osa siirtymäkeskustelua, asiakkaiden on oltava varmoja siitä, että saamansa palvelun laatu jatkuu tai paranee uuden johdon myötä. Varmista, että heistä tuntetaan huolta, ja varmista, että he ovat hyvin perillä. Pyydä asiakkaita jakamaan mahdolliset kysymykset tai huolenaiheet, jotta voit kiertää ja minimoida mahdolliset poistumiset.
Pohjaviiva
Jotta hankinta menisi oikein, sinun on otettava aikaa. Älä sivuuta punaisia lippuja, riippumatta siitä, kuinka vähäisiä. Varmista, että tarkistat tulokset ja oletukset uudelleen luotettavien ammattilaisten kanssa. Älä myöskään unohda, että voit aina poistua kaupasta ja etsiä toista yritystä, jos olet epävarma yrityskaupasta.
