Nämä palvelut ovat parhaita keskittyneen sosiaalisesti vastuullisen salkun perustamiseen. Kaikissa niissä on yksittäinen osakeporaus, jotta salkun suunnittelussa voidaan noudattaa yksityiskohtaisinta tasoa. Painotimme pisteytyskorvaustamme siten, että robo-neuvonantajat, jotka tarjosivat sosiaalisesti vastuullisia henkilökohtaisia salkkuja, jotka olivat avoimia salkun sisällöstä, ansaitsivat lisäpisteitä. Painotimme myös kykyä mukauttaa salkkua.
Katsomme, että yksittäiset osakkeet ovat parempi tapa rakentaa sosiaalisesti vastuuntuntoinen salkku kuin pörssiyhtiö (ETF), joka on suunniteltu suodattamaan huonot toimijat. Tiettyjen yritysten poistaminen voi heittää omaisuuserät pois, mutta sosiaalisesti vastuullisille ja sijoittajille on tärkeää luoda keskittynyt salkku.
Paras sosiaalisesti vastuulliseen sijoittamiseen
Luettelomme neljästä parhaimmasta robo-neuvonantajasta sosiaalisesti vastuullista sijoittamista varten:
- M1-rahoitusmotiivi, interaktiivisten sijoittajien sijoittaminen henkilökohtaiseen pääomaan
Swell Investing oli alun perin sosiaalisesti vastuullisten sijoittajien luettelossamme, mutta se lopetettiin 30. elokuuta 2019. Tutustu muihin tämän luettelon palveluihin, jos haluat rakentaa salkun, joka perustuu sosiaalisesti vastuulliseen tai vaikuttavaan sijoittamiseen.
M1 Rahoitus
5
- Tilin vähimmäisvaatimus: 100 dollaria (500 dollaria vähimmäistilille)
- Maksu: 0%
M1 Finance tarjoaa ainutlaatuisen yhdistelmän automatisoituja sijoituksia korkealla räätälöinnillä, jolloin asiakkaat voivat luoda salkun, joka on räätälöity heidän tarkkoihin vaatimuksiin. Voit luoda salkkuja, jotka sisältävät edullisia ETF-arvopapereita, tai käyttää yksittäisiä osakkeita - tai molempia. M1: n kohdeasiakkaalla on pitkäaikainen keskittyminen ja kokemus perinteisen online-välityksen käytöstä osake- ja ETF-sijoitusten tekemiseen.
Nuveenin ETF: stä koostuu kaksi asiantuntijapiirteistä koostuvaa salkkua, joilla on sosiaalisesti vastuullinen otsikko. Voit myös luoda kokoelman osakkeista, jotka ovat sosiaalisesti vastuullisia. Voit hyväksyä M1: n ehdottaman painotuksen tai painaa sen uudelleen omalla tavallasi. Niille, jotka haluavat sijoittaa kannabiksen varastoihin, on tarjolla jopa "Pot piirakka". Sivusto on erittäin joustava, ja suurin osa M1: n tarjoamista palveluista on saatavana ilmaiseksi.
Plussat
-
Kyky käydä kauppaa osittain
-
Ei kauppa- tai omaisuudenhoitomaksuja
-
Joustava salkkurakennus, joka sisältää yli 80 "asiantuntija" salkkua
-
Salkun kokoonpano ja tasapainotus käytettävissä milloin tahansa
-
Voit myös tehdä yksittäisiä osake / ETF-tilauksia
Haittoja
-
Kaupat sijoitetaan kerran päivässä "kaupankäyntiikkunaan", jolloin kauppojen ajoittaminen ei ole sinun hallinnassasi
-
Tileiltä, joissa on alle 20 dollaria ja joilla ei käydä kauppaa 90 päivän ajan, veloitetaan ylläpitomaksu
-
Verkkokeskustelua ei ole, ja suurin osa tuesta tapahtuu yleensä sähköpostitse
-
Alusta tarjoaa erittäin vähän apua taloudellisten tavoitteiden asettamisessa
Motivoiva sijoitus
4.9
- Tilin vähimmäisvaatimus: 1000 dollaria
- Palkkiot: 0, 25% hoidetuista salkkuista, 0–0, 50% muista
Motif Investing aloitti vaikutusportfolionsa vuonna 2017 ja lisäsi kolmeen salkkuun, jotka on sijoitettu kestävään teollisuuteen, oikeudenmukaisiin työtapoihin tai eettisiin käytäntöihin, laajaan sijoitusaihepiiriin. Toimitusjohtaja Hardeep Walia haluaisi, että näitä salkkuja ei pidetä automatisoiduina, vaikka ne tarjoavat monia automatisoidun sijoittamisen ominaisuuksia, kuten säännölliset talletukset, tasapainotus ja verotuksellisten tappioiden keruu. Tarvitset erillisen motiivitili-tilin jokaisesta arvosta, johon haluat sijoittaa, mutta voit tarkastella yhteenvetoa kaikista motiivitileistäsi kojelaudassa. Voit myös avata säännöllisen Motif-välitystilin, jos haluat tutustua mihinkään alustaan käytettävissä oleviin ei-vaikutteisiin keskittyviin salkkuihin.
Kun motiivisi on valittu, voit käydä läpi kunkin omaisuusluokan ja poistaa kaikki yritykset, joihin et halua sijoittaa. Kussakin salkussa on käyrät, jotka osoittavat tuotot alusta alkaen. Rahoituksen saatuaan salkku ostetaan, joka sisältää murto-osan osakkeista kussakin yrityksessä Motifin algoritmien mukaan painotettuna.
Plussat
-
Omaisuusmalleja päivitetään jatkuvasti varmistaakseen, että yritykset läpäisevät MSCI-näytöt
-
Edullisten sijoitusten sijoitus
-
Salkun oma pääoma on sijoitettu yksittäisiin osakkeisiin
-
Jaa sijoitusideoita Investing Circlen, ryhmän muiden Motif-asiakkaiden kanssa
Haittoja
-
Vain kolme vaikutussalkkua käytettävissä
-
Sinun on avattava erillinen tili Motifilla, jotta voit sijoittaa vaikutusalaan
-
Hyvin vähän tavoitteiden asettamismahdollisuuksien kannalta
Interaktiiviset neuvonantajat
4, 8
- Tilin vähimmäisvaatimukset: 1000 dollaria interaktiivisten neuvonantajien hallinnoimiin salkkuihin. 10 000 dollaria - 120 000 dollaria salkkuihin, joita houkuttelevat boutique-rahastonhoitajat.
- Palkkiot: 0, 08–1, 5% vuodessa, riippuen valinnasta ja valinnasta
Interactive Advisors on interaktiivisten välittäjien tarjoama palvelu, joka tarjoaa laajan valikoiman salkkuja, joista valita. Monien valintojen joukossa on salkkuja, jotka keskittyvät sosiaalisesti vastuulliseen ja vaikuttavat sijoittamiseen. Voit valita yhteiskunnallisesti vastuullisia portfolioita tarjonnasta tai käydä läpi syöttää tikkerisymbolit, jotka haluat sulkea pois mistä tahansa portfoliosta, joka sisältää yksittäisiä osakkeita.
Joitakin salkkuista kehittää ja hallinnoi interaktiiviset välittäjät, kun taas toisia tarjoavat varainhoitoyritykset ja suuret rahastoyhtiöt, kuten FTSE Russell, Wisdom Tree ja State Street Global Advisors. Hallinnointipalkkiot vaihtelevat, ja ne määrittävät salkkuja tarjoavat yritykset.
Plussat
-
Laaja valikoima tarjoamia salkkuja
-
Suurimpaan osaan salkkuja sisältyy osakekorit eikä ETF: t
-
PortfolioAnalyst -työkalun avulla voit konsolidoida ja seurata kaikkia rahoitustilejäsi
Haittoja
-
Joillakin tarjotuista salkkuista on erittäin korkeat minimimäärät
-
Tilin avaaminen ja rahoittaminen on vaikeaa
-
Ei ole selvää, kuinka paljon maksat, koska palkkiot sisältävät palkkiot osakekaupoista
Henkilökohtainen pääoma
4.3
- Minimi tili: 100 000 dollaria
- Maksut: 0, 89% - 0, 49% yli miljoonan dollarin tililtä
Henkilökohtainen pääoma ei halua tulla luokiteltuksi robo-neuvonantajaksi, ja mieluummin, että sitä pidetään digitaalisena omaisuudenhoitopalveluna, joka sisältää myös henkilökohtaisia neuvoja rahoitussuunnittelijoilta. Useimpien henkilökohtaiseen pääomaan sijoittavien tilien pääpaino on eläkesuunnittelu, ja sinulle määritetään talouden suunnittelija tilin avaamisen yhteydessä.
Henkilökohtaisen pääoman lähestymistapa sosiaalisesti vastuuntuntoisten salkkujen luomiseen hyödyntää yksinoikeuksien ja osallistavien suodattimien yhdistelmää etsimällä yrityksiä, jotka tekevät parempaa työtä ympäristöasioiden, sosiaalisten ja hallinnollisten (ESG) kysymysten hallinnassa. Salkkujen tavoitteena on maksimoida tuotot, minimoida riski ja vähentää sijoittamisen verovaikutuksia. Henkilökohtainen pääomakumppani on ESG: n tutkimus- ja luottoluokituslaitoksen Sustainalytics: n kanssa löytääkseen Yhdysvaltoihin sijoittautuneita yrityksiä, joilla on erittäin korkea sosiaalinen vastuu. Osa henkilökohtaisen pääoman salkkuista pidetään ETF: ssä, pääasiassa korko- ja kansainvälisille sijoituksille, joten niitä ei voida suodattaa ESG-luottoluokituksia varten.
Plussat
-
Jokainen asiakas on osoitettu rahoitussuunnittelijalle
-
Vain yritykset, joiden ESG-pisteet ovat erittäin korkeat, otetaan mukaan
-
Verotuksen optimointistrategiat, joita käytetään salkkujen suunnittelussa ja hallinnassa, pitävät verorasituksen minimissä
Haittoja
-
Sijoitustilien asiakkaat vaativat erittäin korkea vähintään 100 000 dollaria
-
Mobiilisovelluksesta puuttuu joitain tärkeimpiä ominaisuuksia, jotka ovat saatavana vain työpöydän verkkosivulta
-
ETF: ssä pidetään osia sosiaalisesti vastuullisia salkkuja
-
Uusien asiakkaiden on keskusteltava inhimillisen rahoitussuunnittelijan kanssa kirjautumisprosessin aikana
Metodologia
Investopedia on omistautunut tarjoamaan sijoittajille puolueettomia, kattavia arvosteluja ja arvioita robo-neuvonantajista. Vuoden 2019 robo-neuvonantaja-arviomme ovat tulosta kuudesta kuukaudesta 32 robo-neuvonantaja-alustan kaikkien näkökohtien arvioinnissa.
Sosiaalisesti vastuullinen sijoittaminen (SRI) on sijoitustoiminta yrityksiin tai aloihin, joissa otetaan huomioon ympäristö-, sosiaali- ja yrityshallinnon (ESG) kriteerit tuottaakseen pitkäaikaista kilpailukykyistä taloudellista tuottoa ja positiivisia yhteiskunnallisia vaikutuksia.
Tällaisia sijoituksia ovat yritykset, jotka harjoittavat sosiaalista oikeudenmukaisuutta, ympäristön kestävyyttä, vaihtoehtoista energiaa ja puhtaan teknologian pyrkimyksiä. Tälle kategorialle palkittiin alustoja, jotka tarjosivat käyttäjille valikoiman SRI-sijoitusvaihtoehtoja ja mahdollisuuden mukauttaa omaa salkkuaan.
Alan asiantuntijatiimimme, jota johtaa Theresa W. Carey, suoritti katsauksemme ja kehitti tämän alan parhaan metodologian sijoittajien robo-neuvontaalustojen sijoittamista varten kaikilla tasoilla. Napsauta tätä lukeaksesi koko metodologiamme.
