Sisällysluettelo
- Suurien tappioiden hallussapito
- 1. Älä varastot aina takaisin?
- 2. Kieltäytyminen hyväksymästä syytä
- 3. Hylkää
- 4. Hope Springs ikuinen
- Pääomatappioiden toteuttaminen
- Verotulojen korjuustrategiat
- Pohjaviiva
Yksi Wall Streetin kestävimmistä sanoista on "Leikkaa tappiot lyhyt ja anna voittajasi juosta". Sage-neuvoja, mutta monet sijoittajat näyttävät edelleen toimivan päinvastoin, myymällä osakkeita pienen voiton jälkeen vain katsellaksesi heidän suuntaansa korkeammalle, tai pitämällä osakkeita pienellä tappiolla vain nähdäksesi, että se menettää vielä enemmän.
Kukaan ei tarkoituksella osta osakkeita, joiden uskotaan laskevan hintaan ja niiden arvo on pienempi kuin mitä he maksoivat siitä. Arvonlaskua aiheuttavien osakkeiden ostaminen on kuitenkin luonnollista sijoittamiselle. Tavoitteena ei siis ole välttää tappioita, vaan minimoida tappiot. Pääomatappion toteuttaminen ennen kuin se menee käsistä erottaa menestyvät sijoittajat muista., autamme sinua eristymään joukosta ja näytämme kuinka tunnistaa, milloin sinun pitäisi siirtyä.
Avainsanat
- Vaikka osakemarkkinaindeksit liikkuvat tyypillisesti pidempään ajanjaksoon, yksittäiset osakekannat eivät aina pysy tahdilla ja monet vähemmän menestyvät osakkeet voivat kärsiä pitkiä tappioita. Ei ole harvinaista, että yksittäiset sijoittajat pitävät menetettyjä osakkeita odottaen käännöstä vain. jotta se näyttäisi edelleen laskevan edelleen.Pahimmassa tapauksessa yritys menee konkurssiin.Kirjoitetun suunnitelman avulla päätät, milloin ja miksi menettävät kannat olisi poistettava portfoliosta.Pysäytysmääräysmääräyksiä voidaan käyttää automaattiseen poistumiseen ja menetä tappio, kun varastossa muuttuu happamaksi.
Suurien tappioiden hallussapito
Huolimatta tappioiden leikkaamisen logiikasta, monet pienet sijoittajat ovat edelleen jättäneet sananlaskun pussin. Ne johtavat väistämättä joukkoon osakepositioita, joilla on suuria realisoitumattomia pääomatappioita. Parhaimmillaan se on "kuollut" rahaa; pahimmassa tapauksessa sen arvo laskee edelleen eikä koskaan palaudu. Tyypillisesti sijoittajat uskovat, että niillä on niin paljon suuria, realisoitumattomia tappioita, että he ostivat osakkeen väärään aikaan. He saattavat myös uskoa, että kyse oli huonosta onnesta, mutta harvoin he uskovat sen johtuvan heidän omista käyttäytymisellisuuksistaan.
1. Älä varastot aina takaisin?
Katsaus minkä tahansa merkittävän osakeindeksin pitkän aikavälin kaavioon näkee linjan, joka siirtyy vasemmasta alakulmasta oikeaan yläkulmaan. Osakemarkkinat saavuttavat aina uusia korkeita korkean mahdollisen ajanjakson ajan. Tietäen osakemarkkinoiden nousevan, sijoittajat olettavat virheellisesti, että niiden osakkeet lopulta palautuvat takaisin. Osakeindeksi koostuu kuitenkin menestyvistä yrityksistä. Se on voittajien hakemisto.
Ne vähemmän menestyvät osakkeet ovat saattaneet olla osa indeksiä kerrallaan, mutta jos niiden arvo on laskenut huomattavasti, ne korvataan lopulta menestyvämmillä yrityksillä. Indeksejä täydennetään aina pudottamalla häviäjät ja korvaamalla ne voittajalla. Siksi suurten indeksien tarkasteleminen pyrkii liioittelemaan keskimääräisen osakekannan joustavuutta, joka ei välttämättä poistu takaisin. Itse asiassa monet yritykset eivät koskaan saavuta menneisyytensä korkeinta tasoa, ja osa jopa menee konkurssiin.
2. Kieltäytyminen hyväksymästä syytä
Välttämällä osakekaupan tappiolla, monien sijoittajien ei tarvitse tunnustaa itselleen, että he ovat tehneet arviointivirheen. Väärässä illuusiossa, että kyse ei ole tappiosta, ennen kuin osake myydään, he valitsevat edelleen tappiollisen aseman. Näin toimiessaan he välttävät pahoinpitelyn huonosta valinnasta. Kun osake kärsii tappiota, monet sijoittajat suunnittelevat pitävänsä sitä kiinni, kunnes se palaa ostohintaansa. He aikovat myydä osakekannan heti, kun he ovat palauttaneet paperihäviön. Tämä tarkoittaa, että he tekevät tasapainon ja "poistavat" virheensä. Valitettavasti monet näistä samoista osakkeista jatkavat liikkumistaan.
3. Hylkää
Kun osakekannat pärjäävät hyvin, sijoittajat yleensä houkuttelevat niitä kuten hyvin hoidettuja puutarhoja. He ovat erittäin kiinnostuneita sijoitusten hallinnasta ja työnsä hedelmien korjaamisesta. Kun niiden osakkeet pitävät vakaana tai niiden arvo on pudotumassa, etenkin pidemmällä aikavälillä, monet sijoittajat menettävät kiinnostuksensa. Seurauksena on, että nämä hyvin hoidetut osakekannat alkavat osoittaa laiminlyöntejä. Häviäjien rikoksen sijasta monet sijoittajat eivät tee mitään. Inertia ottaa haltuunsa ja tappioiden karsimisen sijasta antaa heidän usein kasvaa hallitsematta.
4. Hope Springs ikuinen
Toivo on usko positiivisen lopputuloksen mahdollisuuteen, vaikka on olemassa todisteita päinvastaisesta. Toivo on myös yksi uskonnollisten perinteiden ensisijaisista teologisista hyveistä. Vaikka toivolla on paikkansa teologiassa, se ei kuulu osakemarkkinoiden kylmään, kovaan todellisuuteen. Huolimatta jatkuvista huonoista uutisista, sijoittajat pitävät kiinni tappiovarastostaan vain perustuen vain heikkoon toivoon, että he palauttavat ainakin ostohinnan. Omistuspäätös ei perustu rationaaliseen analyysiin tai hyvin harkittuun sijoitusstrategiaan, ja valitettavasti osakekannan nousun toivominen ja toivominen ei valitettavasti tee sitä.
Pääomatappioiden toteuttaminen
Usein joudutaan vain puremaan luoti ja myymään varastosi tappiolla ennen kuin nämä tappiot kasvavat. Toivo ei ole strategia, ja sijoittajalla on oltava looginen syy menettää asemaansa. Se, mitä maksit varastosta, ei ole merkityksellistä sen tulevaisuuden suunnalle. Osake nousee tai laskee osakemarkkinoiden voimien, osakekannan perusteiden ja tulevaisuudennäkymien perusteella.
Katsotaanpa muutamia tapoja varmistaa, että pienestä menetyksestä ei tule kuollutta rahaa tai siitä tulee paljon suurempaa menetystä.
Onko sijoitusstrategia
Jos sinulla on kirjallinen sijoitusstrategia sekä joukko sääntöjä sekä osakkeiden ostamiselle että myymiselle, se tarjoaa kurinalaisuuden myydä osakkeita ennen tappioiden kukoistamista. Strategia voisi perustua perustavanlaatuisiin, teknisiin tai määrällisiin tekijöihin.
Onko syitä myydä osake
Sijoittajalla on yleensä melko vähän syitä osakkeen ostamiseen, mutta yleensä sillä ei ole asetettu rajoituksia milloin tai miksi se myydään. Älä anna tämän tapahtua sinulle. Aseta syyt myydä osakkeita ja myydä niitä, kun näitä syitä ilmenee. Syynä voi olla yhtä yksinkertainen: "Myy, jos yrityskehityksestä julkaistaan huonoja uutisia tai jos analyytikko alentaa hintatavoitetta."
Aseta Stop Losses
Aikaisempaa neuvoa on ollut omien osakkeiden, etenkin epävakaampien osakkeiden, stop-loss-määräyksen antamisella. Stop-loss-määräys estää tunteiden ottamisen haltuun ja rajoittaa tappioita. Tärkeää on, että kun pysäytystappio on paikoillaan, älä säädä sitä, kun osakekurssi laskee. Pysäytyshinnan säätäminen on järkevämpää, kun osakkeet nousevat.
Kysy: Ostaisiko osake nyt?
Tarkista säännöllisesti kaikki hallussa olevat varastot ja kysy itseltäsi tämä yksinkertainen kysymys: "Jos en omista tätä varastossa, ostanko sen tänään?" Jos vastaus on vastattava "ei", se pitäisi myydä.
Verotulojen korjuustrategiat
Verotuksellisten tappioiden korjausstrategiaa käytetään realisoimaan pääomatappiot säännöllisesti, ja se tarjoaa jonkin verran kurinalaisuutta varastonmenetyksen estämiselle pitkiä aikoja. Voit asettaa osakekaupan positiivisempaan valoon. Muista, että saat verohyvityksiä, joita voidaan käyttää verojen korvaamiseen myyntivoitoillesi.
Pohjaviiva
Korjaavien toimenpiteiden toteuttaminen ennen tappioiden pahenemista on aina hyvä strategia. Sijoittamisessa tappioiden välttäminen ei ole aina mahdollista, mutta menestyvät sijoittajat hyväksyvät tämän ja yrittävät minimoida tappionsa sen sijaan, että niitä vältetään. Osakkeen myyminen tappiolla ja verohyvityksen saaminen on yksi etu, jonka saat. Näiden "koirien" myynnillä on toinen etu: sinulle ei tule muistutusta aiemmasta virheestäsi joka kerta, kun katsot sijoitusselvitystäsi.
