Mikä on akkreditoitu henkilökohtainen rahoitussuunnittelun asiantuntija
Akkreditoitu henkilökohtainen rahoitussuunnittelun asiantuntija on pätevä julkinen tilintarkastaja (CPA), joka haluaa pystyä antamaan perheille ja yksilöille neuvoja talouden järjestämisestä ja älykkäistä sijoituspäätöksistä. Erityisesti tällä nimityksellä henkilö arvioi taloudellista historiaa, tuo esiin parannusta tarvitsevia alueita ja suosittaa tarkistettua suunnitelmaa tavoitteiden saavuttamiseksi.
Tavoitteet voivat olla lyhytaikaisia, kuten lomaa tai säästää autoa varten, tai pitkäaikaisiin tavoitteisiin, kuten eläkkeelle siirtymiseen tai yliopisto-opiskeluun.
BREAKING DOWN Akkreditoitu henkilökohtainen rahoitussuunnittelun asiantuntija
Hyväksytty henkilökohtainen rahoitussuunnittelun asiantuntija suorittaa myös tarkistuksia säännöllisesti varmistaakseen, että asiakkaan rahoitussuunnitelma pysyy tiellä. Vaikka akkreditoitu henkilökohtainen talousasiantuntija voi suositella osakkeita, sijoitusrahastoja, joukkovelkakirjalainoja jne., Asiakkaan tai välittäjän on suoritettava varsinainen kaupankäynti.
Tullut akkreditoiduksi henkilökohtaiseksi rahoitussuunnittelun asiantuntijaksi
Asiantuntijaksi tullakseen hänen on suoritettava henkilökohtaisen rahoitussuunnittelun (PFP) kurssit ja kokemusvaatimukset, suoritettava koe American Institute of Certified Public Accountants (AICPA): lta ja oltava hyvämaineinen AICPA-jäsen.
Tämä nimitys on erityisen hyödyllinen kirjanpitäjille, jotka haluavat keskittyä käytännössään yksilön ja perheen suunnitteluun. Tällaiset ammattilaiset eivät yleensä osallistu suunnitteluprosessissa suositeltujen sijoitusstrategioiden toteuttamiseen.
