Sisällysluettelo
- Vaihtoehtovalikoima ja riskit
- Global X SuperDividend
- Globaali X Yhdysvaltain SuperDividend Yhdysvallat
- PowerShare S&P 500 korkea osinko
- WisdomTree Yhdysvaltain korkea osinko
- Suositut PowerShares-ohjelmat
- PowerShares KBW High Dividend
- iShares Yhdysvaltain suosittu osake
- SPDR Dow Jonesin teollisuuden keskiarvo
- Pohjaviiva
Osinkoa maksavat pörssikaupparahastot (ETF) ovat kasvattaneet suosiotaan etenkin sijoittajien keskuudessa, jotka etsivät korkeita tuottoja ja lisää vakautta salkkuistaan. Kuten osakkeissa ja monissa sijoitusrahastoissa, suurin osa ETF: istä maksaa osinkojaan neljännesvuosittain - kolmen kuukauden välein. Kuitenkin on saatavana myös ETF-osakkeita, jotka tarjoavat kuukausittaisia osinkotuottoja. Tämä säännöllinen kuukausitulo auttaa monia kiinteätuottoisia yksilöitä, mutta voi myös tarjota loistavan valinnan kaikille sijoittajille epävakaassa markkinatilanteessa.
Kuukausittaiset osingot voivat olla kätevämpiä kassavirran hallinnassa ja auttavat budjetoinnissa ennustettavissa olevan tulovirran suhteen. Lisäksi nämä tuotteet tuottavat suuremman kokonaistuoton, jos kuukausittaiset osingot sijoitetaan uudelleen.
Vaihtoehtovalikoima ja riskit
Onneksi suurten yritysten, kuten State Street Global Advisorsin, Vanguard Groupin ja BlackRock, Inc: n tarjoamia kuukausittaisia osinko-ETF-varoja on kuitenkin. On kuitenkin myös pienempiä yrityksiä, kuten Global X -rahastot, jotka lisäävät painostustaan ETF-areena. Näistä sijoitustuotteista on tullut melkein kotitalousnimiä, ja ne sisältävät suosittuja Spider SPDR- ja iShares-tuotteita.
Suurin osa kuukausittaisista osingonmaksajista tulee markkinoiden joukkolainoista, mutta yli 40 sijoittaa osakkeisiin, parempiin osakkeisiin tai omaisuuserien yhdistelmiin.
Ennen kuin sijoittaja rakastuu liian suuresti näihin tuotteisiin, hänen on tehtävä due diligence -tarkistus ja tarkistettava ETF: n kustannukset ja riskit. Vaikka osinkotulojen saaminen joka kuukausi voi kuulostaa houkuttelevalta, sijoittajan on korvattava omistusosuutensa edut.
Rahastonhoitajat tarjoavat joskus korkeita kaksinumeroisia tuottoja, joita he eivät voi ylläpitää houkutellakseen sijoittajia, jotka muutoin jättävät ne huomiotta. On tärkeää kiinnittää huomiota myös kustannussuhteisiin. Muista, että mitä vähemmän rahaa menee managerin taskuun, sitä parempi. Jotkut rahastot saattavat palauttaa korkeat tulonsa käyttämällä vipuvaikutusta, mikä ei ehkä sovi kaikkien sijoittajien riskinkantokykyyn.
(Lisätietoja: Osinkojen due diligence ).
Seuraava luettelo pörssissä käydyistä rahastoista ei ole erityisessä järjestyksessä, ja niitä tarjotaan vain esimerkkeinä rahastoista, jotka kuuluvat kuukausittaisten osinkojen maksamiseen. Suorituskykyluvut ovat lokakuusta 2017.
Global X SuperDividend
Hallinnoitavat varat: 1, 03 miljardia dollaria
Kokonaiskulut: 0, 58%
Saanto (12 moolia): 6, 57%
Paluu 2016 (Hinta): 13, 31%
Tämä ETF (SDIV) seuraa indeksiä, joka sisältää 100 yhtä painotettua yritystä, jotka kuuluvat suurimman osingonmaksajien joukkoon ympäri maailmaa - strategia, joka on ansainnut sille kudot talouslehdistössä.
Rahasto sisältää kantaosakkeet, kiinteistösijoitusrahastot (REIT) ja osakepääomayhtiöt (MLP), joiden on yhdistettävä parhaat tuotot keskimääräistä alhaisempaan volatiliteettiin, jotta ne voidaan sisällyttää indeksiin.
Globaali X Yhdysvaltain SuperDividend Yhdysvallat
Hallinnoitavat varat: 425, 6 miljoonaa dollaria
Kokonaiskulut: 0, 45%
Saanto (12 moolia): 6, 13%
Paluu 2016 (Hinta):: 10, 61%
Vuonna 2013 perustettu DIV on suhteellisen pieni ETF. Kuten kansainvälinen vastine, se keskittyy vähävalaattisten, korkeatuottoisten arvopapereiden koriin. Tavoitteena on seurata 50 yhtä painotetun kantaosakkeen, MLP: n ja REIT: n tuottoa INDXX SuperDividend USA: n alhaisen volatiliteetin indeksissä.
Se on menestynyt erittäin hyvin vertailuindeksiä vastaan, ja sen keskimääräinen vuotuinen tuotto on ollut 6, 2% neljän viime vuoden aikana. Indeksissä luetellut arvopaperit ovat Yhdysvaltain tuottoisimpia ja niiden suhteellinen volatiliteetti on alhaisempi kuin markkinoilla. Se pariutuu erittäin hyvin SDVI: n kanssa sijoittajille, jotka haluavat todella globaalin otteen korkean tuoton osakkeisiin.
PowerShares S&P 500 korkea osinko
Hallinnoitavat varat: 3, 02 miljardia dollaria
Kokonaiskulut: 0, 30%
Saanto: 3, 6%
Paluu 2016 (Hinta): 22, 36%
Kuten tinalla sanotaan, PowerShares S&P 500: n korkea osinko alhainen volatiliteetti ETF (SPHD) etsii osakkeita, jotka sekä maksavat korkeita osinkoja että tarjoavat vähäistä volatiliteettia. Se on painotettu voimakkaasti apuohjelmiin. Muita omistuksia ovat Healthcare REIT, Inc. (HCN) ja Altria Group, Inc. (MO). Rahaston alhaiset kulut ovat erityisen houkuttelevia.
WisdomTree Yhdysvaltain korkea osinko
Hallinnoitavat varat: 1, 24 miljardia dollaria
Kokonaiskulut: 0, 38%
Saanto (12 moolia): 3, 25%
Paluu 2016 (hinta): 8, 63%
DHS jäljittelee WisdomTree High Dividend -indeksiä, joka on pohjimmiltaan painotettu indeksi, joka kuvaa yrityksiä osinkojen tuoton mukaan keskimääräisen päivittäisen kaupankäynnin ollessa vähintään 200 miljoonaa dollaria. Rahaston omistus on hajautettu hyvin sellaisille sektoreille kuten kiinteistö, terveydenhuolto, energia / apuohjelmat ja kuluttaja-asiat.
Suositut PowerShares-ohjelmat
Hallinnoitavat varat: 5, 31 miljardia dollaria
Kokonaiskulut: 0, 5%
Saanto (12 moolia): 5, 6%
Vuoden 2016 tuotto (hinta):.85%
PowerShares Preferred Fund (PGX) on toinen edullinen osake-ETF, joka tuottaa tuoton. PGX: n tavoitteena on toistaa BofA Merrill Lynch Core -korkoisen kiinteän koron ensisijaisten arvopapereiden indeksin suorituskyky ja tuotto. Sen salkussa on yli 200 edullista osaketta, joilla on painoarvo rahoitussektoria kohti. ja pienempi läsnäolo televiestinnässä, teollisuudessa ja energiassa. Alle 5% sijoitussalkusta sijoitetaan A- ja AA-luokiteltuihin arvopapereihin, kun taas loput sijoitetaan pääasiassa BBB- tai BB-luokituksen arvopapereihin. Rahasto on perustettu tammikuussa 2008, ja sen tuotto on ollut 5, 66% vuodessa vuodesta 2013; viime vuosi oli karkea, mutta se on nyt 10% enemmän kuin vuosi sitten.
PowerShares KBW High Dividend
Hallinnoitavat varat: 329, 94 miljoonaa dollaria
Kokonaiskulut: 2, 99%
Saanto (12 moolia): 8, 32%
Paluu 2016 (Hinta): 20, 48%
Yhden arvostetun Keefe, Bruyette & Woods NASDAQ -indeksin perusteella PowerShares KBW High Dividend Yield Financial Portfolio ETF -rahaston rasvaton osinkotuotto on aika houkutteleva. KBWD on painotettu voimakkaasti (vähintään 90%) julkisesti omistamiin rahoitusyhtiöihin, joiden pitäisi toimia paremmin nousevassa korkoympäristössä.
iShares Yhdysvaltain suosittu osake
Hallinnoitavat varat: 18, 7 miljardia dollaria
Kokonaiskulut: 0, 47%
Saanto (12 moolia): 5, 68%
Vuoden 2016 tuotto (hinta): 1, 3%
IShares US Preferred Stock ETF (PFF) on käyttökelpoinen vaihtoehto korkeita tuottoja hakeville sijoittajille. PFF käynnistettiin maaliskuussa 2007, ja lokakuusta 2017 alkaen se oli luokkansa suurin rahasto. PFF pyrkii heijastamaan S&P US Preferred Stock -indeksin tuottoa ja tuottoa. Salkku on hyvin hajautettu, eikä arvopapereilla ole painotusta yli 3, 23%. Sillä kuitenkin on taipumus suosia rahoitusyhtiöitä, jotka ovat suuria ensisijaisten arvopapereiden liikkeeseenlaskijoita. Yli 80% salkusta on sijoitettu BBB- tai B-luokituksen arvopapereihin ja alle 8% sijoitetaan vähintään A-luokkaan. Suositut osake-ETF-rahastot on yleensä suunniteltu tuloille eikä suorituskyvyn ylittämiselle, kuten PFF: n tapauksessa, jonka tuotto on ollut tasainen 5, 29% viimeisen viiden vuoden aikana.
SPDR Dow Jonesin teollisuuden keskiarvo
Hallinnoitavat varat: 19, 1 miljardia dollaria
Kokonaiskulut: 0, 17%
Saanto (12 moolia): 2, 11%
Paluu 2016 (Hinta): 16, 37%
SPDR Dow Jonesin teollisuuden keskimääräinen ETF (DIA) ei tarjoa korkeinta tuottoa, mutta sijoittajat, jotka antavat tuloilleen jonkin verran pääoman arvonnousupotentiaalia, saattavat löytää sen salkun houkuttelevaksi. Tammikuussa 1998 perustettu rahasto on yksi harvoimmista edelleen sijoittautuvista ETF-sijoitusrahastoista, joka on suoraan Dow Jones Industrial Index (DJIA) - itse osakeindeksien isoisä, joka koostuu 30 sinisimmästä sirusta. yritykset. Se on tehnyt kiitettävää työtä seuraamalla DJIA: ta. Tuotto on 7, 41% 10 vuoden aikana vuodesta 2005 ja 10, 70% viiden vuoden aikana vuodesta 2010.
(Lisätietoja, katso 3 suosituinta ETF: ää, jotka seuraavat kehitystä 2017. )
Pohjaviiva
Korkean osinkotason ETF-rahastot tarjoavat halvan, helpon tavan lisätä ylimääräistä tuloa virkaa eläkeläisten ja aloittelevien sijoittajien salkkuihin. Kuten aina, on tärkeää tehdä due diligence kaikista rahastoista, ennen kuin sitoudut kovasti ansaittuihin käteisvaroihisi.
