Sijoittajat eivät ole yksimielisiä monesta, mutta he ovat yhtä mieltä siitä, että ansaitseminen markkinoilla edellyttää vankkaa strategiaa, joka on rakennettu sääntöjen ympärille. Ajattele hetkeksi sijoittajasi alkuaikoina. Jos olet kuin monta, hyppäät hyvin vähän tietoa markkinoista. Kun ostit, et edes tiennyt, mikä oli korko, ja myit joko liian aikaisin, jos näki voittoa, tai liian myöhään, jos varastosi laski.
Jos ainoa sijoitussääntösi on ollut sääntöjen noudattamatta jättäminen, olet todennäköisesti pettynyt tähänastisiin tuloksiin.
Dennis Gartman
Dennis Gartman aloitti The Gartmanin kirjeen julkaisemisen vuonna 1987. Se on päivittäinen kommentti maailman pääomamarkkinoista, joka toimitetaan hedge-rahastoille, välitysyrityksille, sijoitusrahastoille sekä vilja- ja kauppayhtiöille ympäri maailmaa joka aamu. Gartman on myös taitava kauppias ja säännöllinen vieras rahoitusverkoissa.
"Ole kärsivällinen voittaessasi kauppoja; ole erittäin kärsimätön menettäessäsi kauppoja. Muista, että on täysin mahdollista tehdä suuria summia kaupankäynnissä / sijoittamisessa, jos olemme" oikeassa "vain 30% ajasta, kunhan tappiot ovat pienet ja voitot ovat suuri." - Dennis Gartman
Hänen yllä oleva sääntö käsittelee joukko virheitä, joita nuoret sijoittajat tekevät. Ensinnäkin, älä myy ensimmäisellä voiton merkillä; anna voittavien kauppojen käydä. Toiseksi, älä anna häviävän kaupan päästä eroon. Sijoittajat, jotka ansaitsevat rahaa markkinoilla, ovat hienoja menettää vähän rahaa kaupasta, mutta he eivät ole hukassa paljon rahaa.
Kuten Gartman huomauttaa, sinun ei tarvitse olla oikeassa suurimman osan ajasta. Vielä tärkeämpää on antaa voittava kauppa käydä ja päästä nopeasti häviävästä kaupasta. Jos noudatat tätä sääntöä, voittamissa kaupoissa ansaitsemasi rahat ylittävät kaukana häviävät kaupat.
Warren Buffett
"On paljon parempi ostaa upea yritys kohtuulliseen hintaan kuin reilu yritys upeaan hintaan" - Warren Buffett
Warren Buffettia pidetään laajasti historian menestyvinä sijoittajana. Hän ei ole vain yksi maailman rikkaimmista miehistä, vaan hänellä on myös lukuisten presidenttien ja maailman johtajien taloudellinen korva. Kun Buffett puhuu, maailmanmarkkinat liikkuvat hänen sanojensa perusteella.
Buffett tunnetaan myös hedelmällisenä opettajana. Hänen vuotuinen kirjeensa sijoittajilleen yritykselleen, Berkshire Hathawaylle, käytetään korkeakoulujen rahoitustunneille suurimmissa ja arvostetuimmissa yliopistoissa.
Buffett antaa kaksi keskeistä neuvoa yritystä arvioitaessa: Ensinnäkin, tarkastele yrityksen laatua. Tämä edellyttää, että ymmärrät taseet, kuuntelet neuvottelupuhelut ja luotat hallintaan. Toiseksi, hinta tulee arvioida vasta, kun olet luottaa yrityksen laatuun.
Jos yritys ei ole laatuyritys, älä osta sitä vain siksi, että hinta on alhainen. Kauppa-roskakoriyritykset tuottavat usein edullisen kaupan tuloksia, ja korkealaatuiset yritykset ovat usein hinta-arvon arvoisia.
Bill Gross
Bill Gross on PIMCO: n perustaja, ja hän hallinnoi PIMCO Total Return Fund -rahastoa, joka on yksi suurimmista joukkovelkakirjoista maailmassa.
Grossin sääntö puhui salkunhoidosta. Yleinen sääntö, jonka useimmat nuoret sijoittajat tietävät, on hajauttaminen, toisin sanoen sitä, että koko sijoituspääomaa ei aseteta yhdelle nimelle. Monipuolistaminen on hyvä nyrkkisääntö, mutta se voi myös vähentää voittojasi, kun yksi valintasi tekee suuren liikkeen, kun taas muut nimet eivät. Rahan ansaitseminen markkinoilla tarkoittaa myös mahdollisuuksien hyödyntämistä kattavan tutkimuksen perusteella. Pidä aina rahaa tililläsi niiden mahdollisuuksien vuoksi, jotka tarvitsevat hieman enemmän pääomaa, ja älä pelkää toimia, kun uskot, että tutkimuksesi osoittaa todellista voittajaa.
"Pidätkö todella tietystä osakkeesta? Laita noin 10% portfoliostasi. Panna idea laskemaan. Hyviä ideoita ei pidä hajauttaa merkityksettömään unohdukseen." —Bill Gross
Prinssi Alwaleed bin Talal
Et ehkä ole koskaan kuullut prinssi Alwaleed Bin Talalista, mutta hän on tunnettu sijoitusmaailmassa. Sijoittaja Saudi-Arabiasta hän perusti Kingdom Holding Company -yhtiön. Jos jollain oli syytä paniikkia, se on hän. Ennen suurta taantumaa hän omisti 14, 9%: n osuuden Citigroupista hinnalla, joka oli paljon korkeampi kuin sen laman jälkeinen hinta. Lisäksi Intian kiinteistösijoitukset menettivät huomattavan arvon vuoden 2009 taantuman jälkeen.
"Saamme loukkaantumisia, mutta olen pitkäaikainen sijoittaja" --Prince Alwaleed Bin Talal
Kun muut myivät, prinssi Alwaleed Bin Talal teki sen, mitä monet parhaista sijoittajista tekevät rikkauksiensa keräämiseksi: Pidä sijoituksiaan pitkään ottaen suuret markkinatapahtumat kuvan ulkopuolelle ja keräämällä osinkoa odottaessaan. Kannattaa käydä kauppaa osakkeilla lyhyellä tai keskipitkällä aikavälillä.
Carl Icahn
"Opit tässä liiketoiminnassa… Jos haluat ystävän, hanki koira." —Carl Icahn
Carl Icahn on pääomasijoittaja ja nykyaikainen yritysraideri, joka ostaa suuria osuuksia yrityksissä ja yrittää saada äänioikeutta osakkeenomistajan arvon kasvattamiseksi. Joitakin hänen omistuksistaan ovat olleet Time Warner, Yahoo, Clorox ja Blockbuster Video.
Icahn on vuosien varrella saanut kohtuullisen osan vihollisistaan, mutta sijoittajien ei pidä ottaa hänen neuvojaan tiukasti ihmissuhteiden suhteen. Kuinka monta kertaa sijoituskohteesi aikana olet lukenut artikkelin, katsellut uutisraporttia tai ottanut luotettavan ystävän vinkkiä seuraavasta kuumasta osakkeesta ja menettänyt rahaa? (Toivottavasti et ole koskaan toiminut sinulle lähettämättömällä sähköpostiviestillä, joka koski suurta liikkuvaa penniäkään.)
On vain yksi neuvosto, johon toimia: Oma oma tyhjentävä tutkimus, joka perustuu tosiasioihin (ei mielipiteisiin), jotka on saatu luotettavista lähteistä. Muita neuvoja voidaan harkita ja todentaa, mutta sen ei pitäisi olla ainoa syy sitoa rahaa.
Carlos Slim
Toinen maailman rikkaimmista miehistä, Carlos Slim, omistaa satoja yrityksiä ja työntekijöiden lukumäärä on yli 250 000. Hänen tarjous edustaa ajattelutapaa, joka parhaimmilla sijoittajilla on. He eivät katso mitä tapahtuu nyt. Tutkimalla yrityksen tai koko talouden vauhtia ja miten se on vuorovaikutuksessa kilpailijoiden kanssa, hyvät sijoittajat sijoittavat nyt siihen, mitä tapahtuu myöhemmin. He ajattelevat aina eteenpäin.
"Olen vakuuttunut, että kaikki tämä köyhyys Meksikossa ja Latinalaisessa Amerikassa, kuten Kiinassa tapahtuu, on mahdollisuus kasvaa. Se on mahdollisuus investointeihin" - Carlos Slim
Jos katsot nyt tai yrität hypätä sijoitusvaunun päälle, jolla on jo ollut lyhytaikaisia voittoja, olet todennäköisesti unohtanut suuren liikkeen. Yritä löytää seuraava iso voittaja, mutta ankkuroi salkku aina suuriin yrityksiin, joilla on pitkä kokemus tasaisesta kasvusta.
Pohjaviiva
Nyt kun olet lukenut jokaisesta näistä sijoittajien säännöistä, on aika tulla näiden sijoittajien opiskelijaksi ja oppia heidän kokemuksistaan. Jokainen näistä sijoittajista tunnetaan markkinoiden opiskelijoina ja johtajina. Kun alat soveltaa uusia sääntöjäsi ja sitoutuvat noudattamaan niitä, vaikka mielesi kieltääkin, voitot alkavat liikkua.
