Osakesijoittajat kuulevat jatkuvasti hajauttamisen viisaudesta. Tämä käsite tarkoittaa yksinkertaisesti sitä, että kaikkia munia ei laita yhteen koriin, mikä auttaa vähentämään riskiä ja johtaa yleensä parempaan sijoitetun pääoman tuottoon. Vaikeasti ansaittujen dollarien monipuolistaminen on järkevää, mutta monipuolistamiseen on erilaisia tapoja, ja portfolotyyppejä on erilaisia. On tärkeää ymmärtää, että kaikenlaisen salkun rakentaminen vaatii tutkimusta ja jonkin verran ponnisteluja. Tässä on joitain perustietoja viidestä erityyppisestä portfolotyypistä ja kuinka aloittaa kunkin kanssa.
5 suosittua portfoliolajia
Aggressiivinen salkku
Agressiivinen salkusalkku sisältää ne osakkeet, joilla on korkea riski / korkea palkitsemisvaihtoehto. Tämän luokan osakkeilla on yleensä korkea beeta- tai herkkyys kokonaismarkkinoille. Suuremmat beetavarastot kokevat jatkuvasti suuremmat vaihtelut suhteessa kokonaismarkkinoihin. Jos yksittäisen osakekantasi beeta on 2, 0, se liikkuu tyypillisesti kaksi kertaa enemmän kuin kokonaismarkkinat kumpaankin suuntaan.
Useimmat yritykset, joilla on aggressiivisia osakeannin tarjoajia, ovat kasvun alkuvaiheessa ja tarjoavat ainutlaatuisen arvon. Agressiivisen salkun rakentaminen vaatii sijoittajan, joka on halukas etsimään tällaisia yrityksiä, koska suurin osa niistä, muutamaa poikkeusta lukuun ottamatta, ei tule olemaan yleisiä kotitalouksien nimiä. Wall Street ei ole löytänyt verkossa yrityksiä, joiden tulojen kasvu on nopeasti kiihtyvää. Yleisin tutkittava ala olisi tekniikka, mutta monia muita yrityksiä, jotka harjoittavat aggressiivista kasvustrategiaa, voidaan harkita. Riskienhallinnasta tulee erittäin tärkeä, kun rakennetaan ja ylläpidetään aggressiivista salkkua. Tappioiden pitäminen minimissä ja voiton saaminen ovat avaimet menestykseen tämän tyyppisissä sijoituksissa. (Katso aiheesta: Aggressiivisiin yrityksiin sijoittamisen edut .)
Puolustava salkku
Puolustuksellisilla osakkeilla ei yleensä ole korkeaa beetaa ja ne ovat melko erillään laajoista markkinoiden liikkeistä. Sykliset varastot ovat sitä vastoin ne, jotka ovat herkeimmät taustalla olevalle suhdannevaihteelle. Esimerkiksi taantuman aikana yrityksillä, jotka tekevät perustarpeita, on yleensä parempi menestyä kuin muodoissa tai ylellisyydessä keskittyneillä yrityksillä. Huolimatta siitä, kuinka taloudellinen tilanne huono, yritykset, jotka tekevät tuotteista arjen kannalta tärkeitä, selviävät. Ajattele arjen tärkeitä asioita ja etsi yrityksiä, jotka tekevät näistä kuluttajatuotteista.
Syklisten osakkeiden ostamisen etu on, että ne tarjoavat ylimääräisen suojan haitallisilta tapahtumista. Kuuntele vain liike-elämän uutisia ja kuulet salkunhoitajien puhuvan "huumeista", "puolustuksesta" ja "tupakasta". Nämä todella ovat vain osakekannasta, joita johtajat suosittelevat sen perusteella, missä suhdannekierros on tällä hetkellä ja mihin heidän mielestään menee. Näiden yritysten tuotteet ja palvelut ovat kuitenkin jatkuvasti kysyttyjä. Monet näistä yrityksistä tarjoavat myös osinkoa, joka auttaa minimoimaan pääomatappiot. Puolustava salkku on varovainen useimmille sijoittajille.
Tulosuhde
Tulosalkku keskittyy ansaitsemiseen osinkojen tai muun tyyppisten voitonjakojen kautta sidosryhmille. Nämä yhtiöt ovat jonkin verran kuin turvalliset puolustusvarastot, mutta niiden pitäisi tarjota korkeammat tuotot. Tulosalkun tulisi tuottaa positiivista kassavirtaa. Kiinteistösijoitusrahastot (REIT) ja osakeyhtiöt (MLP) ovat erinomaisia tuloja tuottavien sijoitusten lähteitä. Nämä yritykset palauttavat suurimman osan tuloksestaan osakkeenomistajille vastineeksi suotuisasta verotuksellisesta asemasta. REITit ovat helppo tapa sijoittaa kiinteistöihin ilman vaivaa hankkia kiinteistöjä. Muista kuitenkin, että nämä kannat ovat myös taloudellisen tilanteen alaisia. REIT: t ovat osakeryhmiä, jotka lyövät talouden laskusuhdanteen aikana kiinteistöjen rakentamisen ja ostotoiminnan kuivuessa.
Tulosalkku on hieno lisä useimpien ihmisten palkkoihin tai muihin eläketuloihin. Sijoittajien tulisi olla etsimässä osakkeita, jotka ovat menettäneet suosionsa ja jotka ovat edelleen pitäneet korkean osinkopolitiikan. Nämä ovat yrityksiä, jotka voivat paitsi täydentää tuloja myös tarjota myyntivoittoja. Apuohjelmat ja muut hitaasti kasvavat toimialat ovat ihanteellinen paikka aloittaa haku. (Lisätietoja aiheesta: Osingot näyttävät silti hyvältä kaikkien näiden vuosien jälkeen .)
Spekulatiivinen salkku
Spekulatiivinen salkku on lähinnä puhdasta pelaamista. Spekulatiivinen salkku edustaa enemmän riskiä kuin mikään muu tässä keskusteltu. Rahoitusgurut ehdottavat, että korkeintaan 10% sijoitettavista varoista käytetään spekulatiivisen salkun rahoittamiseen. Spekulatiiviset "näytelmät" voisivat olla alkuperäisiä julkisia tarjouksia (IPO) tai osakkeita, joiden huhutaan olevan haltuunottokohteita. Tähän luokkaan kuuluvat myös teknologia- tai terveydenhuoltoyritykset, jotka tutkivat läpimurtotuotetta, tai nuorempi öljy-yhtiö, joka aikoo julkaista alkuperäiset tuotantotuloksensa.
Voidaan väittää, että vipuvaikutteisten ETF-varojen laaja suosio nykypäivän markkinoilla edustaa keinottelua. Tämän tyyppiset sijoitukset ovat jälleen houkuttelevia, koska oikean valitseminen voi johtaa suuriin voittoihin lyhyessä ajassa. Keinottelu voi olla se salkku, joka menestyksekkäästi vaatii eniten kotitehtäviä. Spekulatiiviset osakkeet ovat tyypillisesti kauppoja, eivät klassisia osta ja pidä -sijoituksia.
Hybridi-salkku
Hybridi-salkun rakentaminen tarkoittaa pääsyä muihin sijoituksiin, kuten joukkovelkakirjalainoihin, hyödykkeisiin, kiinteistöihin ja jopa taiteeseen. Hybridivakuutuslähestymistavassa on paljon joustavuutta. Perinteisesti tämäntyyppiset salkut sisältäisivät blue chip -kantoja ja eräitä korkealaatuisia valtion- tai yrityslainoja. REITit ja MLP: t voivat myös olla sijoitettava teema tasapainoiselle salkulle. Yhteinen korkosijoitusstrategian lähestymistapa suosii joukkovelkakirjalainojen ostamista eräpäivän maturiteettipäivänä, ja se on pääosin hajautusmenetelmä itse joukkovelkakirjalainaluokassa. Periaatteessa hybridi-salkussa olisi sekoitus osakkeita ja joukkovelkakirjoja suhteellisen kiinteissä suhteissa. Tämäntyyppinen lähestymistapa tarjoaa monipuolistamista useiden omaisuuslajien välillä, mikä on hyödyllistä, koska osakkeilla ja korkopapereilla on yleensä negatiivinen korrelaatio toisiinsa. (Lisätietoja aiheesta: Johdanto sijoitusten monipuolistamiseen .)
Pohjaviiva
Päivän lopussa sijoittajien tulisi harkita kaikkia näitä salkkuja ja päättää oikeasta jakamisesta kaikille viidelle. Sijoitussalkun rakentaminen vaatii enemmän vaivaa kuin passiivinen, indeksisijoittamistapa. Menemällä yksin, sinun on seurattava portfoliosi ja tasapainotettava useammin, jolloin kerätään palkkioita. Liian suuri tai liian pieni altistuminen mille tahansa salkkulajille aiheuttaa lisäriskejä. Tarvittavasta lisäponnistuksesta huolimatta salkun määritteleminen ja rakentaminen lisää sijoitusluottamusasi ja antaa sinulle hallinnan talouteen. (Lisätietoja aiheesta: 4 vaihetta kannattavan salkun rakentamiseen .)
