Jos olet kiinnostunut palkkaamaan taloudellista neuvonantajaa, saatat joutua tuntemaan jonkun, jolla on lyhenne CFP nimensä vieressä. YKP tarkoittaa sertifioitua rahoitussuunnittelijaa ja ilmoittaa, että joku on läpäissyt YKP: n tutkinnon, täyttäen siten YKP: n hallituksen vaatimukset.
YUTP-nimitys erottuu siitä, että finanssialan ammattilaisilla on yli 100 sertifikaattia. Yksi YKP: n merkittävimmistä vaatimuksista on uskonnollinen tai luotettavuus. Tämä edellyttää, että jokaisen YKP: n on asetettava asiakkaidensa tarpeet omien edelle.
Useimpia finanssialan ammattilaisia ei vaadita tekemään tätä, mikä tekee YKP: stä ja sen hallituksesta tärkeän ja ainutlaatuisen kokonaisuuden kuluttajien etujen suojelemisessa. (Lisätietoja: YKP: n hallitus: mikä se on ja miten se toimii. )
Mikä on YKP: n hallitus?
YKP: n johtokunnan tehtävänä on erottaa, ketkä voidaan todistaa olevansa rahoitussuunnittelija. Sen hallituksella on oikeus poistaa YKP: n nimitys kaikilta, jotka ovat saaneet sen. (Lisätietoja: Kolme suosittua taloudellisen neuvonantajan valtakirjaa .)
"Kun olet suorittanut CFP-tutkinnon, CFP: n hallitus jatkaa neuvonantajien seurantaa", sanoi Melissa Sotudeh, CFP ja varallisuuden neuvonantaja Halpern Financialissa. "Vaikka se ei ole sääntelyelin eikä voi määrätä sakkoja tai laillisia seuraamuksia, YKP: n hallituksen eettisiä sääntöjä rikkovien neuvonantajien CFP-nimitys poistetaan ja heidät poistetaan organisaatiosta."
Kun sinulla on ammatti, joka vastaa miljoonien dollarien arvoisten sijoitusten hallinnasta, sinulla on oltava vastuullinen viranomainen, joka varmistaa, että ihmiset eivät väärinkäytä valtaansa. Tämän seurauksena YKP suojaa kuluttajaa petoksellisilta taloudellisilta neuvojilta, jotka haluavat nopeaa tavaraa. (Lisätietoja: Taloudellisten varmenteiden aakkoskeitto .)
Hallituksen historia
YKP: n hallituksessa on tällä hetkellä 14 jäsentä, finanssialan ammattilaisia ympäri maata. YKP on suhteellisen uusi ammatti; hallitus loi ensimmäisen ajatuksen YKP: stä 1970-luvulla, vaikka rahoitussuunnittelu oli ollut olemassa toisen maailmansodan lopusta lähtien. (Lisätietoja: Financial Planner vs. Stockbroker: Uraohjeet. )
Hallitus perustettiin ensimmäisen kerran vuonna 1985 uusien suunnittelijoiden sertifioimiseksi ja sen varmistamiseksi, että ammatinvalvojana olisi oikeudenmukainen, erillinen organisaatio.
YKP: n nimityksen merkitys
Toisin kuin eräät todistukset, jotka ovat arvoltaan hiukan enemmän kuin paperi, jolle heille on painettu, CFP-nimitys on yksi arvostetuimmista taloudellisista varmenteista.
"YKP: n hallintoneuvoston tarjoama YKP: n nimitys on tosiasiallisesti merkittävä, koska se vaatii niin paljon alustavaa työtä", Sotudeh sanoi. "Se kestää yleensä yhdeksästä kuukaudesta kahteen opiskeluvuoteen."
Jotkut YKP: n vaatimukset sisältävät kandidaatin tutkinnon suorittamisen ja kurssien suorittamisen noin 100 eri aiheesta, joita YKP-tentti kattaa. Tentin suorittaminen kestää 10 tuntia, ja siinä on lähes 300 kysymystä. Läpäisyaste on noin 50%. (Lisätietoja: Miksi rahoitusneuvojien on ansaittava CFP-merkki .)
Tentti tarjotaan vain kolme kertaa vuodessa, ja ensikertalaisille on tärkeää saada se oikein - tilastollisesti läpäisyaste jatkaa laskua toistuville. Sinun on myös työskennelty finanssialalla, ennen kuin sinulla on oikeus saada CFP-lisenssi. On myös muita eettisiä vaatimuksia, jotka sinun on noudatettava, ja niiden, joilla on jo todistus, on läpäistävä jatkokoulutusvaatimukset.
Pohjaviiva
Haluatpa hankkia CFP-lisenssisi vai oletko vain rahoitussuunnittelijan markkinoilla, älä ohita CFP-nimeämistä. Nämä kolme kirjainta osoittavat, että joku on pätevä rahoitussuunnitelmiin ja sijoitussuunnitteluun ja että he tarjoavat asiakkailleen rehellisen uskonnollisen edun. Kaikki, jotka kutsuvat itseään talousneuvokseksi, eivät voi sanoa sitä. Voit myös vuokrata vain maksullisen CFP: n, jota ei makseta sen perusteella, kuinka monta tapahtumaa teet. (Lisätietoja: CFP, CLU tai ChFC: Mikä on paras? )
